UE înăsprește lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului
Uniunea Europeană continuă lupta împotriva spălării banilor și a creat un nou instrument. Cu Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor – pe scurt AMLA – a fost înființată o nouă agenție europeană pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
AMLA a fost înființată legal în iunie 2024 și are sediul la Frankfurt pe Main. Noua agenție a UE va coordona și îmbunătăți activitatea autorităților naționale în combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, pentru a reduce și, ideal, a elimina fluxurile de bani ilegale. Astfel, pe de o parte se vor combate pericolele pentru economia națională generate de spălarea banilor și, pe de altă parte, se va îngreuna finanțarea activităților criminale. Până la mijlocul anului 2025, AMLA ar trebui să înceapă activitatea operațională.
Unificarea combaterii spălării banilor
Cu noua agenție europeană, ar trebui unificate reglementările esențiale din diferitele state membre ale UE, pentru a face lupta internațională împotriva spălării banilor mai eficientă. În acest scop, AMLA va fi echipată cu autorități extinse. Agenția europeană va supraveghea direct 40 de instituții de credit selectate și cu risc ridicat și, dacă este necesar, va interveni direct. De asemenea, va sprijini autoritățile naționale și în instituțiile care nu sunt acoperite aici și în companiile care nu aparțin direct sectorului financiar, așa cum dezvăluie firma de avocatură MTR Legal, care oferă consultanță în dreptul penal economic și gestionarea acuzațiilor de spălare de bani.
Datorită autorităților extinse ale AMLA, se poate presupune că combaterea spălării banilor va fi ulterior înăsprită. Acest lucru afectează nu doar companiile din sectorul financiar, ci și cele din domenii adiacente, precum imobiliare sau furnizorii de servicii cripto.
Noua directivă privind spălarea banilor a UE
În acest sens, trebuie respectate și noile reglementări ale UE privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, adoptate de Parlamentul European în mai 2024.
Acestea afectează în mod deosebit tranzacțiile cu numerar, deoarece plățile în numerar rămân un mijloc foarte popular și eficace de a „curăța” banii din afaceri ilegale. Prin urmare, în cadrul celei de-a 6-a directive împotriva spălării banilor, va fi introdusă o nouă limită maximă la nivelul UE pentru tranzacțiile în numerar. Acestea vor fi posibile doar până la o limită de 10.000 de euro. Statele membre sunt libere să introducă și limite mai mici. Este de reținut că clienții trebuie identificați deja la plăți în numerar de peste 3.000 de euro.
Furnizori de servicii cripto și bunuri de lux
Și în comerțul cu criptomonede trebuie respectate reguli mai stricte. Furnizorii de servicii cripto vor aparține în viitor la categoria obligatorie, ceea ce înseamnă că trebuie să îndeplinească obligații de diligență mai stricte. Acest lucru privește în special relațiile bancare de corespondență transfrontaliere. Astfel, transferurile de active cripto ar trebui să fie mai ușor de urmărit, pentru a reduce și aici posibila spălare a banilor. Astfel, furnizorii de servicii cripto pot fi supuși supravegherii AMLA.
De asemenea, comercianții de bunuri de lux precum iahturi, avioane private sau mașini deosebit de luxoase cu o valoare de peste 250.000 euro sunt obligați la controale stricte KYC (Know Your Customer). În plus, vânzarea acestor produse duce automat la o raportare către unitățile de informații financiare, dacă achiziția a fost realizată de companii sau trusturi din afara UE. De asemenea, la vânzarea de bijuterii, pietre prețioase, aur și alte metale prețioase, comercianții sunt obligați să efectueze controale dacă prețul de achiziție depășește 10.000 de euro.
Imobiliare și fotbal
În domeniul imobiliar sunt prevăzute, de asemenea, controale mai stricte. Dacă companii sau trusturi din afara UE dețin din 2014 imobiliare în interiorul Uniunii, acestea trebuie înregistrate în registrul de transparență.
Având în vedere sumele mari de bani care circulă în fotbalul profesionist, și transferurile de jucători, investițiile sau sponsorizările pot face obiectul unor controale. Aici însă trebuie respectate în special reglementările naționale ale statelor membre ale UE.
La fel ca AMLA, și noua directivă privind spălarea banilor ar trebui să contribuie la unificarea și eficientizarea combaterii spălării banilor în cadrul UE. Aceasta trebuie transpusă în dreptul național până la 10 iulie 2027.
Pentru cei obligați, acest lucru înseamnă că trebuie să se pregătească din timp pentru noile reglementări. Mai ales că încălcările pot fi sancționate sever.
MTR Legal oferă consultanță pe tema spălării banilor și alte subiecte ale dreptului penal economic.
Vă rugăm să Luați legătura cu noi!
