Os chamados círculos de doação, que surgem como uma variante clássica dos esquemas de pirâmide, encontram regularmente consideráveis objeções na jurisprudência. Esses modelos visam que os participantes efetuem inicialmente um pagamento, o qual, após a adesão de novas pessoas, é distribuído entre vários membros. As condições de participação estão estreitamente vinculadas à aquisição de novos membros – assim, a continuidade do sistema depende fundamentalmente da constante entrada de novos participantes.
Análise civil: direitos de restituição
A questão de saber se, e em que medida, participantes que aderiram a um círculo de doação e realizaram pagamentos podem reivindicar a restituição desses valores é objeto de diversas disputas judiciais civis. O foco recai, com frequência, na classificação dos pagamentos efetuados e na sua compatibilidade com as disposições do Código Civil Alemão (BGB).
No caso concreto perante o Tribunal Regional de Oldenburg (sentença de 17.06.2008, processo nº 2 S 127/08), foi solicitada a devolução de uma quantia em dinheiro que a autora havia pago à ré no âmbito de um esquema de pirâmide, disfarçado de “círculo de doação”. A obrigação de pagamento não foi analisada de forma isolada, mas sim no contexto dos requisitos legais para doações segundo o § 516 do BGB, bem como dos princípios sobre a imoralidade (§ 138 do BGB) e o enriquecimento sem causa (§ 812 do BGB).
Imoralidade e nulidade do acordo
Os círculos de doação situam-se, com frequência, no limite da imoralidade. São considerados especialmente imorais nos termos do § 138, parágrafo 1, do BGB, quando a continuidade do sistema pressupõe necessariamente que os participantes posteriores não tenham qualquer perspectiva real de retorno ou de pagamentos. Devido a esse princípio de construção, o sucesso para novos participantes está, na prática, excluído assim que o crescimento do sistema estagna. Muitos tribunais, por isso, consideram tais acordos nulos.
A invalidade do acordo celebrado implica a supressão dos fundamentos jurídicos para as atribuições recebidas. De acordo com jurisprudência consolidada, trata-se de uma prestação sem justa causa (§ 812, parágrafo 1, frase 1 do BGB), pois inexiste acordo válido de doação. Assim, quem recebeu pagamentos pode ser, em regra, obrigado a reembolsá-los.
Esquemas de pirâmide proibidos à luz do direito penal e da concorrência
Além do contexto civil, os esquemas de pirâmide são também, com frequência, relevantes do ponto de vista penal. Nos termos do § 16, parágrafo 2, da Lei contra a Concorrência Desleal (UWG), é proibido operar ou promover sistemas de distribuição em que a perspectiva de vantagem econômica dependa essencialmente da angariação de novos participantes. A criminalização (§ 16 UWG) e as sanções aplicadas por autoridades de supervisão podem ocasionar outras disputas civis, por exemplo, em demandas de devolução e de indenização por danos.
Embora essas disposições digam respeito, sobretudo, a operadores comerciais, também modelos puramente privados de “doação” podem, em determinadas circunstâncias, ser classificados como concorrência desleal ou ato criminoso.
Obrigações de restituição e exceções
A devolução dos pagamentos está sujeita, conforme §§ 812 e seguintes do BGB, a determinados requisitos. Em casos concretos, devem ser especialmente verificadas as causas de exclusão, como, por exemplo, quando o prestador também esteve envolvido em comportamento imoral (expressão-chave: “in pari delicto” – culpa de ambas as partes). A jurisprudência debate com frequência se o direito à restituição é excluído quando o participante participou conscientemente de um sistema cuja imoralidade era reconhecível para terceiros. Aqui, destaca-se a questão da necessidade de proteção do prestador.
Por outro lado, direitos de restituição não podem ser recusados de modo geral, mesmo que o prestador tenha conhecimento da sistemática, pois o enfoque principal é a proteção do interesse coletivo e, em especial, da integridade do tráfego jurídico.
Conclusão e perspectivas
A participação em círculos de doação e esquemas de pirâmide leva frequentemente a disputas sobre direitos de restituição e a questão da imoralidade dos acordos subjacentes. Os aspectos civis, concorrenciais e penais frequentemente se sobrepõem. Precisamente a complexidade do contexto jurídico e a multiplicidade de possíveis circunstâncias individuais exigem uma análise diferenciada.
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