EU, 자금세탁 및 테러자금 조달 대책 강화
유럽연합은 자금세탁과 테러자금 조달에 대한 대책을 강화하며 새로운 도구를 마련했습니다. 자금세탁방지청 – AMLA로 잘 알려진 이 기관은 자금세탁과 테러자금 조달을 막기 위한 새로운 유럽 기관으로 설립되었습니다.
AMLA는 2024년 6월에 법적으로 설립되었으며 프랑크푸르트에 본부가 있습니다. 이 새로운 EU 기관은 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위한 국가 기관들의 작업을 조정하고 개선하여 불법 자금 흐름을 더욱 억제하고 이상적으로는 완전히 차단하기 위해 설립되었습니다. 이를 통해 국가 경제에 대한 위험을 감소시키고 불법 활동의 자금 조달을 어렵게 만드는 것이 목표입니다. AMLA는 2025년 중반까지 운영을 시작할 계획입니다.
자금세탁 방지의 일원화
새로운 유럽 기관을 통해 각 EU 회원국의 주요 법령을 일원화하여 국제적 자금세탁 방지를 더욱 효율적으로 만들 계획입니다. 이를 위해 AMLA는 광범위한 권한을 부여받게 됩니다. 유럽 기관은 40개의 선택된 고위험 노출된 금융기관에 대한 직접 감독을 맡아 필요시 즉시 개입할 수 있습니다. 또한 금융 부문에 직접 관련되지 않은 기업 및 여기에 포함되지 않은 기관에게도 국가 당국을 지원할 것입니다, 라고 경제법률사무소 MTR Legal Rechtsanwälte는 밝혔습니다. 이들은 특히 경제범죄법 및 자금세탁 혐의 다루는 것을 전문으로 하고 있습니다.
AMLA의 광범위한 권한 덕분에 자금세탁방지 조치가 더욱 강화될 것으로 예상됩니다. 이에 따라 금융 부문뿐만 아니라 부동산이나 가상화폐 서비스 제공업체 등 인접 분야의 기업들도 영향을 받을 것입니다.
EU의 새로운 자금세탁 지침
이와 함께 EU 의회가 2024년 5월 채택한 자금세탁 및 테러자금 조달 방지에 관한 새로운 EU 규정도 반드시 고려해야 합니다.
특히 영향을 받는 것은 현금 거래로, 불법 거래의 돈을 “세탁”하는 데 still 가장 인기 있고 좋은 방법으로 사용되기 때문입니다. 따라서 EU 전체에 6번째 자금세탁 지침의 일환으로 현금 거래에 대한 새로운 상한선이 도입될 예정입니다. 이제 최대 10,000유로까지만 거래 가능하며, 회원국들은 더 낮은 상한선을 설정할 수 있습니다. 주의할 점은 고객이 3,000유로 이상의 현금 결제를 할 때 반드시 신원을 확인해야 한다는 것입니다.
가상화폐 서비스 제공업체 및 사치품
가상화폐 거래에서도 더 엄격한 규정을 준수해야 합니다. 가상화폐 서비스 제공업체는 이제 의무 비율에 포함되어, 더 엄격한 주의 의무를 준수해야 합니다. 이것은 특히 국가 간 대면 관계 은행 관계에 적용됩니다. 이를 통해 가상자산 이동을 더 잘 추적할 수 있어 자금세탁 가능성을 줄일 수 있습니다. 따라서 가상화폐 서비스 제공업체도 AMLA의 감독 하에 놓일 수 있습니다.
또한 요트, 개인 비행기, 특히 고급차량과 같은 250,000유로 이상의 가격을 가진 사치품 판매 상들도 더 엄격한 KYC(고객알기) 검사를 받아야 합니다. 이러한 제품의 판매는 EU 외의 기업 또는 트러스트에 의해 구매되었을 때 Financial Intelligence Units에게 자동 보고됩니다. 또한 귀금속, 보석류, 금 및 기타 귀금속 판매에서도 구매 가격이 10,000유로를 초과하는 경우 상점들은 검사를 해야 합니다.
부동산 및 축구
부동산 분야에서도 더 엄격한 검사가 예고되었습니다. 2014년 이후 비EU 국가에서 온 기업이나 트러스트가 EU 내 부동산을 소유하고 있는 경우, 이는 투명성 등록에 등록해야 합니다.
프로 축구에서 움직이는 막대한 자금 때문에 선수 이적, 투자, 스폰서링에서도 검사가 필요할 수 있습니다. 여기서는 EU 회원국의 국가 규정을 더욱 주의 깊게 확인해야 합니다.
AMLA처럼 새로운 자금세탁 지침은 EU 내 자금세탁 방지를 통합하고 더욱 효율적으로 만들기 위한 역할을 할 것입니다. 2027년 7월 10일까지 이를 국내법으로 전환해야 합니다.
의무 대상자들에게 이는 새로운 규정을 미리 준비해야 한다는 것을 의미합니다. 위반 시 가혹한 제재가 가해질 수 있으니 빨리 준비하는 것이 좋습니다.
MTR Legal Rechtsanwälte는 관련 주제에 대한 상담을 제공합니다 자금세탁 및 경제범죄법의 다른 주제.
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