EUはマネーロンダリングとテロ資金供与の対策を強化
欧州連合はマネーロンダリングに対する戦いを続け、新しい手段を作り上げました。アンチ・マネー・ロンダリング機構、略してAMLAという、新しい欧州のマネーロンダリングとテロ資金供与の対策機関が設立されました。
AMLAは2024年6月に正式に設立され、本部はフランクフルト・アム・マインにあります。この新しいEU機関は、各国のマネーロンダリング及びテロ資金供与の対策機関の業務を調整し、改善することを目的としており、不法な資金の流れを抑制し、最終的には根絶することを目指しています。これにより、一方ではマネーロンダリングによる経済への危険を減らし、他方では犯罪活動への資金供給を困難にすることが目指されています。AMLAは2025年半ばまでに業務を開始する予定です。
マネーロンダリング対策の統一化
この新しい欧州機関を通じて、EU加盟国間での主要な法令を統一し、国際的なマネーロンダリング対策をより効果的に進めることが可能になります。これに関連して、AMLAは広範な権限を与えられます。この機関は、選ばれた40の特にリスクの高い金融機関を直接監督し、必要に応じて直ちに介入する権限を持ちます。また、これに含まれない機関や金融セクターに直接関連しない企業に対しても、各国の機関を支援すると、経済法律事務所MTR Legal Rechtsanwälteは述べています。同事務所は経済犯罪法やマネーロンダリングの嫌疑に対する取り扱いを専門としています。
AMLAの広範な権限により、マネーロンダリング対策はさらに厳格化されることが予想されます。これは金融セクターの企業に限らず、不動産や暗号資産サービスなどの周辺分野に従事する企業にも影響を与えるものとなっています。
EUの新しいマネーロンダリング指令
また、新しいEUのマネーロンダリングとテロ資金供与対策規則も考慮されるべきです。これらはEU議会が2024年5月に採択したものです。
特に現金取引が影響を受けます。現金支払いは依然として不法取引から得た資金を「洗浄」するための非常に人気で実用的な手段となっています。したがって、第6次マネーロンダリング指令の枠組みで、現金取引のEU全体での上限が新たに導入されます。取引は1万ユーロまでしか認められません。加盟国はまた、より低い上限を設定することも許可されています。3,000ユーロ以上の現金取引の場合、顧客の身元確認が必要です。
暗号資産サービス提供者と高級品
暗号通貨の取引においても、より厳しい規制が適用されます。暗号資産サービス提供者は今後は義務者に分類され、より厳しいデューデリジェンス義務を果たす必要があります。特に国際間のコルレス銀行関係が関係します。これにより、暗号資産の移転をより追跡可能にし、ここでもマネーロンダリングの可能性を抑制することが目指されます。このため、暗号資産サービス提供者もAMLAの監督の対象となる可能性があります。
また、ヨット、プライベートジェット、特に豪華な自動車など、価値が25万ユーロ以上の高級品の販売業者も、厳格なKYC（顧客確認）チェックが求められます。加えて、これらの商品が企業またはEU外のトラストによって購入された場合、FIU（金融情報部）への報告が自動的に義務づけられます。また、宝石、宝石類、金などの貴金属の販売についても、購入価格が1万ユーロを超える場合には販売業者は審査を行う義務があります。
不動産とサッカー
不動産の分野においても、より厳しい管理が予定されています。2014年以来、EU域外の企業やトラストが連合内に不動産を所有している場合、それを透明性登録に登録する必要があります。
プロフェッショナルサッカーで扱われる大きな資金を考慮すると、選手の移籍、投資、スポンサーシップにも管理が行われることがあります。ここでは特にEU加盟国の国内規制が重要となります。
AMLAと同様に、新しいマネーロンダリング指令もEU内でのマネーロンダリング対策の統一と効率化に寄与することが期待されています。これは2027年7月10日までに国内法に移行する必要があります。
義務者にとっては、新しい規則に早期に対応する必要があります。違反は厳しく制裁される可能性があります。
MTR Legal Rechtsanwälte はこのテーマについて助言します マネーロンダリング そして経済刑法の他のテーマ。
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