Az EU szigorítja a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet
Az Európai Unió folytatja a pénzmosás elleni harcot, és új eszközt hozott létre. Az Anti-Money Laundering Authority – röviden AMLA – néven új európai hatóságot állított fel a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem érdekében.
Az AMLA-t 2024 júniusában alapították jogerősen, és székhelye Frankfurt am Main. Az új uniós hatóság célja, hogy koordinálja és javítsa a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni nemzeti hatóságok munkáját, ezáltal korlátozva és ideális esetben megszüntetve az illegális pénzáramlásokat. Ily módon egyrészt az olyan veszélyekkel szállnak szembe, mint a pénzmosás hatása a gazdaságra, másrészt nehezítik a bűnözői tevékenységek finanszírozását. 2025 közepére az AMLA megkezdi operatív munkáját.
A pénzmosás elleni küzdelem egységesítése
Az új európai hatósággal az egyes EU-tagállamok jogszabályait kívánják egységesíteni annak érdekében, hogy a pénzmosás elleni nemzetközi küzdelmet hatékonyabbá tegyék. Ennek érdekében az AMLA széleskörű felhatalmazásokkal lesz ellátva. Az európai hatóság 40 kiválasztott és különösen kockázatos hitelintézet közvetlen felügyeletét veszi át, és szükség esetén azonnal beavatkozik. Ezen kívül a pénzintézeteken kívül, amelyek itt nem szerepelnek, valamint a nem közvetlenül a pénzügyi szektorba tartozó vállalatok esetében is támogatja a nemzeti hatóságokat, állítja a gazdasági jogi tanácsadó MTR Legal Rechtsanwälte, amely többek között gazdasági büntetőjoggal és pénzmosási vádakkal foglalkozik.
Az AMLA széleskörű felhatalmazásai miatt várhatóan a pénzmosás elleni küzdelem tovább szigorodik. Ez nemcsak a pénzügyi szektor vállalatait érinti, hanem a szomszédos területeken tevékenykedő vállalkozásokat is, például ingatlanokat vagy kriptoszolgáltatókat.
Az EU új pénzmosás-irányelve
Figyelembe kell venni az új EU-szabályozásokat is, amelyek a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre vonatkoznak, és amelyeket az EU-parlament 2024 májusában fogadott el.
Különösen a készpénzes tranzakciók érintettek, mivel a készpénzes fizetés még mindig egy rendkívül népszerű és bevált módszer az illegális üzletekből származó pénz tisztára mosására. Ezért a 6. pénzmosási irányelv keretében új EU-szintű felső határt vezetnek be a készpénzes tranzakciókra. Ezek csak 10.000 euróig lehetségesek. A tagállamoknak joga van alacsonyabb felső határokat is bevezetni. Figyelembe kell venni, hogy már 3.000 euróról induló készpénztranzakciók esetén az ügyfeleket azonosítani kell.
Kripto-szolgáltatók és luxuscikkek
A kriptovalutákkal való kereskedelem esetében is szigorúbb szabályozásokat kell figyelembe venni. A kripto-szolgáltatók a jövőben az kötelezettek köréhez tartoznak, ami azt jelenti, hogy szigorúbb gondossági kötelezettségeket kell teljesíteniük. Ez különösen a határon átnyúló levelező banki kapcsolatokra vonatkozik. Így a kripto-eszköz-transzfereket jobban nyomon lehet követni, hogy itt is korlátozhassák a pénzmosás lehetőségét. Ezzel a kripto-szolgáltatók az AMLA felügyelete alá kerülhetnek.
Továbbá a luxuscikkeket, mint jachtokat, magánrepülőket vagy különösen luxusautókat értékesítő kereskedők 250.000 eurót meghaladó értékig szigorúbb KYC-ellenőrzésekre kötelezettek (Ismerd meg az Ügyfeled). Ezen termékek eladása automatikusan jelentéstételhez vezet a Financial Intelligence Units számára, ha a vásárlást EU-n kívüli vállalatok vagy alapítványok hajtották végre. Ékszerek, drágakövek, arany és más nemesfémek eladásakor a kereskedők kontrollokra kötelezettek, ha a vásárlási ár meghaladja a 10.000 eurót.
Ingatlanok és futball
Az ingatlanok területén is szigorúbb ellenőrzések vannak tervezve. Ha az EU-n kívüli vállalatok vagy alapítványok 2014 óta tulajdonosai uniós területen található ingatlanoknak, be kell jelenteniük ezt a transzparencia-nyilvántartásba.
Figyelembe véve azokat a nagy pénzösszegeket, amelyek a professzionális labdarúgásban elmozdulnak, ellenőrzéseket lehet végrehajtani játékosok átruházásánál, befektetéseknél vagy szponzorálásnál. Itt azonban az EU-tagállamok nemzeti szabályozásait kell fokozottabban figyelembe venni.
Ugyanúgy, mint az AMLA, az új pénzmosás-irányelv is hozzájárul ahhoz, hogy az EU-n belüli pénzmosás elleni küzdelmet egységesítsék és hatékonyabbá tegyék. Ezt 2027. július 10-ig kell a nemzeti jogba átültetni.
A kötelezettek számára ez azt jelenti, hogy korán fel kell készülniük az új szabályozásokra. Ráadásul a szabálysértések súlyos szankciókkal járhatnak.
MTR Legal Rechtsanwälte tanácsot ad a témában Pénzmosás és más gazdasági büntetőjog témáiban.
Kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot !
