ईयू मनी लॉन्डरिंग और आतंकवाद वित्तपोषण की लड़ाई को तेज करता है
यूरोपीय संघ ने मनी लॉन्डरिंग के खिलाफ अपनी लड़ाई को जारी रखा है और एक नया उपकरण बनाया है। एंटी-मनी लॉन्डरिंग अथॉरिटी – संक्षेप में AMLA – के साथ मनी लॉन्डरिंग और आतंकवाद वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई के लिए एक नई यूरोपीय एजेंसी स्थापित की गई।
AMLA को जून 2024 में कानूनी रूप से स्थापित किया गया था और इसका मुख्यालय फ्रैंकफर्ट एम मेन में है। नई ईयू एजेंसी मनी लॉन्डरिंग और आतंकवाद वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई में राष्ट्रीय एजेंसियों के काम का समन्वय और सुधार करना चाहती है, ताकि अवैध धन प्रवाह को आगे सीमित और आदर्श रूप से सूखाया जा सके। इससे एक ओर मनी लॉन्डरिंग के कारण राष्ट्रीय अर्थव्यवस्था पर खतरे का मुकाबला होगा और दूसरी ओर आपराधिक गतिविधियों के वित्तपोषण को कठिन बनाया जाएगा। मध्य 2025 तक AMLA को अपना परिचालन कार्य शुरू करना है।
मनी लॉन्डरिंग की लड़ाई का एकीकरण
नई यूरोपीय एजेंसी के साथ, व्यक्तिगत ईयू सदस्य देशों में प्रमुख कानूनी नियमों को एकीकृत किया जाना है ताकि मनी लॉन्डरिंग की अंतर्राष्ट्रीय लड़ाई को अधिक प्रभावी बनाया जा सके। इसके लिए AMLA को व्यापक शक्तियां दी गई हैं। इस संबंध में, यूरोपीय एजेंसी 40 चयनित और विशेष रूप से जोखिमयुक्त क्रेडिट संस्थानों पर सीधी निगरानी करेगी और आवश्यकता पड़ने पर सीधे हस्तक्षेप करेगी। इसके अलावा, यह उन संस्थानों और गैर-वित्तीय क्षेत्र के व्यवसायों के लिए भी राष्ट्रीय एजेंसियों का समर्थन करेगी, जिनको यहां शामिल नहीं किया गया है, जिसके बारे में Wirtschaftskanzlei MTR Legal Rechtsanwälte, जो की आर्थिक अपराध कानून और मनी लॉन्डरिंग के आरोपों के मामले में परामर्श देती है, कहती है।
AMLA के व्यापक शक्तियों के माध्यम से यह उम्मीद की जा सकती है कि मनी लॉन्डरिंग की लड़ाई को और भी तेज किया जाएगा। इसमें न केवल वित्तीय क्षेत्र के व्यवसायों को अफेक्ट किया जाएगा, बल्कि उनके साथ साथ जुड़े अन्य क्षेत्रों में सक्रिय व्यवसायों को भी प्रभावित किया जाएगा, जैसे कि रियल एस्टेट या क्रिप्टो-सेवाएं।
ईयू की नई मनी लॉन्डरिंग निर्देशिका
इसमें यूरोपीय संघ की पार्लियामेंट द्वारा मई 2024 में मनी लॉन्डरिंग और आतंकवाद वित्तपोषण की लड़ाई के लिए स्वीकृत नए ईयू नियमों का भी ध्यान रखा जाना है।
इससे नकद लेन-देन विशेष रूप से प्रभावित होते हैं, क्योंकि नकद भुगतान अभी भी अवैध व्यापार से “साफ” पैसा बनाने का एक अत्यंत लोकप्रिय और उपयुक्त साधन हैं। इसलिए 6वीं मनी लॉन्डरिंग निर्देशिका के अंतर्गत नकद लेन-देन के लिए एक नई ईयू-व्यापी सीमा तय की गई है। वे केवल 10,000 यूरो तक की सीमा तक ही हो सकते हैं। सदस्य देशों के लिए यह स्वतंत्रता है कि वे और भी कम ऊपरी सीमाएं तय करें। इसमें यह ध्यान देना होगा कि ग्राहकों की पहचान को 3,000 यूरो से ऊपर की नकद भुगतान के समय किया जाना है।
क्रिप्टो-सेवाएं और लक्जरी वस्त्र
क्रिप्टो-मुद्राओं के व्यापार में भी कड़े नियमों का पालन करना होगा। क्रिप्टो-सेवाएं अब इन दायित्वितों के दायरे में शामिल होंगी, यानी उन्हें कड़े परिश्रमिक नियमों का पालन करना होगा। यह विशेष रूप से सीमा पार संबंध बैंकिंग पर लागू होता है। इससे क्रिप्टो-एसेट ट्रांसफर को बेहतर तरीके से समझा जा सकेगा, ताकि यहां भी मनी लॉन्डरिंग की संभावना को रोका जा सके। इससे क्रिप्टो-सेवाएं भी AMLA की निगरानी में आ सकती हैं।
इसी प्रकार, लक्जरी वस्त्र जैसे कि नौकाएं, निजी विमानों या विशेष रूप से लक्जरी कारों के व्यापारियों को KYC (Know Your Customer) निर्धारण की अधिकाधिक जांच का पालन करना होगा, यदि इनकी कीमत 250,000 यूरो से अधिक है। इसके अलावा, इन उत्पादों की बिक्री स्वतः ही वित्तीय खुफिया इकाइयों को रिपोर्टिंग करती है, जब खरीदारी ईयू के बाहर के व्यवसायों या ट्रस्ट द्वारा की जाती है। गहनों, रत्नों, सोने और अन्य बहुमूल्य धातुओं की बिक्री में भी व्यापारियों को नियंत्रण का पालन करना होगा, यदि खरीद मूल्य 10,000 यूरो से अधिक है।
रियल एस्टेट और फुटबॉल
रियल एस्टेट क्षेत्र में भी कड़ी नियंत्रण योजनाएं निर्धारित की गई हैं। अगर गैर-ईयू विदेशी व्यवसायों या ट्रस्ट ने 2014 से पहले से संघ के भीतर रियल एस्टेट रखना शुरू किया है, तो उन्हें इसे पारदर्शिता रजिस्टर में दर्ज कराना होगा।
प्रोफ़ेशनल फुटबॉल में भारी धनराशि में लेन-देन होती है, ऐसे में खिलाड़ी ट्रांसफ़र, निवेश या प्रायोजन जैसी सेवाओं में भी नियंत्रण किया जा सकता है। यहां पर विशेष रूप से ईयू सदस्य देशों के राष्ट्रीय नियमों का ध्यान देना होगा।
AMLA की तरह ही, नई मनी लॉन्डरिंग निर्देशिका का उद्देश्य मनी लॉन्डरिंग की लड़ाई को ईयू में एकीकृत और अधिक प्रभावी बनाना है। इसे 10 जुलाई 2027 तक राष्ट्रीय कानून में लागू करना होगा।
दायित्वितों के लिए इसका अर्थ है कि उन्हें समय से नए नियमों की तैयारी करनी चाहिए। विशेष रूप से जब उल्लंघन के लिए कड़ी सजा दी जा सकती है।
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