EU skærper bekæmpelsen af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme
Den Europæiske Union fortsætter kampen mod hvidvaskning af penge og har skabt et nyt instrument. Med Anti-Money Laundering Authority – kort AMLA – er der oprettet en ny europæisk myndighed til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.
AMLA blev lovligt etableret i juni 2024 og har hovedkontor i Frankfurt am Main. Den nye EU-myndighed skal koordinere og forbedre arbejdet hos de nationale myndigheder til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme for at mindske og ideelt set tørre de ulovlige pengestrømme ud. Dermed skal der på den ene side bekæmpes farer for økonomien ved hvidvaskning af penge, og på den anden side gøres finansieringen af kriminelle aktiviteter vanskeligere. Inden midten af 2025 skal AMLA begynde sit operative arbejde.
Harmonisering af bekæmpelse af hvidvaskning
Med den nye europæiske myndighed skal væsentlige lovbestemmelser i de enkelte EU-medlemsstater harmoniseres for at gøre den internationale bekæmpelse af hvidvaskning af penge mere effektiv. Til dette formål udstyres AMLA med vidtrækkende beføjelser. Den europæiske myndighed vil direkte overvåge 40 udvalgte og særligt risikoudsatte kreditinstitutter og gribe ind, hvis nødvendigt. Desuden vil den også støtte de nationale myndigheder hos de institutter, der ikke er omfattet her, og hos virksomheder, der ikke direkte tilhører finanssektoren, forklarer advokatfirmaet MTR Legal, der blandt andet rådgiver inden for økonomisk strafferetspleje og om hvidvaskning af penge.
På grund af AMLA’s vidtrækkende beføjelser kan det forventes, at bekæmpelsen af hvidvaskning af penge yderligere skærpes. Ikke kun virksomheder fra finanssektoren er dermed påvirket, men også virksomheder, der er aktive i tilstødende områder som f.eks. ejendom eller kryptotjenester.
Ny EU-retninglinje om hvidvaskning
Hermed skal også de nye EU-regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme overholdes, som EU-Parlamentet vedtog i maj 2024.
Især kontanttransaktioner er berørt, da kontantbetalinger stadig er et yderst populært og effektivt middel til at ‘rense’ penge fra ulovlige handler. Derfor indføres der en ny EU-dækkende grænse for kontanthandler inden for rammerne af den 6. hvidvaskningsdirektiv. De skal kun være mulige op til en grænse på 10.000 euro. Medlemsstaterne står dog frit for også at indføre lavere grænser. Det skal bemærkes, at kunder skal identificeres allerede ved kontantbetalinger fra 3.000 euro.
Kryptotjenester og luksusvarer
Også ved handel med kryptovalutaer skal skærpede regler overholdes. Kryptotjenester tilhører fremover de, der er forpligtet, dvs. de skal opfylde strengere due diligence-krav. Dette gælder især for grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser. Således skal krypto-aktivoverførsler kunne spores bedre for også her at reducere muligheden for hvidvaskning. Dermed kan også kryptotjenester blive underlagt AMLA’s tilsyn.
Også handlende med luksusvarer som yachter, privatfly eller særligt luksuriøse biler med en værdi fra 250.000 euro er forpligtet til strengere KYC-kontroller (Kend Din Kunde). Desuden medfører salget af disse produkter automatisk en rapportering til Financial Intelligence Units, hvis købet foretages af virksomheder eller trusts uden for EU. Også ved salg af smykker, ædelsten, guld og andre ædelmetaller er handlende forpligtet til at gennemføre kontroller, hvis købsprisen overstiger 10.000 euro.
Fast ejendom og fodbold
Inden for fast ejendom er der også planlagt strengere kontroller. Hvis virksomheder eller trusts uden for EU har ejet ejendomme inden for Unionen siden 2014, skal de registreres i transparensregistret.
I betragtning af de store pengesummer, der bevæges inden for professionel fodbold, kan der også være nødvendigt at gennemføre kontroller ved spillerovergange, investeringer eller sponsorering. Her skal dog især de nationale regulativer i EU-medlemsstaterne overholdes.
Ligesom AMLA skal den nye hvidvaskningsdirektiv også bidrage til at harmonisere og gøre bekæmpelsen af hvidvaskning inden for EU mere effektiv. Direktivet skal være omsat i national lov senest den 10. juli 2027.
For de forpligtede betyder det, at de bør forberede sig på de nye regler i god tid. Især fordi overtrædelser kan sanktioneres kraftigt.
MTR Legal rådgiver om emnet Hvidvaskning og andre emner inden for økonomisk strafferetspleje.
Tag gerne kontakt til os!
