الاتحاد الأوروبي يشدد مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
يواصل الاتحاد الأوروبي مكافحة غسيل الأموال وقد أنشأ أداة جديدة. مع هيئة مكافحة غسيل الأموال – المعروفة اختصارًا بـ AMLA – تم إنشاء وكالة أوروبية جديدة لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
تم تأسيس AMLA في يونيو 2024 وأصبحت سارية المفعول ومقرها في فرانكفورت على الماين. تهدف الوكالة الأوروبية الجديدة إلى تنسيق وتحسين عمل السلطات الوطنية في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك للحد من تدفقات الأموال غير القانونية وتجفيفها في أفضل الأحوال. وبالتالي، سيتم مكافحة المخاطر التي تهدد الاقتصاد من خلال غسيل الأموال وتعقيد تمويل الأنشطة الإجرامية. من المتوقع أن تبدأ AMLA عملها التشغيلي بحلول منتصف 2025.
توحيد مكافحة غسيل الأموال
مع الوكالة الأوروبية الجديدة، سيتم توحيد اللوائح القانونية الأساسية في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي لجعل مكافحة غسيل الأموال دوليًا أكثر فعالية. ولهذا الغرض، سيتم تزويد AMLA بصلاحيات واسعة. ستتولى الوكالة الأوروبية الإشراف المباشر على 40 مؤسسة مالية محددة ومعرضة لمخاطر عالية وستتدخل مباشرة عند الضرورة. كما أنها ستدعم السلطات الوطنية في المؤسسات التي لم يتم تضمينها هنا وكذلك في الشركات التي لا تنتمي مباشرة إلى القطاع المالي، وفقًا لمكتب المحاماة MTR Legal Rechtsanwälte، الذي يقدم المشورة القانونية في القانون الجنائي الاقتصادي والتعامل مع تهم غسيل الأموال.
من خلال الصلاحيات الواسعة لـ AMLA، يمكن توقع أن يتم تشديد مكافحة غسيل الأموال. ولن تتأثر الشركات في القطاع المالي فقط، بل أيضًا الشركات العاملة في المجالات المتجاورة، مثل العقارات أو مقدمي خدمات الكريبتو.
توجيه جديد لمكافحة غسيل الأموال من الاتحاد الأوروبي
كما يجب مراعاة اللوائح الجديدة للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، التي اعتمدها البرلمان الأوروبي في مايو 2024.
خاصة المعاملات النقديةهي المتأثرة، نظرًا لأن الدفع النقدي لا يزال وسيلة شائعة وفعالة للغاية لغسيل الأموال من الأنشطة غير القانونية. لذلك، سيتم إدخال حد أعلى جديد للتعاملات النقدية على مستوى الاتحاد الأوروبي في إطار توجيه مكافحة غسيل الأموال السادس. يجب ألا تتجاوز معاملات النقد حد 10,000 يورو. ويُسمح للدول الأعضاء أيضًا بتعيين حدود أدنى. يجب ملاحظة أن العملاء يجب أن يُحددوا عند الدفع النقدي ابتداءً من 3,000 يورو.
مقدمو خدمات الكريبتو والسلع الفاخرة
يجب أيضًا مراعاة اللوائح الأشد عند التعامل مع العملات المشفرة. من الآن فصاعدًا، سيُعتبر مقدمو خدمات الكريبتو من ضمن الدائرة الملزمة، مما يعني أن عليهم تنفيذ واجبات عناية مشددة. هذا يؤثر بشكل خاص على علاقات العلاقات المصرفية المراسلة العابرة للحدود. وبهذه الطريقة، سيتم تحسين تتبع نقل الأصول المشفرة لتقليص إمكانية غسيل الأموال في هذا المجال أيضًا. لذلك، يمكن أن يخضع مقدمو خدمات الكريبتو لإشراف AMLA.
وأيضًا، تم تكليف تجار السلع الفاخرة مثل اليخوت والطائرات الخاصة أو السيارات الفاخرة للغاية التي تبلغ قيمتها 250,000 يورو فأكثر باختبارات KYC (اعرف عميلك) الأكثر صرامة. بالإضافة إلى ذلك، يؤدي بيع هذه المنتجات تلقائيًا إلى تقرير لدى وحدات الاستخبارات المالية إذا تم الشراء من قبل شركات أو صناديق استثمارية خارج الاتحاد الأوروبي. عند بيع المجوهرات، الأحجار الكريمة، الذهب والمواد الثمينة الأخرى، يجب على التجار إجراء ضوابط، عندما يتجاوز سعر الشراء 10,000 يورو.
العقارات وكرة القدم
في مجال العقارات، تم أيضًا تحديد ضوابط أشد. إذا كانت الشركات أو الصناديق الاستثمارية من خارج الاتحاد الأوروبي تمتلك عقارات داخل الاتحاد منذ 2014، فيجب تسجيل ذلك في سجل الشفافية.
نظرًا للمبالغ المالية الكبيرة المتداولة في كرة القدم المحترفة، يمكن أن تكون هناك ضوابط على انتقالات اللاعبين، الاستثمارات أو الرعاية. إلا أن اللوائح الوطنية في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي ستكون أكثر اعتناءً.
بالإضافة إلى AMLA، تهدف توجيهات مكافحة غسيل الأموال الجديدة أيضًا إلى توحيد مكافحة غسيل الأموال داخل الاتحاد الأوروبي وجعلها أكثر كفاءة. ويجب تنفيذها في القانون الوطني بحلول 10 يوليو 2027.
بالنسبة للملتزمين، يعادل هذا ضرورة التحضير المسبق للوائح الجديدة، خاصةً لأن انتهاكاتها يمكن أن تؤدي إلى عقوبات قاسية.
MTR Legal Rechtsanwälte تقدم المشورة بشأن موضوع غسيل الأموال ومواضيع أخرى من القانون الجنائي الاقتصادي.
لا تترددوا في الاتصال بنا!
