EU tăng cường chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
Liên minh Châu Âu tiếp tục tuyên chiến với việc rửa tiền và đã tạo ra một công cụ mới. Với Cơ quan Chống Rửa tiền – viết tắt là AMLA – một cơ quan châu Âu mới đã được thành lập để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
AMLA được thành lập hợp pháp vào tháng 6 năm 2024 và có trụ sở tại Frankfurt am Main. Cơ quan mới của EU sẽ nhằm phối hợp và cải thiện công việc của các cơ quan quốc gia trong việc chống lại rửa tiền và tài trợ khủng bố, từ đó giảm bớt và lý tưởng nhất là làm khô cạn các dòng tiền bất hợp pháp. Việc này nhằm một mặt chống lại các mối nguy hại đối với nền kinh tế quốc dân do rửa tiền, mặt khác làm khó khăn việc tài trợ cho các hoạt động tội phạm. Đến giữa năm 2025, AMLA sẽ bắt đầu công việc hoạt động của mình.
Thống nhất việc chống rửa tiền
Với cơ quan châu Âu mới, các quy định pháp lý quan trọng trong các quốc gia thành viên EU sẽ được thống nhất nhằm tạo điều kiện hiệu quả hơn cho việc chống rửa tiền quốc tế. Để đạt được điều đó, AMLA sẽ được trang bị quyền hạn rộng lớn. Cơ quan châu Âu sẽ chịu trách nhiệm giám sát trực tiếp 40 tổ chức tín dụng được lựa chọn và có rủi ro đặc biệt cao và có thể can thiệp ngay tức thì. Ngoài ra, cơ quan này cũng sẽ hỗ trợ các cơ quan quốc gia tại các tổ chức không thuộc đối tượng này và cả tại các doanh nghiệp không thuộc lĩnh vực tài chính, theo công ty luật MTR Legal Rechtsanwälte, là nơi tư vấn trong lĩnh vực luật hình sự kinh tế và đối phó với cáo buộc rửa tiền.
Với các quyền hạn rộng lớn của AMLA có thể thừa nhận rằng việc chống rửa tiền sẽ tiếp tục được tăng cường. Không chỉ các doanh nghiệp trong lĩnh vực tài chính bị ảnh hưởng mà còn cả các doanh nghiệp hoạt động ở các lĩnh vực liên quan như bất động sản hay dịch vụ tiền mã hóa.
Chỉ thị chống rửa tiền mới của EU
Đồng thời, cũng cần chú ý đến các quy định mới của EU về việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố mà Nghị viện EU đã thông qua vào tháng 5 năm 2024.
Điều này đặc biệt ảnh hưởng đến các giao dịch bằng tiền mặt, vì việc thanh toán bằng tiền mặt vẫn là một phương tiện rất phổ biến và hữu hiệu để “rửa sạch” tiền từ các giao dịch bất hợp pháp. Do đó, trong khuôn khổ Chỉ thị Rửa tiền thứ 6, một giới hạn trần EU mới cho các giao dịch tiền mặt được đưa ra. Chỉ cho phép đến một giới hạn trần 10.000 euro. Các quốc gia thành viên có quyền đưa ra các giới hạn trần thấp hơn. Cần lưu ý rằng khách hàng đã phải được xác định danh tính khi thanh toán tiền mặt từ mức 3.000 euro.
Dịch vụ tiền mã hóa và hàng xa xỉ
Cũng trong giao dịch với tiền mã hóa phải chú ý đến các quy định nghiêm ngặt hơn. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa sẽ thuộc đối tượng cam kết, tức là họ phải tuân thủ các nghĩa vụ thận trọng nghiêm ngặt hơn. Điều này đặc biệt liên quan đến các mối quan hệ ngân hàng tương ứng xuyên biên giới. Vì vậy, việc chuyển tài sản tiền mã hóa cần được theo dõi tốt hơn để ngăn chặn khả năng rửa tiền ở đây. Điều đó cũng có thể khiến các dịch vụ tiền mã hóa nằm dưới sự giám sát của AMLA.
Ngoài ra, các thương gia hàng xa xỉ như du thuyền, máy bay tư nhân hoặc xe hơi sang trọng đặc biệt với giá trị từ 250.000 euro trở lên cũng phải thực hiện các kiểm tra KYC (Hiểu khách hàng của bạn) nghiêm ngặt hơn. Hơn nữa, việc bán các sản phẩm này sẽ tự động dẫn đến việc báo cáo cho các đơn vị tình báo tài chính, nếu việc mua hàng được thực hiện bởi các công ty hoặc quỹ ủy thác ngoài EU. Trong giao dịch bán trang sức, đá quý, vàng và kim loại quý khác, các thương gia cũng phải thực hiện các khoản kiểm tra khi giá mua vượt quá 10.000 euro.
Bất động sản và bóng đá
Trong lĩnh vực bất động sản cũng có dự kiến các kiểm tra nghiêm ngặt hơn. Nếu các công ty hoặc ủy thác từ bên ngoài EU sở hữu bất động sản trong Liên minh kể từ năm 2014, họ phải đăng ký thông tin này vào sổ đăng ký minh bạch.
Vì số tiền lớn chuyển động trong bóng đá chuyên nghiệp, cũng có thể cần tiến hành kiểm tra trong các buôn bán cầu thủ, đầu tư hoặc tài trợ. Tuy nhiên, ở đây cần chú ý hơn vào các quy định quốc gia của các quốc gia thành viên EU.
Cũng giống như AMLA, Chỉ thị chống rửa tiền mới cũng nhằm thống nhất và làm hiệu quả hơn việc chống rửa tiền trong EU. Nó phải được chuyển sang luật quốc gia trước ngày 10 tháng 7 năm 2027.
Điều này có nghĩa rằng đối tượng cam kết cần chuẩn bị sớm cho các quy định mới. Đặc biệt vì các vi phạm có thể bị xử phạt nghiêm khắc.
MTR Legal Rechtsanwälte tư vấn về chủ đề rửa tiền và các chủ đề khác của luật hình sự kinh tế.
Vui lòng liên hệ với chúng tôi!
