Юридична консультація при підозрі у відмиванні грошей та блокуванні рахунку
Шок однаково великий як для компаній, так і для приватних клієнтів: Ви хочете виконати переказ, оплатити рахунок, але банк не співпрацює. Він заблокував рахунок через підозру у відмиванні грошей. Це може мати фатальні наслідки для комерційних і приватних клієнтів, оскільки вони не мають доступу до своїх ліквідних коштів. Щоб уникнути серйозних наслідків, слід негайно діяти та залучити досвідченого адвоката, щоб якомога швидше зняти блокування рахунку.
Відмивання грошей є серйозним злочином і може, згідно з § 261 Кримінального кодексу (StGB), каратися штрафом або позбавленням волі до п’яти років. Тому надзвичайно важливо рішуче виступити проти підозри у відмиванні грошей, каже адвокат Міхаель Райнер, контактна особа з економічного кримінального права в економічній фірмі MTR Legal Rechtsanwälte.
Закон про протидію відмиванню грошей та фінансуванню тероризму
Закон про виявлення прибутків від серйозних злочинів – скорочено Закон про відмивання грошей (GwG) – набрав чинності 26 червня 2017 року. Мета закону – запобігати відмиванню грошей і фінансуванню тероризму та боротися із податковою втечею.
Щоб мати змогу послідовно притягнути до відповідальності за відмивання грошей, тодішній уряд ухвалив закон про покращення боротьби з відмиванням грошей. Це означає, що кожен злочин може бути важливим для переслідування відмивання грошей, а не лише серйозні злочини, такі як вбивство, грабіж, приховування вкраденого, шахрайство, хабарництво чи підтримка терористичних організацій. Це доповнення також призвело до того, що і приватним особам, і підприємцям було помилково пред’явлено звинувачення у вчиненні злочину.
GwG ставить підвищені вимоги до обов’язків ретельності та комплаєнсу
Одночасно GwG підвищив обов’язки ретельності та вимоги до комплаєнсу для певних підприємств, кредитних установ та постачальників фінансових послуг. Банки, наприклад, зобов’язані негайно повідомляти Центральну службу фінансових розслідувань про підозрілі обставини. Повідомлення про підозрілу транзакцію зазвичай призводить до блокування рахунку банком. Це залежить від розсуду банку, за яких обставин він вважає транзакцію підозрілою. Це можуть бути, зокрема, високі готівкові депозити від 10 000 євро у домашньому банку, надходження з-за кордону або отримання строкового депозиту для третьої особи. Так само незвичайно високі суми переказів або багато переказів з меншими сумами можуть призвести до підозри у відмиванні грошей. Для клієнта банку проблемою є те, що він не отримує жодної додаткової інформації про причину блокування рахунку. Адже за це банк у відповідності до GwG може бути підданий кримінальному переслідуванню.
Блокування рахунку через підозру у відмиванні грошей
Вимоги GwG призвели до того, що багато банків швидко повідомляють про підозру у відмиванні грошей. Якщо банк заблокував рахунок через підозру у відмиванні грошей, транзакція може бути здійснена тільки з дозволу Центральної служби фінансових розслідувань (FIU) або відповідної прокуратури. Однак на практиці виявляється, що багато банків більше не виконують транзакції, щойно рахунок заблоковано. Оскільки блокування рахунку може мати значні наслідки, а також завдати шкоди репутації компанії, слід якомога швидше домогтися зняття блокування. Це часто можливо лише за підтримки компетентного адвоката. Насправді підозра часто може бути швидко роз’яснена, і клієнт банку може знову вільно розпоряджатися своїм рахунком.
Зобов’язані компанії повинні вжити запобіжних заходів
Через відмивання грошей повинні бути захищені активи, отримані внаслідок караної дії. Той, хто приховує або маскує такі активи або уникає чи наражає на небезпеку їх забезпечення, винен у відповідності до § 261 StGB у відмиванні грошей. GwG регулює, які запобіжні заходи повинні вжити кредитні установи та постачальники фінансових послуг, адвокати та нотаріуси, аудитори та податкові консультанти, комерційні торговці товарами, рієлтори, страхові компанії, арт-дилери чи організатори азартних ігор, щоб запобігти відмиванню грошей. Порушенню цих обов’язків можуть накладатися високі штрафи.
Це призводить до того, що зобов’язані компанії повинні встановити ефективне управління ризиками. До них належать аналіз ризиків та відповідні внутрішні заходи безпеки.
MTR Legal Rechtsanwälte є досвідченими консультантами в сфері економічного кримінального права і консультують також при обвинуваченні у відмиванні грошей.
Звертайтеся до нас із задоволенням зв’язком з нами.
