ЄС посилює боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму
Європейський Союз продовжує боротися з відмиванням грошей та створив новий інструмент. За допомогою Управління по протидії відмиванню грошей – AMLA – було засновано нове європейське агентство для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
AMLA було юридично засновано в червні 2024 року з офісом у Франкфурті-на-Майні. Нове агентство ЄС має координувати та покращувати роботу національних органів з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, щоб ще більше обмежити та, в ідеалі, зупинити незаконні фінансові потоки. Таким чином, з одного боку, будуть боротися з загрозами для економіки через відмивання грошей, а з іншого – ускладнено фінансування кримінальних діяльностей. До середини 2025 року AMLA має розпочати свою операційну діяльність.
Уніфікація боротьби з відмиванням грошей
З новим європейським агентством повинні бути уніфіковані основні правові норми в окремих країнах-членах ЄС, щоб зробити міжнародну боротьбу з відмиванням грошей більш ефективною. Для цього AMLA буде оснащено широкими повноваженнями. Агентство ЄС братиме на себе безпосередній нагляд за 40 обраними і особливо ризикованими кредитними установами і, при необхідності, може негайно втрутитися. Крім того, воно також підтримуватиме національні органи у випадках, для яких ці установи не враховані, та у випадках компаній, що не належать до фінансового сектора, так наголошує юридична фірма MTR Legal Rechtsanwälte, яка займається, зокрема, економічним кримінальним правом і питаннями, пов’язаними з відмиванням грошей.
Через широкі повноваження AMLA можна очікувати, що боротьба з відмиванням грошей ще більше посилиться. Це стосується не лише компаній фінансового сектора, а й компаній, що працюють у суміжних сферах, таких як нерухомість або криптопослуги.
Нова директива ЄС про відмивання грошей
Також слід звернути увагу на нові регулювання ЄС по боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, які Європейський парламент прийняв у травні 2024 року.
Це насамперед стосується готівкових транзакцій, оскільки готівкові платежі все ще є дуже популярним і дієвим способом «відмивання» грошей з незаконних угод. Тому в рамках 6-ї директиви по боротьбі з відмиванням грошей буде впроваджено новий загальноєвропейський верхній межа для готівки. Це буде можливо лише до межі у 10 000 євро. Країни-члени можуть самостійно встановлювати нижчі верхні межі. Зверніть увагу, що клієнти повинні бути ідентифіковані вже при здійсненні готівкових платежів від 3 000 євро.
Криптопослуги та предмети розкоші
Також у торгівлі криптовалютами повинні дотримуватися суворіших правил. Криптопослуги належатимуть до кола зобов’язаних осіб, тобто повинні виконувати суворі вимоги належної обачності. Це стосується насамперед транскордонних кореспондентських банківських відносин. Так криптоактивні трансфери можуть бути краще відстежені, щоб і тут обмежити можливість відмивання грошей. Таким чином, криптопослуги можуть підлягати нагляду AMLA.
Також до суворіших перевірок KYC (Знай свого клієнта) повинні бути зобов’язані продавці розкішних товарів, таких як яхти, приватні літаки або особливо розкішні автомобілі з ціною від 250 000 євро. Крім того, продаж цих товарів автоматично потребує звітності Financial Intelligence Units, якщо покупка здійснена компаніями або трастами за межами ЄС. Також при продажу ювелірних виробів, коштовностей, золота та інших дорогоцінних металів продавці повинні бути до перевірок зобов’язані, якщо вартість покупок перевищує 10 000 євро.
Нерухомість та футбол
У секторі нерухомості також передбачені більш суворі заходи контролю. Якщо компанії або трасти з-за меж ЄС з 2014 року володіють нерухомістю в межах Союзу, вони повинні зареєструвати це в реєстрі прозорості.
Зважаючи на великі суми грошей, що обертаються в професійному футболі, також можуть бути потрібні перевірки трансферів гравців, інвестицій чи спонсорства. Тут, однак, особливо важливо дотримуватися національних норм країн-членів ЄС.
Так само, як і AMLA, нова директива про відмивання грошей має сприяти уніфікації та підвищенню ефективності боротьби з відмиванням грошей у межах ЄС. Вона повинна бути адаптована в національне законодавство до 10 липня 2027 року.
Для зобов’язаних осіб це означає, що вони повинні заздалегідь підготуватися до нових правил. До того ж, порушення можуть бути жорстоко санкціоновані.
MTR Legal Rechtsanwälte консультує з цієї теми Відмивання грошей та інші питання економічного кримінального права.
Зв’яжіться з нами !
