ЕУ пооштрава борбу против прања новца и финансирања тероризма
Европска унија наставља борбу против прања новца и створила је нови инструмент. Са Анти-Монеи Лаундеринг Аутхорити (скраћено AMLA) основана је нова европска агенција за борбу против прања новца и финансирања тероризма.
AMLA је правоснажно основана у јуну 2024. и има седиште у Франкфурту на Мајни. Нова ЕУ агенција има за циљ координацију и побољшање рада националних власти у борби против прања новца и финансирања тероризма, како би се даљи проток нелегалног новца ограничио и, у идеалном случају, потпуно зауставио. Тако ће се, с једне стране, борити против опасности за националну економију услед прања новца, а с друге се отежати финансирање криминалних активности. Очекује се да AMLA започне оперативни рад до средине 2025. године.
Уједначавање борбе против прања новца
С новом европском агенцијом, кључни правни прописи у свакој држави чланици ЕУ биће уједначени како би се међународна борба против прања новца учинила ефикаснијом. У том циљу, AMLA ће бити опремљена великим овлашћењима. Агенција ће имати директан надзор над 40 одабраних и посебно ризичним кредитним институцијама и по потреби ће директно интервенисати. Поред тога, такође ће помагати националним властима код институција које нису обухваћене овим као и код предузећа која не припадају директно финансијском сектору, према наводима адвокатске канцеларије MTR Legal, која саветује у економском кривичном праву и у руковању оптужбама о прању новца.
Због великих овлашћења AMLA, може се очекивати да ће се борба против прања новца додатно пооштравати. То не значи само предузећа финансијског сектора, већ и предузећа која делују у суседним областима, као што су некретнине или крипто-услуге.
Нова директива ЕУ о прању новца
Такође ће се узети у обзир нови прописи ЕУ за борбу против прања новца и финансирања тероризма, које је Европски парламент усвојио у мају 2024.
Тиме су посебно обухваћене трансакције готовином, јер су плаћања готовином и даље веома популаран и ефикасан начин за „испирање“ новца из нелегалних послова. Због тога ће у оквиру 6. директиве о прању новца бити уведено ново ограничење за готовинске трансакције на ниво ЕУ. Више неће бити могуће извршавати готовинске трансакције преко 10.000 евра. Државама чланицама је омогућено да уведу и ниже границе. Важно је да се купци идентификују већ при готовинским исплатама од 3.000 евра.
Крипто-услуге и луксузна добра
Такође, при трговини криптовалутама морају се поштовати строжа правила. Крипто-услуге ће у будућности припадати кругу обавезаних, што значи да морају испуњавати строже услове пажње. Ово се посебно односи на међународне кореспонденцијске банкарске односе. На тај начин ће се пренос криптовалутских средстава моћи боље пратити како би се и овде смањио простор за прање новца. Тако могу и крипто-услуге подлећи надзору AMLA.
Такође, трговци луксузним добрима као што су јахте, приватни авиони или појединчано луксузни аутомобили вредности од 250.000 евра морају испуњавати строге KYC (упознај свог купца) провере. Поред тога, продаја ових производа аутоматски доводи до извештавања јединицама за финансијску обавештајну службу уколико је куповина извршена од стране компанија или повереничких фондова изван ЕУ. Такође, при продаји накита, драгог камења, злата и других племенитих метала трговци су обавезани на контроле уколико купопродајна цена премашује 10.000 евра.
Некретнине и фудбал
У области некретнина такође се очекују строже контроле. Ако предузећа или поверенички фондови из ван-ЕУ поседују некретнине унутар Уније од 2014. године, морају ово уписати у регистар транспарентности.
С обзиром на велике новчане износе који циркулишу у професионалном фудбалу, могуће је спровођење контрола приликом трансфера играча, улагања или спонзорства. Овде ће ипак више бити на снази национални прописи држава чланица ЕУ.
Као и AMLA, нова директива о прању новца такође треба да уједначи и учини ефикаснијом борбу против прања новца унутар ЕУ. Мора бити имплементирана у национално право до 10. јула 2027.
Ово за обавезнике значи да би требало да се благовремено припреме за нове прописе. Нарочито јер се кршења могу ригорозно санкционисати.
MTR Legal саветује о овој теми Прање новца и другим темама економског кривичног права.
Слободно нас контактирајте !
