Средства инвесторов под угрозой после банкротства
Это уже предчувствовалось, а теперь это реальность: Группа компаний 7×7 объявила себя банкротом и намерена подать заявление о несостоятельности. Об этом правление уведомило инвесторов в письме от 14 октября 2024 года. Для инвесторов, вложивших средства в различные капитальные инвестиции группы 7×7, это означает больше, чем когда-либо, что их деньги под угрозой, и они должны опасаться значительных финансовых потерь.
В качестве причины для подачи заявлений о банкротстве в письме упоминается сложная рыночная ситуация и вызовы, вызванные кризисом, связанным с коронавирусом. В письме не указано, на какие именно компании группы 7×7 будет подано заявление о банкротстве. Однако существует опасение, что это коснется всех компаний и, соответственно, всех инвесторов. Инвестиции были выпущены ООО «7×7 Sachwerte Deutschland I GmbH & Co. KG», ООО «7×7 Energiewerte Deutschland I GmbH & Co. KG», ООО «7×7 Energiewerte Deutschland II GmbH & Co. KG», ООО «7×7 fairzins GmbH», ООО «7×7 Bürgerenergie I GmbH & Co. KG» и акционерным обществом «7×7 Invest AG».
Предъявление требований в процессе банкротства
Пока что процедуры банкротства не начаты. Только после их начала инвесторы, вложившиеся в различные облигации или субординированные займы группы 7×7, смогут предъявить свои требования администратору по банкротству. К сожалению, это не распространяется на инвесторов, участвующих в фондах. Они стали совладельцами и не имеют права на долю в процессе банкротства. Однако независимо от процедуры банкротства все инвесторы могут проверить свои претензии на возмещение ущерба, считает юридическая фирма MTR Legal Rechtsanwälte, обладающая большим опытом в праве рынка капитала и представляющая интересы пострадавших инвесторов.
Трудности группы 7×7 намечались уже давно. Были проблемы с выплатами инвесторам, продлением сроков или преобразованием облигаций в субординированные займы. В январе 2024 года группа компаний 7×7 объявила, что отзывает все облигации и что кооператив Sieben Werte eG берет на себя финансирование. Инвесторы получили предложения по покупке и выкупу с опцией продления в качестве займов или преобразованием в акционерные сертификаты.
Выплаты инвесторам остановлены
Эти шаги, похоже, не способствовали финансовой консолидации. Насколько велики трудности, стало очевидно в конце сентября. Группа компаний 7×7 уведомила инвесторов, что все выплаты, процентные выплаты и погашения должны быть приостановлены с 1 октября 2024 года в рамках моратория. Кроме того, все действующие контракты инвесторов должны быть переведены на «продукты с акцентом на успех». Дополнительно должна быть реализована «предбанкротная блокировка исполнения». Это означает, что требования инвесторов должны быть в очереди после требований всех других кредиторов. Уже в письме правление подчеркнуло, что банкротство различных компаний 7×7 грозит, если инвесторы не соглашутся с мораторием.
По-видимому, избежать банкротства все-таки не удалось. Даже если в настоящее время еще не ясно, какие компании пострадают от банкротства, инвесторы вынуждены опасаться значительных финансовых потерь. Чтобы защитить себя от этих потерь, у инвесторов есть различные возможности. Как только процедуры банкротства будут официально начаты, по крайней мере, инвесторы, вложившие в облигации и субординированные займы, смогут предъявлять свои требования администратору по банкротству. На данный момент это сделать еще невозможно (по состоянию на 18.10.2024).
Квота банкротства и возмещение ущерба
Инвесторы, предоставившие субординированные займы компаниям 7×7, имеют плохие перспективы в процессе банкротства, так как их требования являются субординированными, и они вынуждены занимать позицию в очереди после всех других кредиторов. Поэтому сначала следует проверить, было ли субординирование действенно договорено, что часто оказывается не так.
Однако в процессе банкротства инвесторы обычно не могут рассчитывать на высокую квоту банкротства, так что им грозят дальнейшие финансовые потери. Чтобы избежать этих потерь, они уже сейчас и независимо от процесса банкротства могут проверить свои претензии на возмещение ущерба. Помимо требований к руководителям компаний, также могут возникнуть претензии к консультантам по инвестициям или посредникам, которые должны были информировать инвесторов о существующих рисках, и особенно о риске полной потери. Кроме того, они должны были проверять экономическую обоснованность и надежность инвестиции. Если они не выполнили свои обязательства по информированию, они могут быть обязаны возместить ущерб инвесторам.
MTR Legal Rechtsanwälte консультирует пострадавших инвесторов в области права рынка капитала.
Инвесторы облигаций 7×7 могут охотно связаться с нами.
