EU pooštrava borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma
Europska unija nastavlja borbu protiv pranja novca i stvorila je novi instrument. S Anti-Money Laundering Authority – skraćeno AMLA – osnovana je nova europska institucija za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma.
AMLA je pravno osnovana u lipnju 2024. i sjedište joj je u Frankfurtu na Majni. Nova EU agencija treba koordinirati i poboljšati rad nacionalnih tijela u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma kako bi se ilegalni financijski tokovi suzbili i u najboljem slučaju presušili. Time bi se, s jedne strane, trebalo boriti protiv prijetnji za gospodarstvo uzrokovanih pranjem novca, a s druge strane otežati financiranje kriminalnih aktivnosti. Do sredine 2025. AMLA bi trebala započeti svoj operativni rad.
Ujednačavanje borbe protiv pranja novca
S novom europskom institucijom trebale bi se ujednačiti ključne pravne odredbe u pojedinim državama članicama EU kako bi se međunarodna borba protiv pranja novca mogla učiniti učinkovitijom. Za to će AMLA biti opremljena opsežnim ovlastima. Europska će institucija preuzeti izravni nadzor nad 40 odabranih i posebno rizičnih kreditnih institucija i po potrebi odmah intervenirati. Također će podupirati nacionalna tijela i kod institucija koje nisu obuhvaćene ovime te kod poduzeća koja ne pripadaju izravno financijskom sektoru, navodi pravna tvrtka MTR Legal Rechtsanwälte koja savjetuje, među ostalim, u gospodarskom kaznenom pravu i u postupanju s optužbama za pranje novca.
Zbog širokih ovlasti AMLA-e može se pretpostaviti da će borba protiv pranja novca biti dodatno pooštrena. To neće utjecati samo na poduzeća financijskog sektora, već i na poduzeća koja djeluju u susjednim područjima, kao što su nekretnine ili kripto-usluge.
Nova direktiva EU o pranju novca
Također će se morati poštivati nove EU odredbe za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma koje je EU parlament usvojio u svibnju 2024.
Posebno su pogođene gotovinske transakcije, budući da su gotovinska plaćanja još uvijek iznimno popularno i učinkovito sredstvo za „pranje“ novca iz ilegalnih poslova. Stoga se u okviru 6. direktive o pranju novca uvodi novi gornji limit za gotovinske transakcije na razini EU. Ona će biti moguća samo do granice od 10.000 eura. Države članice mogu uvesti i niže granice. Treba napomenuti da se klijenti moraju identificirati već kod uplata u gotovini od 3.000 eura.
Kripto-usluge i luksuzna roba
Također će na trgovanje kriptovalutama utjecati stroži propisi. Davatelji kripto-usluga ubuduće ulaze u krug obveznika, što znači da moraju ispuniti strože dužnosti pažnje. To se posebno odnosi na prekogranične odnose u korespondentnom bankarstvu. Time bi prijenosi kripto-imovine trebali biti bolje praćeni kako bi se i na tom području smanjila mogućnost pranja novca. Time se i davatelji kripto-usluga mogu podvrgnuti nadzoru AMLA-e.
Trgovci luksuznom robom poput jahti, privatnih zrakoplova ili posebno luksuznih automobila s vrijednošću od 250.000 eura ili više također su obvezni provoditi strože KYC provjere (Know Your Customer). Osim toga, prodaja tih proizvoda automatski vodi do izvješćivanja Financijsko-obavještajnim jedinicama, ako su kupnju obavljale tvrtke ili trustovi izvan EU. Također, prodaja nakita, dragulja, zlata i drugih plemenitih metala podložna je kontroli ako cijena prelazi 10.000 eura.
Nekretnine i nogomet
U području nekretnina također su predviđene strože kontrole. Ako tvrtke ili trustovi iz zemalja izvan EU posjeduju nekretnine unutar Unije od 2014. godine, moraju ih registrirati u registru transparentnosti.
S obzirom na velike novčane iznose koji se prebacuju u profesionalnom nogometu, kontrole se mogu provoditi i kod transfera igrača, investicija ili sponzorstava. No ovdje će se pojačano uzimati u obzir nacionalni propisi država članica EU.
Kao i AMLA, nova direktiva o pranju novca trebala bi pridonijeti ujednačavanju i učinkovitijem suzbijanju pranja novca unutar EU. Mora se do 10. srpnja 2027. implementirati u nacionalno zakonodavstvo.
Za obveznike to znači da bi se trebali pravovremeno pripremiti za nove propise. Pogotovo jer kršenja mogu biti strogo sankcionirana.
MTR Legal Rechtsanwälte savjetuje na temu Pranje novca i drugim temama gospodarskog kaznenog prava.
Slobodno nas kontaktirajte !
