Insolvabilité de la société de pool affecte les investisseurs ProReal
Pour les investisseurs des obligations nominatives ProReal Europe 9 et ProReal Europe 10, il y a à nouveau de mauvaises nouvelles. En effet, la société de pool SC Finance Four est insolvable et a déposé une demande d’insolvabilité en auto-administration au tribunal d’Offenbach. Le groupe autrichien Soravia a annoncé cela le 12 mars 2024. SC Finance Four a financé des projets de construction du groupe. Pour cela, elle a reçu des prêts des sociétés ProReal Europe 9 et ProReal Europe 10. En conséquence, les investisseurs doivent craindre pour leur argent après l’insolvabilité.
La filiale de Soravia, One Group, basée à Hambourg, a émis les obligations nominatives subordonnées ProReal Deutschland 7, ProReal Deutschland 8 – offre de suivi exclusive, ProReal Europe 9 et ProReal Europe 10. Les investisseurs ont déjà dû digérer la suspension des paiements d’intérêts pour le dernier trimestre 2023. La raison en est la situation difficile sur le marché immobilier. Par conséquent, les projets de construction du portefeuille devaient être soumis à une analyse des risques, qui devrait être achevée fin mars.
Fonds des investisseurs donnés à SC Finance Four
Pour les investisseurs des sociétés ProReal Europe 9 et 10, la situation pourrait encore empirer, selon le cabinet d’avocats économiques MTR Legal, qui conseille notamment les investisseurs privés et institutionnels en droit des marchés financiers. Les investisseurs de ProReal Europe 9 et 10 ont investi au total environ 278 millions d’euros. Leur argent a été octroyé sous forme de prêt à SC Finance Four GmbH, qui a ainsi financé divers projets de construction de Soravia et a maintenant déposé une demande d’insolvabilité.
En arrière-plan, « Fonds professionel online » rapporte le 12 mars 2024 que les projets de construction Unterföhring et Sylter Hof à Berlin doivent être complètement annulés. Il manque un financement viable. De plus, le projet Tegernsee doit être partiellement annulé et il y a des retards significatifs dans le projet Zollhafen Mainz. Le portail se réfère aux informations contenues dans une lettre circulaire de vente de One Group qu’a en sa possession « Fonds professionel ».
Les investisseurs risquent des pertes financières
La procédure d’insolvabilité doit être menée en auto-administration. Cela signifie que SC Finance Four essaie elle-même, avec l’aide d’un administrateur judiciaire, de revenir à des eaux économiques calmes. Pour cela, elle doit soumettre un plan d’insolvabilité, et les créanciers et le tribunal de l’insolvabilité doivent donner leur approbation. En cas d’échec de l’auto-administration, une procédure d’insolvabilité régulière pourrait être ouverte.
Dans les deux cas, les investisseurs devront probablement s’attendre à des pertes financières. Car la restructuration de SC Finance Four entraînera probablement des restrictions pour les créanciers. Un autre problème pour les investisseurs est qu’il s’agit d’obligations subordonnées. En raison du report consensuel de rang convenu, ils ne peuvent pas faire valoir leurs créances si cela entraînerait ou même menacerait l’insolvabilité de l’émetteur. Par conséquent, il peut être vérifié dans un premier temps si le report de rang a été valablement convenu. Pour qu’un report de rang soit valide, les clauses correspondantes doivent être clairement et compréhensiblement formulées pour l’investisseur, ce qui n’est souvent pas le cas.
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ProReal Deutschland 7 – Prolongation de la durée possible
Outre la demande d’insolvabilité de SC Finance Four, il y a d’autres développements qui devraient alerter les investisseurs. Il y a eu des restructurations dont les investisseurs n’ont pas été informés. La SC Finance Four GmbH a été séparée du groupe Soravia et transférée à une autre société mère, rapporte le Handelsblatt. De plus, le siège social a été déplacé dans la juridiction du tribunal d’Offenbach. Un déplacement de siège social peu avant le dépôt d’une demande d’insolvabilité est du moins notable.
Il y a de meilleures nouvelles pour les investisseurs de ProReal Deutschland 7 GmbH. Ils ont récemment été informés que ni le paiement des intérêts dus le 30 juin 2024 ni le remboursement des obligations le 31 décembre 2024 ne se feront probablement à temps. Cependant, il est probable qu’une prolongation de la durée soit envisagée, et aucune défaillance n’est attendue, a annoncé le groupe Soravia.
Possibilités pour les investisseurs
Il faut attendre pour voir si cela se produit réellement. De plus, une prolongation de la durée présente également un risque pour les investisseurs. Car une détente sur le marché immobilier n’est pas en vue actuellement.
Face aux développements inquiétants, les investisseurs des obligations ProReal peuvent examiner leurs options légales, y compris la réclamation de dommages-intérêts. Des demandes de dommages-intérêts peuvent, par exemple, avoir été créées si les conseillers financiers ou les intermédiaires financiers n’ont pas correctement informé des risques de l’investissement.
MTR Legal Rechtsanwälte conseille en droit des marchés financiers et est heureux d’assister les investisseurs concernés de la série ProReal.
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