L’argent des investisseurs est en danger après la faillite
Cela s’était déjà annoncé, maintenant c’est une réalité : Le groupe d’entreprises 7×7 est en faillite et va déposer le bilan. Le conseil d’administration l’a annoncé aux investisseurs dans une lettre datée du 14 octobre 2024. Pour les investisseurs ayant investi dans diverses placements du groupe 7×7, cela signifie plus que jamais que leur argent est en péril et qu’ils doivent craindre de lourdes pertes financières.
La lettre évoque comme raison des demandes de mise en faillite la situation difficile du marché et les défis posés par la crise du Covid-19. La lettre ne précise pas quelles sociétés du groupe 7×7 ont demandé à être mises en faillite. Il faut cependant craindre que toutes les sociétés, et donc tous les investisseurs, soient concernés. Les placements ont été émis par la 7×7 Sachwerte Deutschland I. GmbH & Co. KG, la 7×7 Energiewerte Deutschland I. GmbH & Co. KG, la 7×7 Energiewerte Deutschland II. GmbH & Co. KG, la 7×7 fairzins GmbH, la 7×7 Bürgerenergie I. GmbH & Co. KG et la 7×7 Invest AG.
Déclarer des créances dans la procédure de faillite
Les procédures de faillite ne sont pas encore ouvertes. Ce n’est que lorsque cela sera le cas que les investisseurs, qui ont investi dans les différentes obligations ou prêts subordonnés du groupe 7×7, pourront déclarer leurs créances auprès du syndic de faillite. Pour les investisseurs qui ont participé aux fonds, c’est malheureusement différent. Ils sont devenus actionnaires avec leur participation et ne peuvent s’attendre à aucune quote-part de faillite. Indépendamment de la procédure de faillite, tous les investisseurs peuvent toutefois faire examiner leurs droits à des dommages-intérêts, selon le cabinet MTR Legal Rechtsanwälte, qui possède une grande expérience en droit des marchés financiers et représente les intérêts des investisseurs lésés.
Les difficultés du groupe 7×7 sont évidentes depuis un certain temps. Il y a eu des problèmes de paiement aux investisseurs, des prolongations de durée ou des conversions d’obligations en prêts subordonnés. En janvier 2024, le groupe d’entreprises 7×7 a finalement annoncé qu’il retirait toutes les obligations et que la coopérative Sieben Werte eG prendrait en charge le financement. Les investisseurs ont reçu des offres d’achat et de reprise avec l’option de poursuivre sous forme de prêts ou de les transformer en certificats de jouissance.
Versements aux investisseurs arrêtés
Ces mesures ne semblent pas avoir contribué à la consolidation financière. L’ampleur des difficultés est devenue évidente à la fin de septembre. Le groupe d’entreprises 7×7 a informé les investisseurs que tous les paiements, intérêts et remboursements devaient être suspendus à partir du 1er octobre 2024 dans le cadre d’un moratoire. En outre, tous les contrats en cours des investisseurs devaient être convertis en « produits basés sur le rendement ». De plus, une « interdiction de mise en œuvre avant insolvabilité » devait être mise en place. Cela signifie que les investisseurs devraient voir leurs créances subordonnées à celles de tous les autres créanciers. Dans la lettre, le conseil d’administration a déjà souligné que la faillite de différentes sociétés 7×7 menaçait si les investisseurs ne consentaient pas à ce moratoire.
Il semble toutefois que la faillite n’a pas pu être évitée. Bien qu’il soit encore incertain quelles sociétés sont concernées par la faillite, les investisseurs doivent craindre de lourdes pertes financières. Pour se protéger de ces pertes, les investisseurs ont différentes options. Dès que les procédures de faillite seront régulièrement ouvertes, les investisseurs ayant investi dans des obligations et des prêts subordonnés pourront au moins déclarer leurs créances auprès du syndic de faillite. Actuellement, cela n’est pas encore possible (état au 18.10.2024).
Quote-part de faillite et dommages-intérêts
Les investisseurs qui ont accordé des prêts subordonnés aux sociétés 7×7 sont en mauvaise posture dans la procédure de faillite, car leurs créances sont subordonnées et ils doivent donc se placer derrière tous les autres créanciers. Il convient donc d’examiner d’abord si la subordination a été valablement convenue, ce qui n’est souvent pas le cas.
Cependant, dans la procédure de faillite, les investisseurs ne peuvent généralement pas s’attendre à une haute quote-part, de sorte qu’ils continuent de risquer de subir des pertes financières. Pour éviter cela, ils peuvent dès maintenant et indépendamment de la procédure de faillite faire examiner leurs droits à des dommages-intérêts. Outre les droits contre les responsables de l’entreprise, des créances contre les conseillers en placements ou les intermédiaires peuvent également être exigées. Ces derniers auraient dû informer les investisseurs des risques existants et surtout de leur risque de perte totale. De plus, ils auraient dû examiner la plausibilité économique et le sérieux de l’investissement. S’ils ont manqué à leur devoir d’information, ils peuvent être tenus responsables de dommages-intérêts envers les investisseurs.
MTR Legal Rechtsanwälte conseille les investisseurs lésés depuis de nombreuses années en droit des marchés financiers.
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