اتحادیه اروپا مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم را تشدید می‌کند
اتحادیه اروپا به مبارزه با پولشویی ادامه می‌دهد و ابزار جدیدی ایجاد کرده است. با اداره مبارزه با پولشویی – به اختصار AMLA – یک نهاد جدید اروپایی برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم تاسیس شده است.
AMLA در ژوئن 2024 به طور رسمی تاسیس شد و دفتر مرکزی آن در فرانکفورت قرار دارد. این نهاد جدید اتحادیه اروپا باید کار مقامات ملی برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم را هماهنگ و بهبود بخشد تا به این ترتیب جریان‌های مالی غیر قانونی را کاهش داده و در بهترین حالت، خشک کند. به این ترتیب، از یک سو تهدیدات برای اقتصاد ملی به واسطه پولشویی مقابله خواهد شد و از سوی دیگر تامین مالی فعالیت‌های جنایی دشوارتر خواهد شد. تا اواسط 2025 اجرایی شدن AMLA آغاز خواهد شد.
یکپارچه‌سازی مقابله با پولشویی
با نهاد جدید اروپایی، قرار است مقررات حقوقی در کشورهای عضو اتحادیه اروپا یکپارچه شوند تا مقابله بین‌المللی با پولشویی موثرتر شود. برای این منظور، AMLA با اختیارات گسترده‌ای مجهز خواهد شد. این نهاد اروپایی نظارت مستقیم بر 40 موسسه منتخب و به خصوص در معرض ریسک است و در صورت لزوم، مستقیماً دخالت می‌کند. علاوه بر این، در موسساتی که اینجا مشمول نمی‌شوند و همچنین در شرکت‌هایی که مستقیماً به بخش مالی تعلق ندارند، از مقامات ملی حمایت خواهد شد، طبق گفته‌های موسسه حقوقی MTR Legal Rechtsanwälte که از جمله در قانون جزای اقتصادی و مدیریت اتهامات پولشویی مشاوره می‌دهد.
به لطف اختیارات گسترده AMLA می‌توان انتظار داشت که مقابله با پولشویی تشدید شود. این امر نه تنها شرکت‌های بخش مالی بلکه شرکت‌هایی را که در حوزه‌های مرتبطی مانند املاک یا خدمات رمزنگاری فعالیت می‌کنند، تحت تأثیر قرار می‌دهد.
دستورالعمل جدید پولشویی اتحادیه اروپا
همچنین باید مقررات جدید اتحادیه اروپا برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم که پارلمان اروپایی در ماه مه 2024 تصویب کرده، رعایت شود.
به خصوص معاملات نقدی متاثر از این مقررات خواهند بود زیرا پرداخت‌های نقدی همچنان یکی از روش‌های بسیار محبوب و کارآمد برای «پاک کردن» پول از معاملات غیرقانونی است. بنابراین در چارچوب دستورالعمل ششم پولشویی، یک حد مجاز جدید برای معاملات نقدی در سراسر اتحادیه اروپا ایجاد خواهد شد. این تراکنش‌ها تنها به مبلغی تا سقف 10,000 یورو مجاز هستند. کشورهای عضو مجاز به تعریف محدودیت‌های پایین‌تر هستند. همچنین باید توجه داشت که مشتریان برای پرداخت‌های نقدی از 3,000 یورو به بالا باید شناسایی شوند.
خدمات رمزنگاری و کالاهای لوکس
همچنین در تجارت با ارزهای رمزنگاری شده باید مقررات سخت‌تری رعایت شود. خدمات‌دهندگان رمزنگاری به دایره تعهدات پیوسته‌اند، یعنی آنها باید الزامات احتیاطی جدی‌تری را رعایت کنند. این به ویژه به روابط بانکی برون‌مرزی مربوط می‌شود. به این ترتیب انتقال‌های دارایی‌های رمزنگاری شده بهتر قابل ردیابی خواهند بود تا امکان پولشویی در اینجا کاهش یابد. به این شکل، خدمات رمزنگاری نیز می‌توانند تحت نظارت AMLA قرار گیرند.
همچنین فروشندگان کالاهای لوکس مانند قایق‌های تفریحی، هواپیماهای خصوصی یا خودروهای بسیار لوکس با ارزش بالای 250,000 یورو ملزم به انجام بررسی‌های KYC (شناخت مشتری) هستند. علاوه بر این، فروش این محصولات به طور خودکار منجر به گزارش‌دهی به واحدهای اطلاعات مالی می‌شود اگر خرید توسط شرکت‌ها یا اعتمادها خارج از اتحادیه اروپا انجام شده باشد. همچنین در فروش جواهرات، سنگ‌های قیمتی، طلا و سایر فلزات گران‌بها، فروشندگان ملزم به انجام کنترل‌ها هستند اگر قیمت خرید بالاتر از 10,000 یورو باشد.
املاک و فوتبال
در بخش املاک نیز کنترل‌های سخت‌تری پیش‌بینی شده است. اگر شرکت‌ها یا اعتمادها از خارج از اتحادیه اروپا از سال 2014 مالک ملک در اتحادیه باشند باید آن را در رجیستر شفافیت ثبت کنند.
به دلیل مقادیر بالای پولی که در فوتبال حرفه‌ای جابه‌جا می‌شود، ممکن است در انتقالات بازیکن، سرمایه‌گذاری‌ها یا قراردادهای حامی نیز نیاز به انجام کنترل‌ها باشد. اما در اینجا باید مقررات ملی کشورهای عضو اتحادیه اروپا برجسته شوند.
همچنین AMLA و دستورالعمل جدید پولشویی باید به یکپارچه‌سازی و کارآمدتر شدن مقابله با پولشویی در داخل اتحادیه اروپا کمک کنند. این باید تا 10 ژوئیه 2027 به قوانین ملی منتقل شود.
برای تعهدات این بدین معناست که آنها باید زودتر خود را نسبت به مقررات جدید آماده کنند. خصوصاً از آنجا که تخلفات می‌توانند به سختی مجازات شوند.
MTR Legal Rechtsanwälte در این زمینه مشاوره می‌دهد پولشویی و موضوعات دیگر قانون جزای اقتصادی.
با کمال میل با ما تماس بگیرید !
