Οι επενδυτές πρέπει να φοβούνται για τα χρήματά τους
Για τους επενδυτές των ονομαστικών ομολογιακών δανείων ProReal Deutschland 7 υπάρχουν κακά νέα: Ούτε η οφειλόμενη πληρωμή τόκων στις 30 Ιουνίου 2024 ούτε η αποπληρωμή των ομολογιακών δανείων έως τις 31 Δεκεμβρίου 2024 αναμένεται να πραγματοποιηθούν εντός της προθεσμίας. Αυτό ανακοίνωσε η εταιρεία με υποχρεωτική ανακοίνωση στις 19 Φεβρουαρίου 2024.
Στην ανακοίνωση αναφέρεται ότι η εκδότρια «με σχεδόν βεβαιότητα θα βρίσκεται σε καθυστέρηση πληρωμών προς επενδυτές από την 01.07.2024» . Με απλά λόγια, αυτό σημαίνει για τους επενδυτές ότι είναι πιθανόν να μην λάβουν εγκαίρως ούτε την οφειλόμενη πληρωμή τόκων στις 30 Ιουνίου 2024, ούτε την αποπληρωμή των χορηγηθέντων ονομαστικών ομολογιακών δανείων έως το τέλος του 2024. Δεν γνωστοποιείται πότε και αν θα πραγματοποιηθούν οι πληρωμές.
Ανάλυση κινδύνου των οικοδομικών έργων
Αυτή η εξέλιξη δεν έρχεται εντελώς απρόσμενα. Διότι ο επενδυτικός οίκος One Group του Αμβούργου ανακοίνωσε λόγω της δύσκολης κατάστασης στην αγορά ακινήτων μια διεξοδική ανάλυση κινδύνου για τα κατασκευαστικά έργα του χαρτοφυλακίου και την αναστολή των πληρωμών τόκων έως τον αναμενόμενο ολοκλήρωση της ανάλυσης στο πρώτο τρίμηνο του 2024. Αυτό επηρεάζει τις εκδόσεις ProReal Deutschland 7, ProReal Deutschland 8 – αποκλειστική προσφορά, ProReal Europa 9 και ProReal Europa 10. Οι πληρωμές τόκων έπρεπε να ανασταλούν μέχρι την ολοκλήρωση της ανάλυσης κινδύνου. Περίπου 11.000 επενδυτές επηρεάζονται, οι οποίοι έχουν επενδύσει συνολικά περίπου 400 εκατομμύρια ευρώ. Οι οφειλόμενες πληρωμές τόκων για τις επενδυτικές ευκαιρίες ProReal Europa 9 και ProReal Europa 10 στις 15 Ιανουαρίου 2024 έχουν ήδη ανασταλεί.
Τα πρώτα αποτελέσματα της ανάλυσης κινδύνου δεν έχουν φέρει καλά νέα για τους επενδυτές του ονομαστικού ομολογιακού δανείου ProReal Deutschland 7. Είναι ιδιαίτερα πικρό ότι μόλις είχε ληφθεί απόφαση για παράταση της διάρκειας μέχρι το τέλος του 2023. Η αποπληρωμή του ομολογιακού δανείου στους επενδυτές έπρεπε να γίνει το αργότερο έως το τέλος του 2024. Αλλά τώρα οι επενδυτές δεν μπορούν να το περιμένουν, αντ’ αυτού πρέπει να φοβούνται για οικονομικές απώλειες. Σύμφωνα με το Handelsblatt, περίπου 4.000 επενδυτές επηρεάζονται, οι οποίοι λέγεται ότι έχουν επενδύσει πάνω από 105 εκατομμύρια στο ομολογιακό δάνειο ProReal Deutschland 7.
Ομολογιακό δάνειο με υποδεέστερη κατάταξη
Για το ονομαστικό ομολογιακό δάνειο ProReal Deutschland 7, όπως και για τις εκδόσεις ProReal Deutschland 8 – αποκλειστική προσφορά, ProReal Europa 9 και ProReal Europa 10, έχει συμφωνηθεί μια υποδεέστερη κατάταξη. Οι συνέπειες της συμφωνηθείσας υποδεέστερης κατάταξης γίνονται πλέον αισθητές στους επενδυτές. Διότι η εκδότρια μπορεί να αναστείλει τις πληρωμές τόκων, εάν μέσω αυτών των πληρωμών μπορεί να προκληθεί ή ακόμη και να απειληθεί η χρεοκοπία της εταιρείας, σύμφωνα με τη νομική εταιρεία MTR Legal Rechtsanwälte, που παρέχει συμβουλές, μεταξύ άλλων, στο τραπεζικό δίκαιο.
Εάν πρέπει η ProReal Deutschland 7 GmbH να δηλώσει χρεοκοπία λόγω της δύσκολης κατάστασης στην αγορά ακινήτων, οι επενδυτές θα βρεθούν ακόμα πιο εκτεθειμένοι. Διότι οι αξιώσεις τους θα αντιμετωπιστούν υποδεέστερα λόγω της υποδεέστερης κατάταξης και πρώτα θα ικανοποιηθούν οι απαιτήσεις των άλλων πιστωτών. Συνεπώς, οι επενδυτές θα μπορούσαν να μην λάβουν τίποτα στη διαδικασία χρεοκοπίας.
Κάτι τέτοιο όμως δεν έχει ειπωθεί για χρεοκοπία μέχρι στιγμής. Αλλά είναι συνετό για τους επενδυτές να εξετάσουν αν η υποδεέστερη κατάταξη έχει συμφωνηθεί στην πραγματικότητα. Συχνά αυτό δεν συμβαίνει, έτσι ώστε οι απαιτήσεις των επενδυτών να μην αντιμετωπίζονται υποδεέστερα.
Πιθανές αξιώσεις αποζημίωσης των επενδυτών
Για να αντιμετωπίσουν οικονομικές απώλειες, οι επενδυτές μπορούν επίσης να εξετάσουν τις αξιώσεις τους για αποζημίωση. Έτσι, οι επενδυτές έχουν αξίωση για ορθή επενδυτική συμβουλή. Αυτό περιλαμβάνει επίσης ότι ενημερώνονται από τους επενδυτικούς συμβούλους ή μεσάζοντες για τους υπάρχοντες κινδύνους της επένδυσης κεφαλαίου και ειδικά για τον κίνδυνο πλήρους απώλειας. Εάν οι κίνδυνοι αποκρύφθηκαν ή υποβαθμίστηκαν, μπορεί να έχουν προκύψει αξιώσεις αποζημίωσης για τους επενδυτές.
Επίσης, οι επενδυτές των εκδόσεων ProReal Deutschland 8 – αποκλειστική προσφορά, ProReal Europa 9 και ProReal Europa 10 πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί και να παρακολουθούν αν οι πληρωμές παραμένουν ανασταλμένες. Και αυτοί μπορούν να εξετάσουν τις νομικές δυνατότητες τους πριν από την πραγματοποίηση οικονομικών απωλειών.
Η MTR Legal Rechtsanwälte είναι μια έμπειρη εταιρεία στο τραπεζικό δίκαιο και είναι πρόθυμη να σταθεί στο πλευρό των επενδυτών που επηρεάζονται.
Επικοινωνήστε ευχαρίστως επικοινωνία μαζί μας!
