Правна консултация при подозрение за пране на пари и блокиране на сметки
Шокът е също толкова голям за предприятия, колкото и за частни клиенти: Искат да направят превод, да платят фактура, а банката не съдейства. Тя е блокирала сметката по подозрение за пране на пари. Това може да има фатални последици за бизнес клиенти и частни клиенти, защото те нямат достъп до ликвидните си средства. За да се избегнат далечни последици, трябва незабавно да се действа и да се потърси опитен адвокат, за да се вдигне блокирането на сметката възможно най-бързо.
Прането на пари е сериозно престъпление и може да бъде наказано съгласно § 261 от Наказателния кодекс (StGB) с парична глоба или с лишаване от свобода до пет години. Толкова по-важно е да се реагира решително на съмнението за пране на пари, казва адвокат Михаел Райнер, контактна личност по икономическо наказателно право в икономическата кантора MTR Legal Rechtsanwälte.
Закон за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма
Законът за проследяване на печалби от тежки престъпления – кратко Закон за прането на пари (GwG) – влезе в сила на 26 юни 2017 г. Целта на закона е да предотврати прането на пари и финансирането на тероризма, и да се справи с избягването на данъци.
За да може последователно да се преследва прането на пари по наказателен път, тогавашното федерално правителство прие закона за подобряване на наказателното преследване на прането на пари. Така всяко престъпление може да бъде релевантно за преследване на пране на пари, а не само тежки престъпления като убийство, грабеж, укриване на откраднати стоки, измама, подкуп или подкрепа на терористични организации. Тази новела обаче доведе и до това, че на частни лица както и на бизнесмените по-често се приписва погрешно престъпление.
GwG поставя повишени изисквания за задължения за предпазливост и спазване
Едновременно с това GwG повиши задълженията за предпазливост и изискванията за спазване от определени компании, кредитни институции и финансови услуги. Например, банките са задължени незабавно да съобщават съмнителни обстоятелства на Централната служба за финансови транзакции. Съобщаването на съмнителна транзакция обикновено води до блокиране на сметката от банката. В това случай банката решава при какви обстоятелства смята транзакция за съмнителна. Това може да бъде, например, големи суми наведнъж над 10 000 евро в домашната банка, приходи от чужбина или приходи на депозит предназначен за трето лице. Също така, необикновено високи суми от преводи или множество преводи с по-ниски суми могат да доведат до подозрение за пране на пари. Проблематично за клиента на банката е, че той не получава допълнителна информация за причината за блокирането на сметката. Защото така банката би се направила наказателно отговорна съгласно GwG.
Блокиране на сметката поради подозрение за пране на пари
Изискванията на GwG доведоха до това, че много банки бързо съобщават за съмнение в пране на пари. Ако банката е блокирала сметката поради съмнение за пране на пари, транзакция може да се извърши само с разрешение от Централната служба за финансови транзакции (FIU) или съответната прокуратура. На практика обаче се показва, че много банки не извършват повече транзакции, след като сметката е блокирана. Тъй като блокирането на сметката може да има значителни последици и освен това може да увреди репутацията на предприятието, трябва възможно най-бързо да се вдигне блокировката. Това често е възможно само с помощта на компетентен адвокат. Всъщност, съмнението често може да се изясни бързо и клиентът на банката отново може свободно да разполага със сметката си.
Задължените предприятия трябва да предприемат предпазни мерки
Чрез пране на пари трябва да се защитят имуществени средства, придобити чрез наказуемо деяние. Който скрива или замаскира такива имущества или осуетява или застрашава тяхното осигуряване, се прави виновен съгласно § 261 StGB за пране на пари. GwG регламентира какви предпазни мерки трябва да предприемат кредитни институции и финансови услуги, адвокати и нотариуси, сертифицирани публични счетоводители и данъчни консултанти, търговци на едро на стоки, имотни посредници, застрахователни компании, изкуствоведи или организатори на хазартни игри, за да предотвратят прането на пари. Нарушения на тези задължения могат да бъдат наказани с високи парични глоби.
Това води до това, че задължените предприятия трябва да инсталират ефективно управление на риска. Това включва анализ на риска и съответни вътрешни мерки за сигурност.
MTR Legal Rechtsanwälte са опитни контактни лица в икономическото наказателно право и дават консултации и при обвинение в пране на пари.
Свържете се с нас .
