ЕС засилва борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма
Европейският съюз продължава да се бори с изпирането на пари и създаде нов инструмент. С Анти-Мони Лондъринг Оторити – накратко AMLA – бе създаден нов европейски орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
AMLA бе официално основан през юни 2024 г. и е със седалище във Франкфурт на Майн. Новият орган на ЕС трябва да координира и подобрява работата на националните органи за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, за да ограничи по-нататък незаконните парични потоци и, в идеалния случай, да ги пресуши. Така, от една страна ще се борят заплахите за икономиката чрез изпирането на пари, а от друга – ще се затрудни финансирането на криминални дейности. До средата на 2025 г. се очаква AMLA да започне своята оперативна работа.
Унифициране на борбата с изпирането на пари
С новия европейски орган трябва да бъдат унифицирани съществените закони в отделните държави-членки на ЕС, за да се направи международната борба с изпирането на пари по-ефективна. За тази цел AMLA ще бъде оборудвана с обширни правомощия. Европейският орган ще поеме пряка надзор над 40 избрани и особено рискови кредитни институции и ще може, ако е необходимо, да се намеси непосредствено. Освен това тя ще подпомага и институциите, които не са обхванати тук, както и предприятията, които не принадлежат пряко към финансовия сектор, като подпомага националните органи, разяснява икономическата канцелария MTR Legal Rechtsanwälte, която напр. консултира в областта на икономическото наказателно право и управлението на обвинението за изпиране на пари.
С обширните правомощия на AMLA може да се очаква, че борбата с изпирането на пари ще се засили. От това са засегнати не само предприятията във финансовия сектор, но и предприятията, ангажирани в съседни области, като например недвижими имоти или крипто-услуги.
Нова директива на ЕС за изпирането на пари
Трябва да се обърне внимание и на новите регламенти на ЕС за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, които Европейският парламент прие през май 2024 г.
Това особено засяга трансакции от налични пари, тъй като плащанията в брой все още са изключително популярно и ефикасно средство за „чистене“ на пари от незаконни сделки. Затова, в рамките на шестата директива за изпиране на пари се въвежда ново общоевропейско ограничение за сделки в брой. Те ще бъдат възможни само до предел от 10 000 евро. На държавите-членки е позволено да въвеждат и по-ниски прагове. Трябва да се отбележи, че клиентите вече трябва да бъдат идентифицирани при плащания в брой от 3 000 евро.
Крипто-услуги и луксозни стоки
По отношение на търговията с криптовалути също трябва да се спазват по-строги разпоредби. Крипто-услугите ще принадлежат към кръга на задължените лица, т.е., те трябва да изпълняват по-строги дължимости на грижа. Това се отнася особено за трансгранични кореспондентни банкови отношения. По този начин крипто-актив трансферите ще могат да бъдат проследени по-добре, за да се ограничи възможността за изпиране на пари и в тази област. Така и крипто-услугите могат да подлежат на надзора на AMLA.
Също така, търговците на луксозни стоки като яхти, частни самолети или особено луксозни автомобили със стойност от 250 000 евро ще бъдат задължени да провеждат по-строги KYC проверки (Познай своя клиент). Освен това продажбата на тези продукти автоматично води до подаване на отчет до звената за финансова информация, ако покупката е извършена от компании или тръстове извън ЕС. При продажба на бижута, скъпоценни камъни, злато и други благородни метали също са задължени да извършват проверки, когато покупната цена надвишава 10 000 евро.
Недвижими имоти и футбол
В областта на недвижимите имоти също са предвидени по-строги контроли. Ако компании или тръстове извън ЕС притежават имоти в съюза от 2014 г., те трябва да ги регистрират в регистъра за прозрачност.
Предвид големите суми пари, които се движат в професионалния футбол, могат да се извършват проверки и при трансфери на играчи, инвестиции или спонсориране. Тук обаче ще трябва да се наложат по-строго националните регламенти на страните-членки на ЕС.
Също както AMLA, новата директива за изпирането на пари трябва да допринесе за унифицирането и ефективизирането на борбата с изпирането на пари в рамките на ЕС. Тя трябва да бъде транспонирана в националното законодателство до 10 юли 2027 г.
За задължените това означава, че те трябва да се подготвят своевременно за новите разпоредби. Тъй като нарушения могат да бъдат строго санкционирани.
MTR Legal Rechtsanwälte консултира по темата Изпиране на пари и други теми в областта на икономическото наказателно право.
Не се колебайте да се свържете с нас!
