关于涉嫌洗钱和账户冻结的法律咨询
企业和个人客户会感到同样震惊：他们想执行转账、支付账单，但银行拒绝配合。银行因涉嫌洗钱而冻结账户。这对企业客户和个人客户都会产生严重后果，因为他们无法访问自己的流动资金。为了避免更广泛的后果，应立即采取行动，并请有经验的律师介入，以便尽快解除账户冻结。
洗钱是一项严重的罪行，根据刑法第261条，可以判处罚款或最高五年的监禁。因此，坚决反对洗钱的嫌疑尤为重要，正如MTR Legal经济律师事务所的经济刑法联络人Michael Rainer律师所言。
反洗钱和打击恐怖主义融资的洗钱法
关于追踪严重犯罪收益的法律 – 简称洗钱法（GwG） – 于2017年6月26日生效。该法律旨在阻止洗钱和恐怖主义融资，并打击逃税。
为了能够有效地追查洗钱行为，当时的联邦政府颁布了强化刑事制裁的法律。从此，任何犯罪行为都可能与洗钱追查相关，而不仅限于重大犯罪，如谋杀、抢劫、窝赃、诈骗、贿赂或支持恐怖主义组织。然而，这一修改也导致个人和企业家更容易被错误指控犯下罪行。
洗钱法对尽职调查和合规要求提出了更高要求
同时，洗钱法对特定企业、信用机构和金融服务提供者的尽职调查和合规要求进行了提升。例如，银行有义务立即将可疑情况报告给金融交易调查中心。可疑交易的报告通常会导致银行冻结账户。而银行自行决定在哪种情况下认为某笔交易可疑。这可能包括在本行存入超过10000欧元的大额现金，来自国外的付款，或为第三方接收的定期存款等。同样，不寻常的大笔转账金额或许多小额转账也会引发洗钱嫌疑。对于银行客户来说，问题在于他们无法获得账户冻结原因的详细信息。因为若提供信息，银行会根据洗钱法被指控犯罪。
因涉嫌洗钱而账户冻结
洗钱法的要求导致许多银行迅速报告洗钱嫌疑。如果银行因涉嫌洗钱而冻结账户，只有在金融交易调查中心（FIU）或主管检察院的许可下才可进行交易。然而，现实中表明，很多银行一旦账户被冻结便不再执行交易。由于账户冻结可能产生重大后果，并且还会损害企业的声誉，因此应尽快解除冻结。这通常只有在有经验的律师帮助下才能实现。事实上，很多时候嫌疑可以很快得到澄清，银行客户即可重新自由使用其账户。
义务公司必须采取预防措施
通过洗钱，意在保护通过犯罪行为获得的资产。根据刑法第261条，隐藏或掩饰此类资产，或阻止或威胁到其被扣押者，将被判定为洗钱犯罪。洗钱法规定了信用机构和金融服务提供者、律师和公证人、会计师和税务顾问、商品商业商、房地产经纪人、保险公司、艺术中介或赌博活动组织者必须采取哪些防范措施以防止洗钱。违背这些义务可导致高额罚款。
这促使义务公司须建立有效的风险管理系统。这包括风险分析和相应的内部安全措施。
MTR Legal Rechtsanwälte 是经济刑法领域经验丰富的联系人，也针对 洗钱的指控提供咨询。
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