欧盟加强打击洗钱和恐怖主义融资
欧盟继续向洗钱宣战，并创造了一种新的工具。通过反洗钱局（简称AMLA），设立了一个新的欧洲机构来打击洗钱和恐怖主义融资。
AMLA于2024年6月正式成立，总部设在法兰克福。这一新的欧盟机构将协调和改善各国机构打击洗钱和恐怖主义融资的工作，从而进一步抑制非法资金流动，理想情况下切断这些流动。一方面可以通过打击洗钱来保护国民经济，另一方面也使犯罪活动的融资更加困难。AMLA预计将在2025年年中开始其运营工作。
洗钱打击的统一化
通过这一新的欧洲机构，各个欧盟成员国的重要法律法规将得到统一，以便更有效地进行国际洗钱打击。为此，AMLA将被赋予广泛的权限。该欧洲机构将对40家经过选择的高风险银行进行直接监督，并可在必要时直接采取行动。此外，对于不在此列的机构以及不直接属于金融部门的企业，该机构将协助各国的国家机构，就如经济律师事务所MTR Legal Rechtsanwälte，该事务所也涉及经济刑法及处理洗钱指控等方面的咨询。
由于AMLA的广泛权限，可以预计洗钱打击将进一步加强。这不仅仅影响到金融行业的企业，也包括在邻近领域工作的企业，如房地产或加密服务提供商。
欧盟新的洗钱指令
同时，也需注意欧盟议会于2024年5月通过的新的反洗钱和恐怖主义融资规定。
其中现金交易受到特别关注，因为现金支付仍然是一种极其流行且有效的方式，可以将非法交易的资金“洗白”。因此，根据第六次反洗钱指令，新的全欧盟现金交易上限被引入，只允许高达10,000欧元的现金交易。对此，各成员国可以自行设置更低的上限。注意的是，从3,000欧元起的现金支付顾客已经需要身份识别。
加密服务提供商和奢侈品
在加密货币交易中，也必须遵守更严格的规定。加密服务提供商今后将属于义务方范畴，即他们必须履行更严格的尽职调查义务。这尤其涉及跨境代理银行关系。因此，加密资产的转移将能得到更好的跟踪，从而也抑制这里的洗钱可能性。因此加密服务提供商也可能受到AMLA的监管。
同样，奢侈品如游艇、私人飞机或价值在250,000欧元以上的特别豪华汽车的销售商必须进行更严格的KYC审核（了解您的客户）。此外，如果这些产品由来自欧盟以外的公司或信托公司购买，销售会自动报告给金融情报单位。对于珠宝、宝石、黄金和其他贵金属的销售，也必须进行控制，如果销售价格超过10,000欧元。
房地产和足球
在房地产领域，也应有更严格的控制措施。如果自2014年以来，来自欧盟以外的公司或信托在联盟内拥有房地产，他们必须在透明度注册中登记。
考虑到专业足球运动中的高额资金流动，在球员转会、投资或赞助活动中也需进行控制。在这方面，欧盟成员国的国家规定需受到更加重视。
同AMLA一样，新的洗钱指令也应有助于在欧盟内部实现洗钱打击的统一和更高效化。该指令必须在2027年7月10日之前纳入国家法律。
对于受影响方来说，这意味着他们需要尽早准备新的法规，尤其是违反规定将面临严厉惩罚。
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