Tư vấn pháp lý khi có nghi ngờ về rửa tiền và khóa tài khoản
Cú sốc đối với doanh nghiệp cũng lớn không kém đối với khách hàng cá nhân: Họ muốn thực hiện một giao dịch chuyển tiền, thanh toán hóa đơn và ngân hàng không hợp tác. Ngân hàng đã khóa tài khoản do nghi ngờ rửa tiền. Điều này có thể có hậu quả nghiêm trọng đối với khách hàng doanh nghiệp và cá nhân vì họ không thể truy cập vào các khoản tiền hiện có của mình. Để tránh những hậu quả lớn, cần hành động ngay lập tức và mời một luật sư giàu kinh nghiệm tham gia để dỡ bỏ việc khóa tài khoản càng sớm càng tốt.
Rửa tiền là một hành vi phạm tội nghiêm trọng và có thể bị xử phạt tiền hoặc phạt tù lên đến năm năm theo điều 261 Bộ luật hình sự (StGB). Chính vì vậy mà việc phản đối nghi ngờ rửa tiền là cực kỳ quan trọng, theo Luật sư Michael Rainer, người liên lạc về luật hình sự kinh tế tại công ty luật MTR Legal Rechtsanwälte.
Luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
Luật truy tìm lợi nhuận từ các hành vi nghiêm trọng – được gọi tắt là Luật chống rửa tiền (GwG) – đã có hiệu lực vào ngày 26 tháng 6 năm 2017. Mục tiêu của luật này là ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng như chống lại việc trốn thuế.
Để có thể truy tố hình sự việc rửa tiền một cách hiệu quả, chính phủ liên bang lúc đó đã ban hành Luật cải thiện việc xử lý hình sự việc rửa tiền. Với quy định này, mọi tội phạm có thể liên quan đến việc truy tố rửa tiền và không chỉ giới hạn trong các tội phạm nghiêm trọng như giết người, cướp bóc, buôn lậu, gian lận, hối lộ hoặc hỗ trợ các tổ chức khủng bố. Tuy nhiên, thay đổi này cũng dẫn đến việc những cá nhân và doanh nhân bị buộc tội phạm tội một cách sai trái ngày càng gia tăng.
GwG đề ra các yêu cầu cao hơn về nghĩa vụ thận trọng và tuân thủ
Đồng thời, GwG đã tăng cường các nghĩa vụ thận trọng và yêu cầu tuân thủ của các công ty, tổ chức tín dụng và dịch vụ tài chính nhất định. Ví dụ, các ngân hàng có nghĩa vụ báo cáo ngay các tình huống đáng ngờ cho Cục Điều tra Tài chính. Báo cáo về một giao dịch đáng ngờ thường dẫn đến việc khóa tài khoản bởi ngân hàng. Việc quyết định trong những hoàn cảnh nào một giao dịch được xem là đáng ngờ thuộc thẩm quyền của ngân hàng. Điều này có thể bao gồm các khoản tiền gửi tiền mặt cao từ 10.000 Euro trở lên tại ngân hàng nhà, các giao dịch nhận tiền từ nước ngoài hoặc nhận tiền gửi cố định dành cho người khác. Ngoài ra, các khoản chuyển tiền lớn bất thường hoặc nhiều giao dịch nhỏ hơn cũng có thể dẫn đến nghi ngờ rửa tiền. Điểm khó khăn cho khách hàng ngân hàng là họ không nhận được thông tin chi tiết về lý do khóa tài khoản bởi vì ngân hàng sẽ bị buộc tội hình sự theo GwG nếu cung cấp thông tin.
Khóa tài khoản do nghi ngờ rửa tiền
Các yêu cầu của GwG đã dẫn đến việc nhiều ngân hàng nhanh chóng báo cáo nghi ngờ rửa tiền. Nếu ngân hàng khóa tài khoản vì nghi ngờ rửa tiền, một giao dịch chỉ có thể được thực hiện với sự cho phép của Cục Điều tra Tài chính (FIU) hoặc Viện kiểm sát có thẩm quyền. Tuy nhiên, thực tế cho thấy nhiều ngân hàng không xử lý các giao dịch nữa kể từ khi tài khoản bị khóa. Do việc khóa tài khoản có thể có những hậu quả nghiêm trọng và cũng có thể làm tổn hại đến danh tiếng của một doanh nghiệp, việc dỡ bỏ khóa cần được thực hiện càng sớm càng tốt. Điều này thường chỉ có thể thực hiện được với sự hỗ trợ của một luật sư có năng lực. Thực tế, các nghi ngờ thường có thể được giải quyết nhanh chóng và khách hàng ngân hàng có thể tự do sử dụng tài khoản của mình trở lại.
Các công ty bắt buộc phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa
Rửa tiền nhằm bảo vệ các tài sản được giành được thông qua hành vi phạm pháp. Ai che giấu hoặc làm mờ đi các tài sản đó hoặc làm trệch hướng hoặc gây nguy hiểm cho việc thu giữ chúng đều bị coi là có tội rửa tiền theo điều 261 StGB. Luật GwG quy định các biện pháp phòng ngừa mà các tổ chức tín dụng và dịch vụ tài chính, luật sư và công chứng viên, kiểm toán viên và tư vấn thuế, thương nhân buôn bán hàng hóa, đại lý bất động sản, công ty bảo hiểm, nhà môi giới nghệ thuật hoặc nhà tổ chức trò chơi tài lộc phải thực hiện để ngăn chặn rửa tiền. Vi phạm các nghĩa vụ này có thể bị phạt tiền cao.
Điều này dẫn đến việc những công ty bắt buộc phải lắp đặt một hệ thống quản lý rủi ro hiệu quả. Điều này bao gồm một phân tích rủi ro và các biện pháp bảo đảm nội bộ tương ứng.
MTR Legal Rechtsanwälte là những người liên lạc có kinh nghiệm trong lĩnh vực luật hình sự kinh tế và cũng tư vấn khi bị cáo buộc rửa tiền.
Hãy liên hệ với chúng tôi. để nhận giải đáp.
