Chú ý đến các quy định pháp lý đối với chuyển khoản, tiền mặt và hàng hóa xa xỉ
Áp lực giám sát đối với các giao dịch tài sản từ nước ngoài vào Đức và ngược lại đã tăng lên đáng kể trong những năm qua. Điều này có lý do của nó, bao gồm việc chống trốn thuế hoặc vốn đen. Điều này đã làm phức tạp việc chuyển tiền hoặc chuyển tài sản từ nước ngoài vào nội địa. Trong một thế giới toàn cầu với rất nhiều quan hệ kinh doanh quốc tế, các giao dịch tiền tệ quốc tế là không thể tránh khỏi. Điều này cũng áp dụng cho các khoản thanh toán cá nhân, ví dụ để hỗ trợ tài chính cho các thành viên gia đình ở nước ngoài hoặc các khoản thừa kế có liên quan quốc tế.
Dù là kinh doanh hay cá nhân – khi chuyển tài sản quốc tế, cần phải tuân thủ một loạt các quy định để không vi phạm pháp luật hiện hành và tự làm mình rơi vào nguy cơ truy tố, theo Luật sư Michael Rainer, người chịu trách nhiệm đối với luật tội phạm kinh tế tại MTR Legal Rechtsanwälte.
Chú ý đến luật phòng chống rửa tiền khi chuyển khoản
Khi chuyển khoản từ nước ngoài vào Đức, trước hết phải chú ý đến Luật phòng chống rửa tiền (GwG). Với sự trợ giúp của GwG, rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn thuế được chống lại. Luật này đặc biệt yêu cầu các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác phải báo cáo ngay lập tức cho Trung tâm Tình báo Tài chính (FIU) về các giao dịch tài chính đáng ngờ. Các giao dịch đáng ngờ cũng có thể bao gồm các khoản thanh toán từ nước ngoài. Các tổ chức tín dụng đang chịu áp lực phải báo cáo các giao dịch đáng ngờ vì nếu không sẽ tự làm mình rơi vào nguy cơ phạm tội theo GwG.
Nghĩa vụ báo cáo theo GwG không chỉ liên quan đến các ngân hàng mà còn bao gồm cả các thương gia hoặc thương gia nghệ thuật khi thực hiện các giao dịch có giá trị ít nhất là 10.000 Euro. Tương tự, họ phải báo cáo các giao dịch hàng hóa có giá trị cao mà họ thực hiện hoặc nhận thanh toán bằng tiền mặt từ 2.000 Euro trở lên.
Khai báo tiền mặt khi nhập cảnh
Ngoài các yêu cầu liên quan đến giao dịch thanh toán điện tử, việc mang số lượng lớn tiền mặt vào Đức cũng không đơn giản. Đối với số tiền từ 10.000 Euro trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ khác, chứng khoán hoặc séc du lịch, tiền mặt phải được khai báo khi nhập cảnh hoặc xuất cảnh vào các nước của Liên minh Châu Âu (EU). Vi phạm nghĩa vụ khai báo này có thể chịu phạt tiền cao. Vì vậy, ai muốn mang một khoản tiền lớn từ Thụy Sĩ vào Đức phải khai báo tương ứng. Nghĩa vụ khai báo này cũng là một phần trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Nhập khẩu hàng hóa xa xỉ
Thay vì tiền mặt, người ta cũng có thể cố gắng nhập khẩu hàng hóa xa xỉ vào Đức. Tuy nhiên, cần phải chú ý đến các quy định nhập khẩu và hải quan không dễ dàng bỏ qua vi phạm. Ai vi phạm nghĩa vụ khai báo phải đối mặt với phạt tiền và việc mở thủ tục truy tố thuế.
Hải quan đã thể hiện sự giám sát chặt chẽ đối với việc nhập khẩu tiền mặt hoặc hàng hóa xa xỉ chỉ cách đây vài tuần vào tháng 2 năm 2024 tại cửa khẩu Bietingen. Ở đây, hai du khách người Ba Lan từ Thụy Sĩ muốn nhập cảnh vào Đức. Khi được hỏi liệu họ có muốn nhập khẩu hàng hóa hoặc tiền mặt cần khai báo vào Đức không, cả hai đã trả lời không. Ngoài 3.000 Euro tiền mặt, họ không mang theo hàng hóa nào cần khai báo, theo một thông cáo báo chí của hải quan ngày 23 tháng 2 năm 2024.
Buôn lậu đồng hồ xa xỉ
Tuy nhiên, hải quan đã kiểm tra kỹ hơn và trong quá trình kiểm tra, họ nhận thấy một món quà quảng cáo dưới dạng nước hoa của một thương hiệu đồng hồ xa xỉ từ Thụy Sĩ. Lái xe thừa nhận rằng anh ta đã mua một chiếc đồng hồ xa xỉ của thương hiệu này ở Thụy Sĩ. Giá trị của đồng hồ là 13.700 Euro. Hải quan tiếp tục kiểm tra và tìm thấy. Một hành khách khác cũng mua một chiếc đồng hồ xa xỉ trị giá khoảng 42.000 Euro. Ngoài ra, nhân viên hải quan còn phát hiện một số tiền mặt có giá trị trên 10.000 Euro, cũng phải khai báo.
Vi phạm này sẽ rất đắt đỏ cho hai kẻ phạm tội. Ngoài các khoản phí nhập khẩu lên tới hơn 10.500 Euro, một thủ tục truy tố thuế cũng đã được mở ra. Ngoài ra, họ phải đối mặt với sự trừng phạt hình sự.
Dù đó là hàng hóa xa xỉ, tiền mặt hay chuyển khoản, các quy định pháp lý phải được tuân thủ khi chuyển tài sản từ nước ngoài vào Đức.
MTR Legal Rechtsanwälte tư vấn về Luật tội phạm kinh tế.
Hãy liên hệ với chúng tôi!
