D&O sigortasındaki ceza hukuku koruması
Yöneticiler yüksek bir risk taşır ve şahsen sorumlu tutulabilir. D&O sigortası ile bu sorumluluk riski hafifletilmek istenir. Bu nedenle, D&O sigortasının hasar durumunda devreye girmesi ve sigorta kapsamını reddetmemesi çok önemlidir. Hamm Eyalet Yüksek Mahkemesi, 13 Temmuz 2023 tarihli kararı ile sigortalıların haklarını güçlendirmiş ve sigorta şirketine sigortalıların beyanlarının “yetersiz” gelmesi nedeniyle D&O sigortasının geçici ceza hukuku korumasının reddedilemeyeceğini belirtmiştir (Az.: 20 U 64/22).
Genel müdürler gibi yönetim organları yüksek kişisel sorumluluk riskine sahiptir. Şirket yönetimindeki hatalar nedeniyle hem şirketin kendisi hem de üçüncü kişiler genel müdüre karşı talepte bulunabilir, ki bu durumda genel müdür sınırsız olarak kişisel mal varlığı ile sorumlu tutulur. Bu riski yönetim organları ve diğer üst düzey yönetim personeli için hafifletmek amacıyla D&O sigortasının yaptırılması önerilebilir. Sigorta kapsamının bir yönetim organının bireysel sorumluluk risklerine uygun olarak ayarlanması önemlidir, diye belirtiyor MTR Legal Rechtsanwälte hukuk firmasında şirketler hukuku danışmanı Avukat Michael Rainer. Poliçe kapsamına ceza hukuku koruması da dahil olabilir.
Suç şüphesi
Hamm Eyalet Yüksek Mahkemesi’ndeki davada, şirket genel müdürü için ceza hukuku korumasını içeren bir D&O sigortası yaptırmıştı. Genel müdüre karşı, maliye makamları, vergi suçuna katılım şüphesi nedeniyle bir vergi ceza davası başlatmıştı. Genel müdür, bir arama kararı icra edilmesi ve bir diğer şüphelinin geçici olarak tutuklanmasının ardından, savunma masraflarının karşılanması için D&O sigortasına başvurdu.
Sigorta poliçesinde kabul edilen ceza hukuku koruması, genel müdürün bilinçli bir yükümlülük ihlali olmadığını ileri sürdüğü sürece geçerliydi. Bununla birlikte suç kanıtlanır ve genel müdür mahkum edilirse, sigortacı masrafları geri talep edebilirdi.
Sigortacı, kapsam taahhüdünü geri çekiyor
Sigortacı başlangıçta herhangi bir sorun olmadan kapsam taahhüdü verdi. Ancak savunma ile görevlendirilen hukuk firmasından gelen ilk ara faturayı aldığında ödeme yapmak istemedi. Sigorta şirketi, savunma masraflarının başka bir kısmını üstlenmeyi de reddetti.
Reddini, genel müdürün iddialarla ilgili yeterli bilgi vermediği gerekçesiyle açıkladı. Genel müdürün, sigortacıya karşı duruma değinmediği ve ceza yargılaması dosyasına erişim sağlamadığı için yükümlülüklerini ihlal ettiğini belirtti. Dolayısıyla D&O sigortasının sorumluluğu yoktur.
Bu argümanla sigortacı ne birinci derecede ne de Hamm Eyalet Yüksek Mahkemesi’ndeki temyiz aşamasında başarılı oldu. Suç ile suçlanan genel müdür kendisini savunurken, sigortacısına karşı açıklama yapmak zorunda kalmamalıdır. Özellikle bu durum, ceza yargılamalarındaki savunma imkanlarını ciddi anlamda kısıtlayabilir, diye Oberlandesgericht belirtti.
Sigorta, “sorgulama” yapma yetkisine sahip değil
Sigorta şirketi söz konusu kişiyi iddialar ile ilgili “sorgulama” yapmakla yetkili değildir, diye belirtti Hamm Eyalet Yüksek Mahkemesi. Aynı şekilde sigortacı, sigortalının iddialarla ilgili daha fazla bilgi vermeyi reddetmesinden, sigortalının yükümlülük ihlali yaptığını oluşturamaz ve bu nedenle kapsam taahhüdünü reddedemez, diye mahkeme net bir şekilde açıkladı. Sigortacıya, suçlamaları reddettiğini bildirmesi yeterlidir. Bu bildirim yapılmıştır.
Sigortacıya soruşturma dosyalarına erişim izni verilmemesi durumunda yükümlülük ihlali söz konusu değildir. Üstelik suçlanan genel müdürün dosyalara kendi erişim hakkı yoktur ve savunucuları dosyaları bir sigortaya iletmemelidir, diye belirtti Hamm Eyalet Yüksek Mahkemesi. Ayrıca sigorta şirketi kapsamlı suç duyurusunu almıştır. Bu bakımdan, neden hala yeterince bilgilendirilmediği belirsizdir.
Maliyetlerin karşılanması talebi
Bir sigorta durumu mevcuttur ve suçlanan genel müdürün sigorta şirketine karşı maliyetlerin karşılanması talebi vardır. Bu talep ne bilinçli bir yükümlülük ihlali ne de bir yükümlülük ihlali nedeniyle hariç tutulmuştur, diye Hamm Eyalet Yüksek Mahkemesi karar verdi. Genel müdür bir vergi suçunu işlemekten mahkum edilir ise, sigortacı masrafları geri talep edebilir.
MTR Legal Rechtsanwälte, genel müdür sorumluluğu, D&O sigortası ve diğer şirket hukukukonularında danışmanlık verir.
Dilediğiniz zaman bizimle iletişime geçebilirsiniz.
