Kara para aklama şüphesi ve hesap dondurma durumunda hukuki danışmanlık
Şok, şirketler için olduğu kadar bireysel müşteriler için de büyüktür: Bir havale yapmak, bir faturayı ödemek istiyorlar ve banka buna izin vermiyor. Hesap, kara para aklama şüphesi nedeniyle dondurulmuştur. Müşteriler ve şirketler için bu, likit varlıklarına erişemedikleri için felaket sonuçlara yol açabilir. Daha fazla sonucun önlenmesi için hemen harekete geçilmeli ve hesap dondurmasına en hızlı şekilde son vermek amacıyla deneyimli bir avukatla işbirliği yapılmalıdır.
Kara para aklama ciddi bir suçtur ve Ceza Kanunu’nun (StGB) § 261 maddesi uyarınca para cezası veya beş yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılabilir. Bu nedenle, MTR Legal hukuk bürosu avukatlarından Ekonomi Ceza Hukuku Uzmanı Avukat Michael Rainer’ın belirttiği gibi, kara para aklama şüphesine kararlı bir şekilde karşı çıkmak daha da önemlidir.
Kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye yönelik Kara Para Aklama Kanunu
Ağır suçlardan elde edilen kazançların tespit edilmesine dair yasa – kısaca Kara Para Aklama Kanunu (GwG) – 26 Haziran 2017 tarihinde yürürlüğe girmiştir. Kanunun amacı, kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını engellemek ve vergi kaçakçılığı ile mücadele etmektir.
Kara para aklamayı kararlı bir şekilde cezai yollarla takip edebilmek için dönemin Federal Hükümeti, kara para aklama ile mücadelenin cezai yollarla iyileştirilmesine yönelik yasayı çıkarmıştır. Bu sayede, yalnızca cinayet, soygun, kaşakçılık, dolandırıcılık, rüşvet veya terörist örgütlerin desteklenmesi gibi ağır suçlar değil, herhangi bir suç kara para aklamanın takibini ilgilendirebilir. Ancak bu yenilik, hem bireylere hem de iş insanlarına yanlış bir şekilde suç isnat edilmesine de neden olmuştur.
GwG, dikkat yükümlülükleri ve uygunluk şartlarına daha yüksek talepler getirmektedir
Aynı zamanda GwG, belirli şirketlerin, kredi kurumlarının ve finansal hizmet sağlayıcılarının dikkat yükümlülüklerini ve uygunluk gerekliliklerini artırmıştır. Örneğin, bankalar, şüpheli durumları hemen Mali İşlem Araştırma Merkezi’ne bildirmekle yükümlüdür. Şüpheli bir işlemin bildirilmesi genellikle bankanın hesabı dondurmasına yol açar. Banka, hangi durumlarda bir işlemi şüpheli bulacağına kendisi karar vermektedir. Bu durumlar arasında, 10.000 Euro’dan başlayan yüksek nakit mevduatlar, yabancı ülkelerden gelen ödemeler veya başkası için belirlenmiş vadeli mevduatların alınması gibi durumlar sayılabilir. Benzer şekilde, alışılmadık derecede yüksek havale miktarları veya düşük tutarlı birçok havale da kara para aklama şüphesine neden olabilir. Banka müşterisi için sorunlu olan şey, hesap dondurmanın nedeni hakkında ayrıntılı bilgi alamamasıdır. Çünkü bu bilgi, GwG’ye göre bankayı suçlu duruma düşürebilir.
Kara para aklama şüphesi nedeniyle hesap dondurma
GwG’nin gereklilikleri, birçok bankanın kara para aklama şüphesini hızlı bir şekilde bildirmesine yol açmıştır. Eğer banka, kara para aklama şüphesi nedeniyle hesabı dondurduysa, bir işlem sadece Mali İşlem Araştırma Merkezi’nin (FIU) veya ilgili savcılığın izniyle gerçekleştirilebilir. Ancak pratikte, birçok banka, hesap dondurulduğu anda daha fazla işlem yapmamaktadır. Hesap dondurmanın önemli sonuçları olabileceği ve bir şirketin itibarını zedeleyebileceği için, dondurmanın hızlı bir şekilde kaldırılması gerekmektedir. Bu, genellikle bilgili bir avukatın desteğiyle mümkündür. Gerçekte, şüphe genellikle hızla aydınlatılabilir ve banka müşterisi tekrar hesabı üzerinde serbestçe tasarruf edebilir.
Yükümlü şirketler önleyici tedbirler almak zorundadır
Kara para aklama yoluyla, bir suç fiili ile elde edilmiş varlıklar korunmak istenir. Bu tür varlıkları gizleyen veya karartan ya da elde edilmesini engelleyen veya tehlikeye atan kişi, Ceza Kanunu’nun (StGB) § 261 maddesi uyarınca kara para aklama suçu işlemiş olur. GwG, kara para aklamayı önlemek için kredi kurumlarının, finansal hizmet sağlayıcılarının, avukatların ve noterlerin, yeminli mali müşavirlerin ve vergi danışmanlarının, ticari mal satıcılarının, gayrimenkul danışmanlarının, sigorta şirketlerinin, sanat aracılarının veya kumar organizatörlerinin almaları gereken önleyici tedbirleri düzenler. Bu yükümlülüklere aykırı davranışlar yüksek para cezaları ile cezalandırılabilir.
Bu, yükümlü şirketlerin etkili bir risk yönetimi kurmalarını gerektirir. Buna, bir risk analizi ve uygun iç güvenlik önlemleri de dahildir.
MTR Legal hukuk bürosu avukatları, ekonomi ceza hukukunda deneyimli iletişim kişileri oldukları gibi, aynı zamanda Kara para aklama.
Bizimle iletişime geçmekten çekinmeyin.
