AB’nin Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Çabaları
Avrupa Birliği kara para aklamaya karşı mücadelesini sürdürüyor ve bu amaçla yeni bir araç oluşturdu. Anti-Money Laundering Authority – kısaca AMLA – adlı yeni bir Avrupa kurumu kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemek için kuruldu.
AMLA, Haziran 2024’te yasal olarak kuruldu ve Frankfurt am Main’de yer alıyor. Yeni AB kurumu, ulusal makamların kara para aklama ve terörizmin finansmanını önleme çalışmalarını koordine etmek ve iyileştirmek, böylece yasa dışı para akışlarını engellemek ve ideal olarak kurutmak amacıyla kurulmuştur. Böylece bir yandan kara para aklama yoluyla ekonomiye yönelik tehditler engellenirken, diğer yandan kriminal aktivitelerin finansmanı zorlaştırılacaktır. AMLA’nın operasyonel çalışmasını 2025 ortasına kadar başlatması planlanmaktadır.
Kara Para Aklama Mücadelesinin Birleştirilmesi
Yeni Avrupa kurumu ile her bir AB üye ülkesindeki temel düzenlemelerin birleştirilmesi sağlanarak, kara para aklamaya karşı uluslararası mücadele daha etkili hale getirilebilecektir. Bu amaçla AMLA geniş yetkilerle donatılacaktır. Avrupa kurumu 40 seçilmiş ve özellikle riskli kredi kuruluşu üzerinde doğrudan denetim yapacak ve gerektiğinde müdahale edebilecektir. Ayrıca, burada kapsanmayan kuruluşlar ve doğrudan finans sektörüne ait olmayan işletmeler için ulusal makamlara da destek olacak, şeklinde MTR Legal Rechtsanwälte, ekonomik ceza hukuku ve kara para aklama suçlamalarıyla başa çıkma konularında danışmanlık veren ekonomi hukuk bürosu belirtmektedir.
AMLA’nın geniş yetkileri sayesinde kara para aklama mücadelesinin daha da sıkılaştırılacağı varsayılmaktadır. Bundan yalnızca finans sektöründeki şirketler değil, aynı zamanda komşu alanlarda faaliyet gösteren şirketler de etkilenecektir, örneğin gayrimenkul veya kripto hizmet sağlayıcıları gibi.
AB’nin Yeni Kara Para Aklama Direktifi
Bu bağlamda, AB Parlamentosu’nun Mayıs 2024’te kabul ettiği kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik yeni AB düzenlemelerine de dikkat edilmelidir.
Özellikle nakit işlemler bu düzenlemelerden etkilenecektir, çünkü nakit ödemeler hala yasa dışı işlerden elde edilen parayı “temizleme” yöntemi olarak son derece popüler ve etkili bir araçtır. Bu nedenle, 6. Kara Para Aklama Direktifi kapsamında AB genelinde yeni bir nakit işlemler için üst sınır getirilmiştir. Bu sınır, yalnızca 10.000 Euro’ya kadar olabilen işlemlerle sınırlıdır. Üye devletler, daha düşük üst sınırlar da belirleyebilir. Dikkat edilmesi gereken diğer bir husus ise, 3.000 Euro’dan başlayan nakit ödemelerde müşterilerin kimliklerinin belirlenmesidir.
Kripto Hizmet Sağlayıcılar ve Lüks Mallar
Ayrıca, kripto para birimi ticaretinde de daha sıkı düzenlemelere uyulması gerekmektedir. Kripto hizmet sağlayıcılar artık zorunluluk kapsamına girmektedir, yani daha sıkı dikkat yükümlülüklerini yerine getirmelidirler. Bu özellikle sınır ötesi muhabir banka ilişkileriyle ilgilidir. Böylece kripto varlık transferlerinin izlenebilirliği sağlanarak, burada da kara para aklama olanağı azaltılacaktır. Bu sayede, kripto hizmet sağlayıcılar da AMLA’nın denetimi altında olabilir.
Aynı zamanda, 250.000 Euro’nun üzerindeki değerde yatlar, özel uçaklar veya özellikle lüks araçlar gibi lüks malların ticaretinde, satıcılar daha sıkı KYC (Müşterinizi Tanıyın) değerlendirmelerine tabi tutulmalıdır. Ayrıca, bu tür ürünlerin satışı, satın alım AB dışındaki şirketler veya vakıflar tarafından yapılmışsa, otomatik olarak Mali İstihbarat Birimlerine rapor edilmelidir. Benzer şekilde, mücevher, değerli taşlar, altın ve diğer değerli metallerin satışında, satın alma fiyatı 10.000 Euro’yu aşarsa satıcılar kontrol yapmak zorundadır.
Gayrimenkul ve Futbol
Gayrimenkul alanında da daha sıkı kontroller öngörülmektedir. 2014’ten itibaren Birlik içinde gayrimenkul sahipliği bulunan AB dışındaki şirketler veya vakıflar, bu durumlarını şeffaflık siciline kayıt ettirmek zorundadır.
Profesyonel futbolda dönen yüksek tutarlar göz önüne alındığında, oyuncu transferleri, yatırımlar veya sponsorluklar üzerinde de kontroller yapılabilir. Ancak burada AB üye devletlerinin ulusal düzenlemelerine daha fazla dikkat edilmesi gerekmektedir.
AMLA gibi, yeni kara para aklama direktifi de kara para aklamaya karşı mücadeleyi AB içinde birleştirmeye ve daha etkin hale getirmeye katkıda bulunmalıdır. Bu düzenlemeler 10 Temmuz 2027’ye kadar ulusal hukuka dönüştürülmelidir.
Bu, yükümlü taraflar için yeni düzenlemelere erken hazırlık yapmaları gerektiği anlamına gelir. Aksi halde ihlaller ciddi yaptırımlarla cezalandırılabilir.
MTR Legal Rechtsanwälte bu konuda danışmanlık veriyor Kara para aklama ve ekonomik ceza hukuku ile ilgili diğer konular.
Lütfen bizimle iletişime geçiniz!
