สหภาพยุโรปยับยั้งการฟอกเงินและการเงินสนับสนุนการก่อการร้าย
สหภาพยุโรปประกาศยับยั้งการฟอกเงินอย่างต่อเนื่องและสร้างเครื่องมือใหม่ โดยได้จัดตั้งหน่วยงานใหม่ที่ชื่อว่า Anti-Money Laundering Authority หรือ AMLA เพื่อเผยแพร่การฟอกเงินและการเงินสนับสนุนการก่อการร้าย
AMLA ได้ถูกก่อตั้งขึ้นอย่างถูกต้องตามกฎหมายในเดือนมิถุนายน 2024 และตั้งอยู่ที่แฟรงก์เฟิร์ต ประเทศเยอรมนี หน่วยงานใหม่นี้จะประสานงานและปรับปรุงการทำงานของหน่วยงานระดับชาติในการต่อต้านการฟอกเงินและการเงินสนับสนุนการก่อการร้าย เพื่อควบคุมกระแสเงินที่ผิดกฎหมายและทำให้แห้งผานไป ทั้งนี้เพื่อลดอันตรายต่อเศรษฐกิจประชาชนจากการฟอกเงินและทำให้การเงินสนับสนุนกิจกรรมทางอาญายากขึ้น โดย AMLA จะเริ่มดำเนินงานในช่วงกลางปี 2025
การรวมระเบียบการต่อต้านการฟอกเงิน
ด้วยหน่วยงานยุโรปใหม่นี้ กฎระเบียบที่สำคัญในแต่ละประเทศสมาชิกของสหภาพยุโรปจะถูกรวมเป็นหนึ่งเพื่อให้การต่อต้านการฟอกเงินระหว่างประเทศมีประสิทธิภาพมากขึ้น AMLA จะมีอำนาจกว้างขวางและเข้าดูแลธนาคารในที่เสี่ยงเป็นพิเศษและแทรกแซงโดยตรงหากจำเป็น นอกจากนี้จะสนับสนุนหน่วยงานระดับชาติแม้แต่ในสถาบันที่ไม่ถูกรวมอยู่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสถาบันที่ไม่ใช่ภาคการเงิน เช่น บริษัทอสังหาริมทรัพย์หรือผู้ให้บริการคริปโต โดยบริษัท MTR Legal Rechtsanwälte ซึ่งให้คำปรึกษาในเรื่องกฎหมายอาญาเศรษฐกิจและข้อกล่าวหาการฟอกเงิน ระบุว่า
จากอำนาจกว้างขวางของ AMLA คาดว่าการต่อต้านการฟอกเงินจะเข้มงวดขึ้น ไม่เพียงแต่สำหรับธุรกิจภาคการเงินเท่านั้น แต่ยังรวมถึงธุรกิจในภาคส่วนที่เกี่ยวข้อง เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือบริการคริปโต
ข้อบังคับใหม่ของสหภาพยุโรปเกี่ยวกับการฟอกเงิน
ในส่วนนี้ต้องพิจารณาข้อบังคับใหม่ของสหภาพยุโรปในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการเงินสนับสนุนการก่อการร้าย ซึ่งรัฐสภาสหภาพยุโรปได้อนุมัติในเดือนพฤษภาคม 2024
ที่ได้รับผลกระทบมากคือธุรกรรมการเงินด้วยเงินสด เพราะการชำระเงินด้วยเงินสดยังคงเป็นวิธีที่นิยมนำมาใช้ในการฟอกเงิน ดังนั้น ในกรอบของ 6th Anti-Money Laundering Directive ได้มีการกำหนดขีดจำกัดสูงสุดสำหรับการทำธุรกิจด้วยเงินสดทั่วทั้งสหภาพยุโรปให้อยู่ที่ระดับ 10,000 ยูโร โดยรัฐสมาชิกสามารถกำหนดขีดจำกัดที่ต่ำกว่าได้ นอกจากนี้ ลูกค้าจะต้องได้รับการยืนยันตัวตนเมื่อมีการชำระเงินด้วยเงินสดตั้งแต่ 3,000 ยูโรขึ้นไป
ผู้ให้บริการคริปโตและสินค้าหรู
ในการซื้อขายสกุลเงินคริปโต ต้องปฏิบัติตามข้อบังคับที่เข้มงวดกว่า ผู้ให้บริการคริปโตจะต้องรับผิดชอบในการปฏิบัติตามหน้าที่อย่างเข้มงวด โดยเฉพาะในเรื่องของการติดต่อธนาคารข้ามเขตแดน เพื่อให้สามารถตรวจสอบการโอนสินทรัพย์คริปโตได้ดีขึ้นและลดโอกาสในการฟอกเงิน ซึ่งหมายความว่าผู้ให้บริการคริปโตก็จะขึ้นอยู่กับการกำกับดูแลของ AMLA ได้ด้วย
นอกจากนั้น พ่อค้าสินค้าหรู อาทิ เรือยอชท์ เครื่องบินส่วนตัว หรือรถยนต์หรูที่มีมูลค่าตั้งแต่ 250,000 ยูโรขึ้นไป ต้องทำการตรวจสอบ KYC (Know Your Customer) อย่างเข้มงวด หากบริษัทหรือความเชื่อถือจากนอกสหภาพยุโรปเป็นผู้ซื้อ จะต้องรายงานต่อหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน นอกจากนั้นการขายผลิตภัณฑ์อย่างอัญมณี เพชร ทองคำ และโลหะมีค่าอื่นๆ ผู้ขายก็จะต้องทำการควบคุมเมื่อมูลค่าซื้อมากกว่า 10,000 ยูโร
อสังหาริมทรัพย์และฟุตบอล
ในด้านของอสังหาริมทรัพย์ กำหนดการควบคุมที่เข้มงวดขึ้นด้วย หากบริษัทหรือความเชื่อถือจากนอกสหภาพยุโรปครอบครองอสังหาริมทรัพย์ตั้งแต่ปี 2014 จะต้องลงทะเบียนในทะเบียนโปร่งใส
โดยมีเงินจำนวนมากที่เคลื่อนไหวในวงการฟุตบอลอาชีพ การโอนย้ายผู้เล่น การลงทุน หรือการสนับสนุนก็อาจต้องมีการตรวจสอบตามสถานการณ์ แต่ต้องพิจารณากฎระเบียบของประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป
เช่นเดียวกับ AMLA ข้อบังคับใหม่นี้ได้รับการขึ้นมาเพื่อต้านทานการฟอกเงินภายในสหภาพยุโรปให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและเป็นเอกภาพ ซึ่งต้องนำไปใช้ในกฎหมายของแต่ละประเทศสมาชิกภายในวันที่ 10 กรกฎาคม 2027
สำหรับผู้ที่มีภาระหน้าที่จะต้องเตรียมพร้อมรับกับข้อบังคับใหม่ที่กำลังจะมาถึง เนื่องจากการละเมิดอาจถูกลงโทษอย่างหนัก
MTR Legal Rechtsanwälte ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับ การฟอกเงิน และหัวข้ออื่นๆ ของกฎหมายอาญาเศรษฐกิจ
กรุณา ติดต่อ เราได้เลย!
