การให้คำปรึกษาทางกฎหมายเกี่ยวกับความสงสัยในการฟอกเงินและการอายัดบัญชี
ความตกใจเกิดขึ้นกับทั้งบริษัทและลูกค้าส่วนบุคคล: พวกเขาต้องการดำเนินการโอนเงิน จ่ายบิล และธนาคารไม่ยอมร่วมมือ ธนาคารได้อายัดบัญชีเนื่องจากสงสัยว่ามีการฟอกเงิน อาจมีผลร้ายแรงสำหรับลูกค้าธุรกิจและลูกค้าส่วนบุคคล เนื่องจากพวกเขาไม่สามารถเข้าถึงเงินสดได้ทันที เพื่อหลีกเลี่ยงผลที่ตามมาอย่างรุนแรง ควรรีบดำเนินการและให้ที่ปรึกษากฎหมายที่มีประสบการณ์มาช่วยยกเลิกการอายัดบัญชีให้เร็วที่สุด
การฟอกเงินถือเป็นความผิดต่อกฎหมายและอาจถูกลงโทษด้วยการปรับเงินหรือจำคุกสูงสุดถึงห้าปีตามกฎหมายอาญามาตรา 261 (StGB) จึงเป็นเรื่องสำคัญยิ่งที่จะต้องต่อสู้กับข้อสงสัยในการฟอกเงินอย่างเต็มที่ ตามที่ Rechtsanwalt Michael Rainer กล่าว ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายอาญาทางธุรกิจของสำนักงานกฎหมาย MTR Legal Rechtsanwälte
กฎหมายป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
กฎหมายเกี่ยวกับการติดตามผลประโยชน์จากการกระทำความผิดที่ร้ายแรง – หรือเรียกสั้น ๆ ว่ากฎหมายฟอกเงิน (GwG) – ได้นำมาใช้เมื่อวันที่ 26 มิถุนายน 2017 วัตถุประสงค์ของกฎหมายนี้คือเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมถึงการหลบเลี่ยงภาษี
เพื่อให้สามารถดำเนินคดีการฟอกเงินได้อย่างเด็ดขาด ฝ่ายรัฐบาลในขณะนั้นได้นำกฎหมายที่ปรับปรุงการสู้คดีฟอกเงินมาใช้ ดังนั้น การกระทำผิดทางอาญาใด ๆ ก็อาจถือว่าเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน ไม่ใช่แค่เพียงอาชญากรรมร้ายแรง เช่น การฆาตกรรม การปล้น การลักลอบค้าของเถื่อน การหลอกลวง การติดสินบน หรือการสนับสนุนองค์กรก่อการร้าย แต่ผลจากการปรับปรุงกฎหมายนี้ยังทำให้บุคคลทั่วไปและนักธุรกิจถูกกล่าวหาว่ามีการกระทำผิดอย่างผิดพลาดเพิ่มขึ้น
GwG กำหนดมาตรการข้อควรระวังและข้อกำหนดเกี่ยวกับการปฏิบัติตามให้เคร่งครัดยิ่งขึ้น
พร้อมกันนี้ GwG ได้เพิ่มข้อกำหนดเรื่องการปฏิบัติและการปฏิบัติตามกฎหมายสำหรับบริษัทบางประเภท สถาบันทางการเงิน และผู้ให้บริการการเงิน ตัวอย่างเช่น ธนาคารมีหน้าที่ต้องแจ้งประวัติการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังส่วนการสอบสวนธุรกรรมการเงินโดยทันที การแจ้งเตือนธุรกรรมที่น่าสงสัยมักนำไปสู่การอายัดบัญชีโดยธนาคาร ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของธนาคารว่าภายใต้สภาพการณ์ใดที่การทำธุรกรมที่ดูน่าสงสัย ตัวอย่างเช่นการฝากเงินสดที่สูงกว่า 10,000 ยูโรเข้าไปในบัญชีธนาคารที่มีอยู่ รายรับจากต่างประเทศ หรือการรับฝากเงินแบบตายตัวเพื่อบุคคลที่สาม อาจรวมถึงการโอนเงินที่มีจำนวนเงินสูงผิดปกติหรือลายการโอนจำนวนมากที่มีมูลค่าน้อย สิ่งที่ยุ่งยากสำหรับลูกค้าธนาคารคือลูกค้าไม่ได้รับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเหตุผลในการอายัดบัญชี เนื่องจากธนาคารต้องระวังไม่ตกอยู่ในความเสี่ยงตามกฎหมาย GwG
การอายัดบัญชีเนื่องจากความสงสัยในการฟอกเงิน
ข้อกำหนดของ GwG ทำให้ธนาคารหลายแห่งรายงานสงสัยในการฟอกเงินอย่างรวดเร็ว หากธนาคารได้อายัดบัญชีเพราะสงสัยว่ามีการฟอกเงิน การทำธุรกรรมจะดำเนินได้ก็ต่อเมื่อได้รับอนุญาตจากส่วนการสอบสวนธุรกรรมการเงิน (FIU) หรือพนักงานอัยการที่มีอำนาจ ในทางปฏิบัติจะพบว่าธนาคารหลายแห่งไม่ดำเนินการธุรกรรมเมื่อบัญชีถูกอายัดแล้ว การอายัดบัญชีอาจมีผลสะท้านแทรกซึม และนอกจากนั้นยังอาจทำลายชื่อเสียงของบริษัทได้ การยกเลิกการอายัดอย่างเร็วที่สุดควรเป็นเรื่องสำคัญ ซึ่งมักจะสามารถทำได้เพียงผ่านความช่วยเหลือจากทนายความผู้มีความสามารถ แต่บ่อยครั้งความสงสัยสามารถถูกแยกแยะออกได้อย่างรวดเร็วและลูกค้าธนาคารสามารถเข้าถึงบัญชีของตนได้ตามปกติ
บริษัทที่มีภาระผูกพันต้องดำเนินการมาตรการป้องกันให้รัดกุม
การฟอกเงินทำให้ทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดทางกฎหมายได้รับการปกป้อง ผู้ที่ปิดบังหรือปิดบังทรัพย์สินดังกล่าว หรือขัดขวางหรือทำให้การคุ้มครองเป็นไปได้ยากจะถือว่าได้กระทำความผิดทางกฎหมายการฟอกเงินตามมาตรา 261 StGB GwG กำหนดมาตรการป้องกันที่สถาบันการเงินและผู้ให้บริการทางการเงิน รวมถึงทนายความและทนายความถือหุ้น นักบัญชีรับอนุญาต ผู้ค้าอ้อยบางคน นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ บริษัทประกันภัย ผู้ประสานงานศิลปะ หรือผู้จัดกิจกรรมการพนันต้องดำเนินการเพื่อป้องกันการฟอกเงิน การละเมิดภาระเหล่านี้อาจถูกลงโทษด้วยค่าปรับที่สูง
นี้นำไปสู่การที่บริษัทที่มีหน้าที่ต้องติดตั้งการบริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งรวมถึงการวิเคราะห์ความเสี่ยงและมาตรการความปลอดภัยภายในตามที่เหมาะสม
MTR Legal Rechtsanwälte มีประสบการณ์เป็นที่ปรึกษาในกฎหมายอาญาทางธุรกิจและให้คำปรึกษาในกรณีที่มีข้อกล่าวหาเกี่ยวกับ การฟอกเงิน.
ติดต่อ เรา ได้ค่ะ
