Juridisk rådgivning vid misstanke om penningtvätt och kontoblockering
Chocken är lika stor för företag som för privatkunder: De vill genomföra en överföring, betala en faktura och banken samarbetar inte. De har fryst kontot på grund av misstanke om penningtvätt. Detta kan få katastrofala följder för både affärskunder och privatkunder eftersom de inte har tillgång till sina likvida medel. För att undvika långtgående konsekvenser bör man agera omedelbart och anlita en erfaren advokat för att så snabbt som möjligt häva kontoblockeringen.
Penningtvätt är ett allvarligt brott och kan enligt § 261 i strafflagen (StGB) bestraffas med böter eller fängelse i upp till fem år. Det är därför desto viktigare att kraftfullt motverka misstanken om penningtvätt, säger advokat Michael Rainer, kontaktperson för ekobrott på affärsjuridiska kanzliet MTR Legal Rechtsanwälte.
Penningtvättslagen för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism
Lagen om upptäckt av vinster från allvarliga brott – kort penningtvättslagen (GwG) – trädde i kraft den 26 juni 2017. Lagens syfte är att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism samt bekämpa skatteflykt.
För att konsekvent kunna åtala penningtvätt enligt straffrätt antog den dåvarande federala regeringen lagen för att förbättra den straffrättsliga bekämpningen av penningtvätt. Därmed kan varje brott vara relevant för att åtala penningtvätt och inte längre bara allvarliga brott som mord, rån, häleri, bedrägeri, bestickning eller stöd till terroristorganisationer. Denna reform har dock också lett till att privatpersoner likväl som affärsmän oftare anklagas felaktigt för brott.
GwG ställer högre krav på due diligence och efterlevnad
Samtidigt har GwG ökat kraven på due diligence och compliance för vissa företag, kreditinstitut och finansiella tjänsteleverantörer. Banker är till exempel skyldiga att omedelbart rapportera misstänkta fall till centralen för finansiella transaktionsutredningar. Rapporteringen av en misstänkt transaktion leder vanligtvis till att banken fryser kontot. Det är bankens bedömning under vilka omständigheter de bedömer en transaktion som misstänkt. Det kan bland annat vara stora kontantinsättningar från 10 000 euro hos hemmabanken, betalningsanmärkningar från utlandet eller mottagande av sparmedel som tillhör en tredje part. Likaledes kan ovanligt höga överföringsbelopp eller många överföringar med lägre belopp leda till misstanke om penningtvätt. Problematiskt för bankkunden är att de inte får några närmare detaljer om orsaken till kontoblockeringen. Det skulle nämligen göra banken straffbar enligt GwG.
Kontoblockering på grund av penningtvättsmisstanke
GwG:s krav har lett till att många banker snabbt rapporterar misstanke om penningtvätt. Om banken har fryst kontot på grund av penningtvättsmisstanke, kan en transaktion endast genomföras med tillstånd från centralen för finansiella transaktionsutredningar (FIU) eller den behöriga åklagarmyndigheten. I praktiken visar sig emellertid att många banker inte längre genomför transaktioner när kontot är fryst. Eftersom en kontoblockering kan få betydande konsekvenser och dessutom skada ett företags rykte, bör man sträva efter att så snabbt som möjligt få blockeringen hävd. Detta är ofta endast möjligt med hjälp av en kompetent advokat. Faktum är att misstanken ofta kan undanröjas snabbt och bankkunden kan återigen fritt disponera över sitt konto.
Företag med skyldighet måste vidta försiktighetsåtgärder
Genom penningtvätt ska förmögenheter skyddas som erhållits genom straffbara handlingar. Den som döljer eller förklär sådana förmögenheter eller förhindrar eller utsätter deras säkring gör sig skyldig till penningtvätt enligt § 261 StGB. GwG reglerar vilka försiktighetsåtgärder kreditinstitut och finansiella tjänsteleverantörer, advokater och notarier, revisorer och skatterådgivare, kommersiella varuhandlare, fastighetsmäklare, försäkringsbolag, konstförmedlare eller spelarrangörer måste vidta för att förhindra penningtvätt. Brott mot dessa skyldigheter kan leda till höga böter.
Detta leder till att företagen med skyldighet måste installera en effektiv riskhantering. Detta inkluderar en riskanalys och motsvarande interna säkerhetsåtgärder.
MTR Legal Rechtsanwälte är erfarna kontaktpersoner inom ekobrott och ger råd även vid anklagelser om penningtvätt.
Tveka inte att ta kontakt med oss.
