EU skärper kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Europeiska unionen fortsätter kampen mot penningtvätt och har skapat ett nytt verktyg. Med Anti-Money Laundering Authority – AMLA – har en ny europeisk myndighet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism inrättats.
AMLA grundades officiellt i juni 2024 och har sitt säte i Frankfurt am Main. Den nya EU-myndigheten ska koordinera och förbättra de nationella myndigheternas arbete för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism, för att minska och idealiskt sett stoppa de illegala pengaströmmarna. På så sätt ska dels risker för nationalekonomin bekämpas och dels finansiering av kriminella aktiviteter försvåras. AMLA ska inleda sin operativa verksamhet senast i mitten av 2025.
Harmonisering av penningtvättsbekämpning
Med den nya europeiska myndigheten ska väsentliga rättsliga föreskrifter i de enskilda EU-medlemsländerna harmoniseras för att kunna göra den internationella kampen mot penningtvätt mer effektiv. Därför kommer AMLA att förses med omfattande befogenheter. Myndigheten kommer att utöva direkt tillsyn över 40 utvalda och särskilt riskutsatta kreditinstitut och ingripa om nödvändigt. Dessutom kommer den att stödja de nationella myndigheterna även för de instituten som inte omfattas och för företag som inte direkt tillhör finanssektorn, enligt affärsjuridiska advokatbyrån MTR Legal Rechtsanwälte, som bland annat ger råd inom ekonomisk brottslighet och i hanteringen av anklagelser om penningtvätt.
Genom AMLA:s omfattande befogenheter kan det förväntas att penningtvättsbekämpningen kommer att intensifieras ytterligare. Detta påverkar inte bara företag inom finanssektorn, utan även företag som är verksamma i angränsande områden, såsom fastigheter eller kryptotjänster.
Ny EU-direktiv om penningtvätt
De nya EU-reglerna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism måste också beaktas, vilka EU-parlamentet antagit i maj 2024.
Särskilt kontanttransaktioner påverkas då kontantbetalningar fortfarande är ett mycket populärt och effektivt sätt att ’tvätta’ pengar från olaglig verksamhet. I och med det sjätte penningtvättdirektivet införs en ny EU-övergräns för kontanttransaktioner, som endast får ske upp till ett belopp på 10 000 euro. Medlemsstaterna har friheten att införa ännu lägre övergränser. Det bör noteras att kunder måste identifieras redan vid kontanta betalningar från 3 000 euro.
Kryptotjänster och lyxvaror
Även vid handel med kryptovalutor måste strängare regler iakttas. Kryptotjänster kommer i framtiden att anslutas till de förpliktigade, vilket innebär att strängare due-diligence-krav måste uppfyllas. Detta gäller särskilt gränsöverskridande korrespondensbanksrelationer. Syftet är att kryptovalutatransaktioner ska kunna följas bättre för att minska möjligheten för penningtvätt även här. Därigenom kan också kryptotjänster omfattas av AMLA:s tillsyn.
Handlare av lyxvaror som yachter, privatflygplan eller särskilt lyxiga bilar med ett värde från 250 000 euro måste genomföra strängare KYC-kontroller (Know Your Customer). Försäljningen av dessa produkter medför dessutom automatiskt ett rapporteringskrav till Financial Intelligence Units om köpet görs av företag eller förtroenden utanför EU. Även vid försäljning av smycken, ädelstenar, guld och andra ädelmetaller är handlarna skyldiga att genomföra kontroller om köpesumman överstiger 10 000 euro.
Fastigheter och fotboll
Inom fastighetsområdet är också strängare kontroller föreskrivna. Om företag eller förtroenden utanför EU-området sedan 2014 äger fastigheter inom unionen måste dessa registreras i transparensregistret.
Med tanke på de höga belopp som rör sig inom professionell fotboll kan även spelarövergångar, investeringar eller sponsring omfattas av kontroller. Här ska dock särskilt de nationella reglerna i EU-medlemsstaterna iakttas.
Liksom AMLA ska även det nya penningtvättsregelverket bidra till att harmonisera och effektivisera kampen mot penningtvätt inom EU. Det måste implementeras i nationell lagstiftning senast den 10 juli 2027.
För de förpliktigade innebär detta att de bör förbereda sig för de nya reglerna i god tid. Brott kan nämligen leda till betydande sanktioner.
MTR Legal Rechtsanwälte ger råd i ämnet penningtvätt och andra ämnen inom ekonomisk brottslighet.
Tveka inte att kontakta oss!
