Правна саветовања у случају сумње на прање новца и блокаду рачуна
Шок је за предузећа исто тако велики као и за приватне клијенте: Желе да изврше трансфер, плате рачун и банка не учествује. Банка је блокирала рачун због сумње на прање новца. То може имати фаталне последице за пословне и приватне клијенте јер немају приступ својим ликвидним средствима. Да би се избегле далекосежне последице, треба одмах предузети акцију и ангажовати искусног адвоката како би блокада рачуна била што пре укинута.
Прање новца је озбиљно кривично дело и може бити кажњено новчаном казном или затвором до пет година, према члану 261 Кривичног законика (StGB). Стога је још важније одлучно се супротставити сумњи на прање новца, каже адвокат Михаел Рајнер, контакт особа за привредно кривично право у МTR Legal Rechtsanwälte.
Закон о прању новца за борбу против прања новца и финансирања тероризма
Закон о откривању добити од тешких кривичних дела – скраћено Закон о прању новца (GwG) – ступио је на снагу 26. јуна 2017. Циљ закона је спречити прање новца и финансирање тероризма и борити се против избегавања плаћања пореза.
Да би могло доследно да се кривично гони прање новца, бивша немачка влада донела је закон о побољшању кривичног гоњења прања новца. Тиме свака кривична дела може бити значајна за гоњење прања новца и више не само тешка кривична дела као што су убиство, пљачка, прикривање, превара, подмићивање или помоћ терористичким организацијама. Ова новела је довела и до тога да приватним лицима као и пословним људима чешће неправедно буде приписано кривично дело.
GwG поставља повећане захтеве за дужности пажње и усклађеност
Истовремено је GwG повећао дужности пажње и захтеве за усклађеност одређених компанија, кредитних институција и финансијских давалаца услуга. Банке су, на пример, обавезне да централној јединици за истрагу финансијских трансакција одмах пријаве сумњиве случајеве. Пријава сумњиве трансакције углавном доводи до блокаде рачуна од стране банке. Банка има дискреционо право да одлучи у којим случајевима сматра трансакцију сумњивом. То могу бити, између осталог, велике уплате готовине од 10.000 евра од домаће банке, приливи средстава из иностранства или добијање фиксног депозита за треће лице. Такође могу довести до сумње на прање новца неуобичајено велике суме трансфера или много трансфера мањих износа. За клијента банке проблем је што не добија више информација о разлогима за блокаду рачуна. Јер би се банка тиме, према GwG, учинила кривом.
Блокада рачуна због сумње на прање новца
Захтеви GwG су довели до тога да многе банке брзо пријављују сумњу на прање новца. Ако банка због сумње на прање новца блокира рачун, трансакција се може извршити само уз дозволу централне јединице за истрагу финансијских трансакција (FIU) или надлежног тужилаштва. У пракси се показало да многе банке не извршавају трансакције када је рачун блокиран. Пошто блокада рачуна може имати значајне последице и штетити репутацији компаније, треба што пре довести до укидања блокаде. То је често могуће само уз подршку компетентног адвоката. У ствари, сумња се често може брзо разјаснити и клијент банке може поново слободно да располаже својим рачуном.
Компаније су обавезне да предузму превентивне мере
Кроз прање новца треба заштитити имовину стечену кривичним делом. Ко такву имовину прикрива или замагљује или њено обезбеђење осујети или угрожава, чини себе кривим за прање новца према § 261 StGB. GwG дефинише које превентивне мере кредитне институције и даваоци финансијских услуга, адвокати и нотари, ревизори и порески саветници, трговци робом, агенти за некретнине, осигуравајућа друштва, посредници у уметности или организатори игара на срећу морају предузети да би спречили прање новца. Преступи против ових обавеза могу бити кажњени високим новчаним казнама.
То доводи до тога да обавезне компаније морају инсталирати ефикасно управљање ризиком. У то спадају анализа ризика и одговарајуће унутрашње мере осигурања.
MTR Legal Rechtsanwälte имају искуства у привредном кривичном праву и саветују и када је у питању оптужба за прање новца.
Контактирајте нас осетите се слободно да нас контактирате.
