Respektoni dispozitat ligjore për transfertat bankare, paratë e gatshme dhe mallrat luksoze
Presioni i mbikëqyrjes për transaksionet e pasurisë nga jashtë në Gjermani dhe anasjelltas ka rritur ndjeshëm vitet e fundit. Kjo ka arsye të veta, ndër të tjera për të luftuar evazionin fiskal ose paratë e zeza. Kjo e vështirëson transferimin e parave ose pasurisë nga jashtë në brendësi. Në një botë globale me marrëdhënie të shumta ndërkombëtare të biznesit, transaksionet ndërkombëtare të parave janë të pashmangshme. Kjo vlen edhe për pagesat private, për shembull për të mbështetur financiarisht anëtarët e familjes jashtë vendit ose trashëgimitë me lidhje ndërkombëtare.
Qoftë për biznes apo privat – në transferimin ndërkombëtar të pasurisë ka një sërë rregullash që duhen respektuar për të mos shkelur ligjin ekzistues dhe për të mos u bërë të ndjekshëm penalisht, thotë avokati Michael Rainer, kontakti për të drejtën penale ekonomike në MTR Legal.
Respektoni ligjin kundër pastrimit të parasë për transfertat bankare
Për transfertat bankare nga jashtë në Gjermani, duhet të respektohet sidomos ligji kundër pastrimit të parasë (GwG). Me anë të GwG-së, synohet luftimi i pastrimit të parasë, financimi i terrorizmit dhe evazionit fiskal. Ligji veçanërisht detyron bankat dhe ofrues të tjerë të shërbimeve financiare t’i raportojnë menjëherë autoritetit qendror për hetime të transaksioneve financiare (FIU) për transaksionet e dyshimta. Këtu përfshihen edhe hyrjet e pagesave nga jashtë. Bankat janë nën presion për të raportuar transaksionet e dyshimta, pasi përndryshe bëhen vetë të ndjekshëm sipas GwG-së.
Detyrimi për raportim sipas GwG-së nuk përfshin vetëm bankat, por gjithashtu tregtarët e mallrave ose tregtarët e artit për transaksionet me vlerë të paktën 10,000 euro. Gjithashtu duhet të raportojnë transaksionet e mallrave të çmuara, kur bëjnë ose pranojnë pagesa të gatshme prej të paktën 2,000 euro.
Deklarimi i parave të gatshme gjatë hyrjes
Përveç kërkesave për pagesat elektronike, nuk është e mundur pa u bërë dhe thjesht të fusni shuma të mëdha parash të gatshme në Gjermani. Nga shumatorët prej të paktën 10,000 euro ose vlera ekuivalente në një tjetër valutë, letra me vlerë ose çeqe udhëtimi, paratë e gatshme duhet të deklarohen gjatë hyrjes ose daljes në vende të Bashkimit Evropian (BE). Në rast të një shkeljeje të këtij detyrimi për deklarim, mund të vendosen gjoba të larta. Kushdo që dëshiron të sjellë një sasi të madhe parash të gatshme nga Zvicra në Gjermani, duhet që ta regjistrojë këtë në përputhje. Ky detyrim për deklarim është gjithashtu një pjesë tjetër në luftën kundër pastrimit të parasë dhe financimit të terrorizmit.
Futja e mallrave luksoze
Përveç parave të gatshme, mund të përpiqet edhe të futen mallra luksoze në Gjermani. Por duhet të respektohen rregullat e importit dhe dogana nuk përqesh shkeljet. Kushdo që shkel detyrimin për regjistrim, duhet të presë gjoba dhe nisjen e një procedurë penale fiskale.
Se dogana ka një sy të mbikëqyrur gjatë futjes së parave të gatshme ose mallrave luksoze, u tregua vetëm pak javë më parë në shkurt 2024 në pikën e kalimit të kufirit Bietingen. Këtu dy udhëtarë polakë që vinin nga Zvicra u përpoqën të hynin në Gjermani. Pyetësia e oficerëve doganorë se a donin të fusnin mallra apo para të gatshme të regjistrueshme në Gjermani, u mohuan nga të dy. Përveç 3,000 eurove para të gatshme ata nuk kishin asnjë mall për të deklaruar, siç njoftoi dogana në një njoftim të datës 23 shkurt 2024.
Orë luksoze të kontrabanduara
Megjithatë, zyrtarët doganorë i shikuan më nga afër dhe gjatë kontrollit vërejtën një dhuratë publiciteti në formën e një parfumi të një marke ora luksoze nga Zvicra. Drejtuesi pranoi që kishte blerë një orë luksoze të kësaj marke në Zvicër. Vlera e orës ishte 13.700 euro. Ofiqtarët doganorë vazhduan kontrollin dhe gjetën gjithashtu. Edhe pasagjerja kishte blerë një orë luksoze me vlerë rreth 42.000 euro. Përveç kësaj, doganierët zbuluan gjithashtu para të gatshme me vlerë mbi 10.000 euro, të cilat gjithashtu ishin të regjistruara.
Shkelja do t’i kushtojë shtrenjtë këtyre të dyve. Përveç taksave të importit që shkojnë mbi 10.500 euro, nisi një procedurë penale fiskale. Gjithashtu duhet të llogarisin me një ndjekje penale.
Pavarësisht nëse bëhet fjalë për mallra luksoze, para të gatshme ose transfertat bankare, duhet respektuar dispozitat ligjore gjatë transferimit të pasurisë nga jashtë në Gjermani.
MTR Legal këshillon në të drejtën penale ekonomike.
Ju lutemi na kontaktoni !
