Këshilla ligjore për dyshimet mbi pastrimin e parave dhe bllokimin e llogarisë
Shoku është po aq i madh për kompanitë sa edhe për klientët privatë: Ata duan të ekzekutojnë një transferim, të paguajnë një faturë dhe banka nuk pranon. Ajo ka bllokuar llogarinë për shkak të dyshimit për pastrim parash. Kjo mund të ketë pasoja fatale për klientët e biznesit dhe privatët, pasi ata nuk kanë akses në mjetet e tyre likuide. Për të shmangur pasoja të mëdha, duhet vepruar menjëherë dhe të konsultohet një avokat me përvojë për të hequr sa më shpejt bllokimin e llogarisë. Pastrimi i parave është një vepër e rëndë dhe mund të ndëshkohet me një gjobë ose me burg deri në pesë vite sipas nenit 261 të Kodit Penal (StGB). Prandaj është më e rëndësishme të kundërshtosh me vendosmëri dyshimin për pastrim parash, thotë avokati Michael Rainer, kontakti për drejtësinë e ekonomisë në kabinetin ligjor MTR Legal Rechtsanwälte.
Ligji për pastrimin e parave për luftimin e pastrimit të parave dhe financimin e terrorizmit
Ligji mbi gjurmimin e fitimeve nga veprat e rënda – i njohur si ligji për pastrimin e parave (GwG) – ka hyrë në fuqi më 26 qershor 2017. Qëllimi i ligjit është ndalimi i pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit dhe luftimi i evazionit fiskal. Për të ndjekur në mënyrë konsekuente pastrimin e parave në aspektin penal, qeveria e atëhershme federale ka miratuar ligjin për përmirësimin e luftës penale kundër pastrimit të parave. Me këtë, çdo vepër penale mund të jetë relevante për ndjekjen e pastrimit të parave dhe jo më vetëm krime të rëndë si p.sh. vrasje, grabitje, falsifikime, mashtrim, korrupsion apo mbështetje të organizatave terroriste. Kjo novacion gjithashtu ka rezultuar që individët ashtu si edhe bizneset të akuzohen më shpesh gabimisht për një vepër penale.
GwG vendos kërkesa të rritura për detyrat e kujdesit dhe pajtueshmërinë
Njëkohësisht, GwG ka rritur detyrat e kujdesit dhe kërkesat për pajtueshmërinë në disa kompani, institucione kreditore dhe ofrues të shërbimeve financiare. Bankat janë të detyruara, p.sh., të raportojnë menjëherë çështjet e dyshimta tek Njësia Qendrore për Hetimet e Transaksioneve Financiare. Raportimi i një transaksioni të dyshimtë zakonisht çon në bllokimin e llogarisë nga banka. Në diskrecionin e bankës është të përcaktojë në cilat rrethana një transaksion është i dyshimtë. Këto mund të përfshijnë, ndër të tjera, depozita të mëdha në para të gatshme mbi 10,000 euro në bankën e tyre, hyrje pagese nga jashtë ose marrjen e parave të caktuara për dikë tjetër. Po ashtu, shumat e pazakonta të mëdha ose shumë transferime me shuma më të vogla mund të çojnë në dyshime për pastrim parash. Për klientin e bankës, problem është që ai nuk merr informacione të mëtejshme për arsyet e bllokimit të llogarisë. Sepse duke dhënë këto informacione, banka do të shkelte ligjin GwG.
Bllokimi i llogarisë për shkak të dyshimit për pastrim parash
Kërkesat e GwG kanë bërë që shumë banka të raportojnë shpejt një dyshim për pastrim parash. Nëse banka ka bllokuar llogarinë për shkak të dyshimit për pastrim parash, një transaksion mund të kryhet vetëm me lejen e Njësisë Qendrore për Hetimet e Transaksioneve Financiare (FIU) ose prokurorisë kompetente. Megjithatë, në praktikë, tregohet që shumë banka nuk ekzekutojnë më transaksione sapo llogaria është bllokuar. Pasi një bllokim i llogarisë mund të ketë pasoja të rëndësishme dhe për më tepër të dëmtojë reputacionin e një kompanie, duhet të tejkalohet bllokimi sa më shpejt që të jetë e mundur. Kjo zakonisht është e mundur vetëm me mbështetjen e një avokati kompetent. Padyshim, dyshimet shpesh mund të qartësohen shpejt dhe klienti i bankës mund të rifitoj lirinë mbi dispozicionin e llogarisë së tij.
Kompanitë e detyruara duhet të marrin masa paraprake
Pastrimi i parave synon të mbrojë asetet që janë fituar përmes një akti penal. Kushdo që fsheh ose mbulon këto pasuri ose pengon ose rrezikon sekuestrimin e tyre, është fajtor për pastrim parash sipas nenit 261 të StGB-së. GwG përcakton cilat masa paraprake duhet të ndërmarrin institucionet kreditore dhe ofruesit e shërbimeve financiare, avokatët dhe noterët, auditorët dhe këshilltarët tatimorë, tregtarët e mallrave, ndërmjetësuesit e pasurive të paluajtshme, kompanitë e sigurimeve, ndërmjetësuesit e artit ose organizatorët e lojërave të fatit për të parandaluar pastrimin e parave. Shkeljet e këtyre detyrimeve mund të ndëshkohen me gjoba të larta. Kjo bën që kompanitë e detyruara të instalojnë një menaxhim të rrezikut efektiv. Këtu përfshihen një analizë e rrezikut dhe masat e brendshme të sigurimit të përshtatshme.
MTR Legal Rechtsanwälte janë këshilltarë të përvojë në drejtësinë ekonomike dhe ofrojnë këshilla edhe për akuzën e pastrimit të parave.
Ju lutemi merrni kontakt me ne.
