BE ashpërson luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit
Bashkimi Evropian po vijon luftën kundër pastrimit të parave dhe ka krijuar një instrument të ri. Me Autoritetin Kundër Pastrimit të Parave – shkurt AMLA – është themeluar një autoritet i ri evropian për të luftuar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit.
AMLA u themelua ligjërisht në qershor të vitit 2024 dhe ka selinë e saj në Frankfurt am Main. Autoriteti i ri i BE-së synon të koordinojë dhe përmirësojë punën e autoriteteve kombëtare për të luftuar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit, për të kufizuar më tej flukset ilegale të parave dhe në mënyrë ideale për t’i ndaluar ato. Kështu, synohet që nga njëra anë të luftohen rreziqet ekonomike për ekonominë për shkak të pastrimit të parave dhe nga ana tjetër të vështirësohet financimi i aktiviteteve kriminale. Deri në mesin e vitit 2025, AMLA duhet të fillojë punën e saj operative.
Unifikimi i luftës kundër pastrimit të parave
Me autoritetin e ri evropian do të unifikohen dispozitat kryesore ligjore në shtetet anëtare të BE-së, për të bërë më efektive luftën ndërkombëtare kundër pastrimit të parave. Për këtë, AMLA do të pajiset me kompetenca të gjera. Kjo do të thotë se autoriteti evropian do të marrë drejtëpërdrejt kontrollin mbi 40 institucione krediti të përzgjedhura dhe me rrezik të lartë dhe, nëse është e nevojshme, do të ndërhyjë menjëherë. Po ashtu, do të mbështesë edhe institucionet që nuk janë të përfshira këtu dhe gjithashtu kompanitë që nuk i përkasin drejtpërdrejt sektorit financiar, siç bën avokatia MTR Legal që këshillon ndër të tjera në të drejtën penale ekonomike dhe në trajtimin e akuzave për pastrim parash.
Për shkak të kompetencave të gjera të AMLA-s, mund të pritet që lufta kundër pastrimit të parave të ashpërsohet më tej. Kjo i përket jo vetëm kompanive të sektorit financiar, por edhe kompanive që veprojnë në fusha të ngjashme si për shembull prona të paluajtshme ose ofrues të kripto shërbimeve.
Direktiva e re e BE-së për pastrimin e parave
Në këtë kontekst, duhet të zbatohen edhe rregulloret e reja të BE-së për të luftuar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit, të cilat Parlamenti Evropian i miratoi në maj të vitit 2024.
Kjo prek veçanërisht transaksionet e parave të gatshme, pasi pagesat me para të gatshme ende mbeten një mjet shumë i preferuar dhe i provuar për të pastruar para nga bizneset ilegale. Prandaj, në kuadër të Direktives së 6-të për Pastrimin e Parave, është vendosur një kufi i ri në gjithë BE-në për transaksionet me para të gatshme. Ato duhet të jenë të mundshme vetëm deri në një kufi prej 10,000 euro. Shtetet anëtare janë të lira të vendosin edhe kufij më të ulët. Duhet pasur parasysh se klientët duhet të identifikohen që nga pagesat me para të gatshme prej 3,000 euro.
Shërbimet kripto dhe mallrat luksoze
Gjithashtu, rregulloret më të ashpra duhet të zbatohen edhe në tregtinë me kriptovaluta. Ofruesit e shërbimeve kripto tani i përkasin rrethit të obliguarve, që do të thotë se ata duhet të përmbushin detyrime më të rrepta të kujdesshmërisë. Kjo ka të bëjë veçanërisht me marrëdhëniet ndërkombëtare të korrespondencës bankare. Kështu, transfertat e aseteve kripto duhet të jenë më lehtë të gjurmueshme, për të kufizuar mundësinë e pastrimit të parave edhe këtu. Në këtë mënyrë, ofruesit e shërbimeve kripto mund të jenë nën mbikëqyrjen e AMLA.
Po ashtu, tregtarët e mallrave luksoze si jahte, avionë privatë ose makina jashtëzakonisht luksoze me një vlerë prej 250,000 eurosh e më shumë, duhet të përmbushin kontrolle më të rrepta KYC (Know Your Customer). Për më tepër, shitja e këtyre produkteve çon automatikisht në raportime te Njësitë e Inteligjencës Financiare, nëse blerja është bërë nga kompani ose truste jashtë BE-së. Edhe në shitjen e bizhuterive, gurëve të çmuar, arit dhe metaleve të tjera të çmuara, tregtarët janë të detyruar të kryejnë kontrolle nëse çmimi i blerjes i kalon 10,000 euro.
Prona të paluajtshme dhe futboll
Në fushën e pronave të paluajtshme janë parashikuar gjithashtu kontrolle më të rrepta. Nëse kompani ose truste nga jashtë BE-së zotërojnë prona të paluajtshme brenda Unionit që nga viti 2014, ato duhet t’i regjistrojnë këto në regjistrin e transparencës.
Për shkak të shumave të larta të parave që kalojnë në futbollin profesionist, mund të ndodhin gjithashtu kontrolle gjatë transferit të lojtarëve, investimeve ose sponsorizimit. Këtu do të duhet të merren parasysh më shumë rregulloret kombëtare të shteteve anëtare të BE-së.
Ashtu si AMLA, edhe direktiva e re për pastrimin e parave synon të kontribuojë në unifikimin dhe eficencën e luftës kundër pastrimit të parave brenda BE-së. Ajo duhet të implementohet në legjislacionin kombëtar deri më 10 korrik 2027.
Për të obliguarit, kjo do të thotë që ata duhet të përgatiten herët për rregulloret e reja. Mbi të gjitha, shkeljet mund të sanksionohen rëndë.
MTR Legal këshillon mbi temën Pastrimi i parave dhe temat e tjera të së drejtës penale ekonomike.
Ju lutemi Kontaktoni me ne!
