ОВГ Ольденбурга: Наличные средства также включают деньги на счетеВ завещании всегда следует выбирать однозначные формулировки, чтобы не оставлять простора для интерпретации, и чтобы последние волеизъявления могли быть выполнены в соответствии с намерениями завещателя. Формулировка, которая часто вызывает споры среди наследников, — это термин наличные активы. ОВГ Ольденбурга определил в рамках толкования завещания постановлением от 20 декабря 2023 года, что под наличными активами имеется в виду деньги, которые находятся в немедленном распоряжении, то есть не только банкноты и монеты, но и деньги, которые в безналичных расчетах доступны сразу через оплату картой. Однако ценные бумаги не подпадают под наличные активы, а относятся, согласно постановлению ОВГ Ольденбурга, к капиталу (дело: 3 U 8/23).
Если из текста завещания нельзя однозначно определить волю завещателя, суду поручается в ходе толкования завещания исследовать фактическую волю завещателя. При этом суд не ограничивается точным текстом, а выясняет, что именно завещатель хотел выразить выбранной формулировкой, поясняет экономическая фирма MTR Legal Rechtsanwälte, которая консультирует, в том числе, по вопросам наследственного права.
Выбирайте однозначные формулировки в завещании
Чтобы избежать толкования завещания, термины и формулировки в завещании всегда должны быть выбраны очень точно. Это удается не всегда, тем более что значение терминов, таких как наличные активы, с течением времени может изменяться, как показывает случай перед ОВГ Ольденбурга.
Завещатель в рассматриваемом случае заранее передал одной из дочерей в качестве предзавещания и с учетом последующих наследственных и обязательных долевых претензий уже недвижимость. Остальных двух детей он назначил наследниками завещательным путем. Однако его завещание также содержало завещание в пользу другой дочери, которая должна была получить треть от наличных активов в случае наследования. Дословно в завещании было сказано:«Наличные активы, имеющиеся на момент наследования, должны быть выплачены в размере 1/3 моей дочери (…).»После этого дочь потребовала у своих братьев и сестер в рамках ступенчатого иска информацию о составе капитальных активов. По данным братьев и сестер, депозитные и банковские активы завещателя составили в общей сложности около 192.000 евро. Средства на счету составили при этом почти 153.000 евро. К этому добавились депозитные активы в размере около 34.000 евро, доли в кооперации стоимостью 3.000 евро и наличные деньги в сумме около 2.000 евро.
Спор среди наследников
Дочь считала, что ее отец в своем завещании под термином наличные активы подразумевал свои все ликвидные средства, в особенности банковские средства, ценные бумаги и наличные в узком смысле. Следовательно, она потребовала от своих братьев и сестер треть данного имущества – около 64.000 евро. Братья и сестры, однако, считали, что завещатель под наличными активами подразумевал только имеющиеся наличные средства.
В конечном итоге ОВГ Ольденбурга пришлось выяснить фактическую волю завещателя в ходе толкования завещания. Суд указал, что в наше время операции совершаются преимущественно безналичным способом. Поэтому, если под наличными активами подразумеваются только наличные деньги в узком смысле, это будет слишком узко. Скорее, под наличными активами подразумеваются также все средства, находящиеся на счетах в банках и доступные немедленно, заключает ОВГ Ольденбурга.
Термин наличные включает немедленно доступные деньги
Из-за увеличения количества безналичных платежей термин «наличные» изменился. Таким образом, термин наличных теперь включает все деньги, которые доступны немедленно, то есть также через оплату картой, пояснил ОВГ Ольденбурга при дальнейшем обосновании. Однако ценные бумаги не являются наличными активами. Они подпадают под расширенный термин капитала.
Таким образом, в претензии дочери по завещанию должны учитываться не только наличные средства, но и средства на счетах завещателя. Всего почти 155.000 евро. Треть из этого причиталась истце-дочери. Ценные бумаги и доли в кооперации, однако, не подлежали учету. Истец не доказала, что завещатель также их рассматривал в качестве наличных активов, постановил ОВГ Ольденбурга.
Чтобы избегать споров и разногласий среди наследников, формулировки и термины всегда должны быть как можно более ясными. MTR Legal Rechtsanwälte консультирует по вопросам завещания, наследственного договора и другим темам наследственного права.
Свяжитесь с нами Контакт с удовольствием!
