Юридическая консультация при подозрении в отмывании денег и блокировке счета
Шок так же велик для компаний, как и для частных клиентов: они хотят выполнить перевод, оплатить счет, а банк не сотрудничает. Банк заблокировал счёт из-за подозрения в отмывании денег. Это может иметь катастрофические последствия как для бизнес-клиентов, так и для частных лиц, поскольку у них нет доступа к своим ликвидным средствам. Чтобы избежать далеко идущих последствий, следует немедленно принимать меры и привлечь опытного юриста, чтобы как можно быстрее снять блокировку счета.
Отмывание денег является тяжким преступлением и может быть наказано штрафом или лишением свободы на срок до пяти лет в соответствии с § 261 Уголовного кодекса (StGB). Это делает ещё более важным решительно противостоять подозрению в отмывании денег, говорит адвокат Михаэль Райнер, контактное лицо по экономическому уголовному праву в юридической фирме MTR Legal.
Закон об отмывании денег для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма
Закон о выявлении доходов от тяжких преступлений — коротко закон о борьбе с отмыванием денег (GwG) – вступил в силу 26 июня 2017 года. Цель закона заключается в том, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма и бороться с уклонением от уплаты налогов.
Для того чтобы иметь возможность последовательно преследовать отмывание денег в уголовном праве, правительство в то время издало закон о повышении эффективности борьбы с отмыванием денег. Теперь любое преступление может быть актуально для преследования за отмывание денег, а не только тяжкие преступления, такие как убийство, грабеж, скупка краденого, мошенничество, взяточничество или содействие террористическим организациям. Однако эта поправка также привела к тому, что частным лицам, как и предпринимателям, всё чаще ошибочно предъявляются обвинения в совершении преступления.
GwG предъявляет повышенные требования к должной осмотрительности и комплаенсу
Одновременно GwG повысил требования к должной осмотрительности и комплаенсу для определённых компаний, кредитных учреждений и финансовых посредников. Например, банки обязаны незамедлительно сообщать Целевому центру расследований финансовых транзакций о подозрительных обстоятельствах. Сообщение о подозрительной транзакции обычно приводит к блокировке счёта банком. Банк сам решает, при каких обстоятельствах считает транзакцию подозрительной. Это могут быть, среди прочего, крупные наличные вклады от 10 000 евро в собственном банке, поступления из-за границы или получение депозита, предназначенного для третьей стороны. Необычно высокие суммы переводов или многочисленные переводы на меньшие суммы также могут вызвать подозрение в отмывании денег. Проблема для клиента банка заключается в том, что он не получает конкретной информации о причине блокировки счета. Поскольку, тем самым, банк подверг бы себя наказанию по GwG.
Блокировка счета из-за подозрения в отмывании денег
Требования GwG привели к тому, что многие банки быстро сообщают о подозрении в отмывании денег. Если банк заблокировал счёт из-за подозрения в отмывании денег, транзакция может быть выполнена только с разрешения Целевого центра расследований финансовых транзакций (FIU) или соответствующей прокуратуры. Однако на практике видно, что многие банки больше не выполняют транзакции, как только счёт заблокирован. Поскольку блокировка счета может иметь серьёзные последствия и, более того, повредить репутации компании, как можно быстрее следует добиться снятия блокировки. Это часто возможно только с помощью компетентного юриста. На самом деле, если подозрение часто удаётся быстро развеять, клиент банка может снова свободно распоряжаться своим счётом.
Обязанные компании должны принимать меры предосторожности
Отмывание денег предназначено для защиты активов, полученных преступным путём. Любой, кто скрывает или завуалирует такие активы или препятствует или угрожает их изъятию, виновен в соответствии с § 261 Уголовного кодекса в отмывании денег. GwG регулирует, какие меры предосторожности должны принимать кредитные учреждения и финансовые посредники, юристы и нотариусы, аудиторы и налоговые консультанты, коммерческие торговцы товарами, агенты по недвижимости, страховые компании, посредники по искусству или организаторы азартных игр, чтобы предотвратить отмывание денег. Нарушения этих обязанностей могут быть наказаны высокими штрафами.
Это ведёт к тому, что обязанные фирмы должны установить эффективное управление рисками. Это включает анализ рисков и соответствующие внутренние защитные меры.
MTR Legal — опытные специалисты в области экономических уголовных дел и консультируют также в случае обвинения в отмывании денег.
Пожалуйста, свяжитесь с нами.
