ЕС ужесточает борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма
Европейский Союз продолжает борьбу с отмыванием денег и создал новый инструмент. С Управлением по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Authority – AMLA) была создана новая европейская служба для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
AMLA была официально учреждена в июне 2024 года и имеет свой штаб-квартиру во Франкфурте-на-Майне. Новое агентство ЕС должно координировать и улучшать работу национальных органов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы уменьшить и, в идеале, искоренить незаконные финансовые потоки. Таким образом, с одной стороны, это послужит мерам по борьбе с угрозами национальной экономике из-за отмывания денег, а с другой — усложнит финансирование преступных действий. Планируется, что AMLA начнет свою оперативную работу к середине 2025 года.
Унификация борьбы с отмыванием денег
С новой европейской службой важные правовые нормы в отдельных государствах-членах ЕС должны быть унифицированы, чтобы сделать международную борьбу с отмыванием денег более эффективной. Для этого AMLA будет наделена широкими полномочиями. Европейская служба будет осуществлять непосредственный надзор за 40 отобранными и особенно рисковыми кредитными учреждениями и при необходимости непосредственно вмешиваться. Кроме того, она будет поддерживать национальные органы и в учреждениях, которые здесь не охвачены, а также в компаниях, непосредственно не связанных с финансовым сектором, — сообщает юридическая фирма MTR Legal Rechtsanwälte, которая, в частности, консультирует в области экономического права и вопросов, связанных с отмыванием денег.
С учетом широких полномочий AMLA, можно ожидать, что борьба с отмыванием денег будет ужесточена. Это касается не только компаний финансового сектора, но и тех, кто работает в смежных областях, например, недвижимости или криптодеятельности.
Новая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег
Также предстоит соблюдать новые правила ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, принятые Европарламентом в мае 2024 года.
Особенно касается это операций с наличными, поскольку наличные выплаты все еще остаются широко распространенным и действенным способом «чистки» денег из незаконных сделок. Поэтому в рамках шестой директивы по борьбе с отмыванием денег вводится новый общеевропейский лимит на операции с наличными. Они могут проводиться только до 10 000 евро. Государствам-членам предоставляется возможность вводить более низкие лимиты. Также следует учитывать, что клиенты должны быть идентифицированы уже при наличных выплатах от 3 000 евро.
Крипто-услуги и предметы роскоши
Также при торговле криптовалютой должны соблюдаться более строгие правила. Крипто-услуги теперь включены в круг обязательств, т.е. они должны выполнять более строгие обязанности по должной осмотрительности. Это особенно касается трансграничных корреспондентских банковских отношений. Таким образом, переводы крипто-активов должны быть лучше отслеживаемыми, чтобы также ограничить возможность отмывания денег в этой области. Таким образом, крипто-услуги могут также подпадать под надзор AMLA.
Также торговцы предметами роскоши, такими как яхты, частные самолеты или особенно роскошные автомобили стоимостью от 250 000 евро, обязаны проводить более строгие проверки KYC (знай своего клиента). Кроме того, продажа этих продуктов автоматически ведет к отчетности в подразделения финансовой разведки, если покупка была осуществлена компаниями или трастами за пределами ЕС. Также при продаже ювелирных изделий, драгоценных камней, золота и других драгоценных металлов торговцы обязаны проводить проверки, если цена покупки превышает 10 000 евро.
Недвижимость и футбол
В сфере недвижимости также предусмотрены более строгие проверки. Если компании или трасты из стран за пределами ЕС владеют недвижимостью на территории Союза с 2014 года, они должны зарегистрировать это в реестре прозрачности.
В связи с большими денежными суммами, связанными с профессиональным футболом, возможно проведение проверок и при трансферах игроков, инвестициях или спонсорстве. Однако здесь следует уделить внимание прежде всего национальным нормам стран-членов ЕС.
Как AMLA, так и новая директива по борьбе с отмыванием денег должны способствовать унификации и повышению эффективности борьбы с отмыванием денег в пределах ЕС. Она должна быть внедрена в национальное законодательство до 10 июля 2027 года.
Для обязанных лиц это означает, что они должны заранее подготовиться к новым правилам. Поскольку нарушения могут быть сурово наказаны.
MTR Legal Rechtsanwälte консультирует по этой теме Отмывание денег и другим темам экономического права.
Мы приглашаем вас связаться с нами!
