Consultanță juridică în caz de suspiciune de spălare de bani și blocarea contului
Șocul este la fel de mare pentru companii ca și pentru clienții privați: doriți să faceți un transfer, să plătiți o factură și banca nu cooperează. Contul a fost blocat din cauza suspiciunii de spălare de bani. Acest lucru poate avea consecințe fatale pentru clienții comerciali și privați, deoarece nu au acces la fondurile lor lichide. Pentru a evita consecințe grave, trebuie să acționăm imediat și să se apeleze la un avocat experimentat pentru a ridica blocarea contului cât mai repede posibil.
Spălarea de bani este o infracțiune gravă și poate fi pedepsită conform § 261 Cod Penal (StGB) cu o amendă sau o pedeapsă cu închisoarea de până la cinci ani. Cu atât mai important este să înfruntăm cu hotărâre suspiciunea de spălare de bani, afirmă avocatul Michael Rainer, responsabil de drept penal economic la MTR Legal Rechtsanwälte.
Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului
Legea privind depistarea câștigurilor din infracțiuni grave – denumită scurt Legea spălării banilor (GwG) – a intrat în vigoare la 26 iunie 2017. Scopul legii este de a împiedica spălarea de bani și finanțarea terorismului și de a combate evaziunea fiscală.
Pentru a putea urmări penal consecvent spălarea de bani, guvernul federal de atunci a emis o lege pentru îmbunătățirea combaterii penale a spălării banilor. Astfel, orice infracțiune poate fi relevantă pentru urmărirea spălării banilor și nu numai infracțiuni grave precum crima, jaful, tăinuirea, frauda, corupția sau sprijinirea organizațiilor teroriste. Totuși, această reformă a condus și la faptul că persoanelor fizice la fel ca și oamenilor de afaceri li s-a atribuit din ce în ce mai des în mod eronat o infracțiune.
GwG impune cerințe crescute privind obligațiile de diligență și conformitate
În același timp, GwG a crescut obligațiile de diligență și cerințele de conformitate pentru anumite companii, instituții de credit și furnizori de servicii financiare. De exemplu, băncile sunt obligate să raporteze structurilor centrale pentru investigația tranzacțiilor financiare orice situație suspectă fără întârziere. Raportarea unei tranzacții suspecte duce de obicei la blocarea contului de către bancă. Depinde de discreția băncii în ce circumstanțe consideră o tranzacție suspectă. Acestea pot fi, printre altele, depuneri mari de numerar de la 10.000 de euro la banca de acasă, intrările de plată din străinătate sau primirea unui depozit la termen pentru o terță parte. De asemenea, sumele mari și neobișnuite de transfer sau numeroase transferuri cu sume mai mici pot duce la o suspiciune de spălare de bani. Problema pentru clientul băncii este că nu primește informații detaliate despre motivul blocării contului. Căci banca s-ar face astfel vinovată conform GwG.
Blocarea contului din cauza suspiciunii de spălare de bani
Cerințele GwG au dus la faptul că multe bănci raportează rapid o suspiciune de spălare de bani. Dacă banca a blocat contul din cauza suspiciunii, o tranzacție poate fi efectuată doar cu permisiunea structurii centrale pentru investigarea tranzacțiilor financiare (FIU) sau a procurorului competent. În practică, însă, se arată că multe bănci nu mai efectuează tranzacții odată ce contul a fost blocat. Deoarece o blocare a contului poate avea consecințe semnificative și, în plus, dăunează reputației unei companii, ridicarea blocajului trebuie realizată cât mai repede posibil. Acest lucru este adesea posibil doar cu sprijinul unui avocat competent. De fapt, suspiciunea poate fi deseori lămurită rapid și clientul băncii poate accesa din nou liber contul său.
Companiile obligate trebuie să ia măsuri de precauție
Prin spălarea banilor, trebuie protejate activele obținute printr-o acțiune penală. Oricine ascunde sau disimulează astfel de active sau împiedică sau periclitează confiscarea lor se face vinovat conform § 261 StGB de spălare de bani. GwG reglementează ce măsuri de precauție trebuie să ia instituțiile de credit și furnizorii de servicii financiare, avocații și notarii, auditorii și consultanții fiscali, comercianții de bunuri, agenții imobiliari, companiile de asigurări, intermediarul de artă sau organizatorii de jocuri de noroc pentru a preveni spălarea de bani. Încălcările acestor obligații pot fi sancționate cu amenzi mari.
Aceasta conduce la faptul că companiile obligate trebuie să instaleze un management eficient al riscurilor. Acesta include o analiză a riscurilor și măsuri de securitate interne corespunzătoare.
MTR Legal Rechtsanwälte sunt parteneri cu experiență în dreptul penal economic și oferă consultanță și la acuzația de spălare de bani.
Vă rugăm să ne contactați .
