OLG Oldenburg: Numerarul include și banii din contÎn testament ar trebui întotdeauna alese formulări clare, astfel încât să nu existe loc pentru interpretări și dispozițiile testamentare să poată fi implementate conform dorinței testatorului. O formulare care tot mai des devine motiv de dispută între moștenitori este termenul de avere lichidă. OLG Oldenburg a decis prin interpretarea testamentului, cu hotărârea din 20 decembrie 2023, că prin avere lichidă se înțelege banii disponibili imediat, deci nu doar bancnote și monede, ci și banii care sunt imediat disponibili prin plăți non-numerar cu cardul. În schimb, valorile mobiliare nu sunt incluse în avere lichidă, ci conform hotărârii OLG Oldenburg sunt considerate capital (Az.: 3 U 8/23).
Dacă din conținutul literal al testamentului nu poate fi recunoscută cu siguranță voința testatorului, instanța este solicitată să investigheze voința reală a testatorului prin interpretarea testamentului. În acest proces, instanța nu se limitează la conținutul literal exact, ci explorează ce a dorit testatorul să exprime cu formularea aleasă, potrivit firmei de avocatură MTR Legal Rechtsanwälte care oferă consultanță inclusiv în dreptul succesoral.
Alegeți formulări clare în testament
Pentru a evita interpretarea testamentului, termenii și formulările din testament ar trebui să fie întotdeauna foarte bine alese. Acest lucru nu reușește întotdeauna, mai ales că semnificația unor termeni ca avere lichidă se poate schimba de-a lungul timpului, cum arată cazul din fața OLG Oldenburg.
Testatorul în cazul de față i-a transferat deja unei fiice un imobil în anticiparea succesiunii și cu luarea în calcul a cererilor viitoare de drept succesor și de moștenire. Ceilalți doi copii au fost desemnați moștenitori prin testament. În testamentul său, însă, a existat și un legat în favoarea celeilalte fiice, care trebuia să primească o treime din avere lichidă la decesul său. În legatul său, se preciza textual:„Averea lichidă existentă la momentul decesului să fie plătită în proporție de 1/3 fiicei mele (…)”.Ca urmare, fiica a solicitat de la frații săi, printr-o cerere treptată, informații despre starea capitalului. Conform informațiilor fraților, valorile din depozite și soldurile bancare ale testatorului se ridicau în total la aproximativ 192.000 de euro. Averea din cont era de aproape 153.000 de euro, la care se adăugau valorile din depozite de aproximativ 34.000 de euro, părțile de cooperativă în valoare de 3.000 de euro, precum și numerarul de aproximativ 2.000 de euro.
Dispută între moștenitori
Fiica considera că tatăl său a înțeles prin termenul avere lichidă toate mijloacele sale lichide, în special soldurile bancare, valorile mobiliare și numerarul în sens strict. Prin urmare, a cerut de la frații săi o treime din această avere – aproximativ 64.000 de euro. Frații, însă, erau de opinie că testatorul a avut în vedere doar numerarul existent atunci când a vorbit de avere lichidă.
În cele din urmă, OLG Oldenburg a trebuit să investigheze voința reală a testatorului prin interpretarea testamentului. Instanța a remarcat că tranzacțiile financiare sunt în prezent, în mare parte, fără numerar. Prin urmare, este prea strict înțeles dacă prin avere lichidă se înțelege doar numerarul în sens strict. Mai degrabă, se înțelege prin avere lichidă și toate fondurile disponibile imediat la bănci, așa a declarat OLG Oldenburg.
Termenul numerar include bani disponibili imediat
Din cauza creșterii plăților cu cardul, conceptul de „cash” s-a schimbat. Termenul de numerar include acum toți banii care sunt disponibili imediat, adică și prin plata cu cardul, a afirmat OLG Oldenburg în argumentația sa suplimentară. În schimb, valorile mobiliare nu sunt avere lichidă. Acestea intră sub termenul extins de capital.
Prin urmare, cele incluse în revendicările fiicei din legat nu sunt doar banii gheață, dar și soldurile din conturile testatorului. În total aproape 155.000 de euro. O treime din aceștia îi revine fiicei reclamante. Valorile mobiliare și părțile de cooperativă nu urmează a fi luate în calcul. Reclamanta nu a dovedit că testatorul a înțeles și acestea ca parte din avere lichidă, a hotărât OLG Oldenburg.
Pentru a evita disputele și conflictele între moștenitori, formulările și termenii ar trebui să fie întotdeauna cât mai clare. MTR Legal Rechtsanwälte oferă consultanță pe teme de drept succesoral.
Simțiți-vă liber să luați contact cu noi!
