UE zaostrza walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu
Unia Europejska nadal walczy z praniem pieniędzy i stworzyła nowe narzędzie. Dzięki Anti-Money Laundering Authority – w skrócie AMLA – powstała nowa europejska instytucja do walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
AMLA została prawnie ustanowiona w czerwcu 2024 roku i ma siedzibę we Frankfurcie nad Menem. Nowa agencja UE ma na celu koordynowanie i poprawę działań krajowych organów w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, aby skutecznie ograniczyć nielegalne przepływy pieniężne i, w idealnym przypadku, całkowicie je wyeliminować. W ten sposób z jednej strony zwalczane będą zagrożenia dla gospodarki związane z praniem pieniędzy, a z drugiej utrudniane będzie finansowanie działalności przestępczej. Do połowy 2025 roku AMLA ma rozpocząć swoją operacyjną działalność.
Ujednolicanie walki z praniem pieniędzy
Nowa europejska instytucja powinna ujednolicić kluczowe przepisy prawne w poszczególnych państwach członkowskich UE, aby skuteczniej prowadzić międzynarodową walkę z praniem pieniędzy. W tym celu AMLA zostanie wyposażona w daleko idące uprawnienia. Europejska instytucja będzie nadzorować bezpośrednio 40 wybranych i szczególnie narażonych na ryzyko instytucji kredytowych i w razie potrzeby podejmować bezpośrednie działania. Ponadto będzie również wspierać krajowe organy w instytucjach, które nie są objęte jej bezpośrednim nadzorem oraz w firmach, które nie należą bezpośrednio do sektora finansowego, tak jak to robi MTR Legal Rechtsanwälte, kancelaria doradzająca m.in. w zakresie prawa gospodarczego i w przypadku zarzutów o pranie pieniędzy.
Biorąc pod uwagę szerokie uprawnienia AMLA, można oczekiwać dalszego zaostrzenia walki z praniem pieniędzy. Dotyczy to nie tylko firm z sektora finansowego, ale także tych działających w pokrewnych obszarach, takich jak nieruchomości czy dostawcy usług kryptowalutowych.
Nowa dyrektywa UE w sprawie prania pieniędzy
Trzeba również przestrzegać nowych unijnych regulacji dotyczących walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, które przyjęło Parlament Europejski w maju 2024 roku.
Szczególnie dotknięte będą transakcje gotówkowe, ponieważ płatności gotówkowe wciąż są niezwykle popularnym i sprawdzonym sposobem „czyszczenia” pieniędzy z nielegalnych działalności. W ramach 6. dyrektywy w sprawie prania pieniędzy wprowadzony zostanie nowy, ogólnoeuropejski limit dla transakcji gotówkowych, które będą mogły odbywać się tylko do kwoty 10 000 euro. Państwa członkowskie będą mogły również wprowadzić niższe limity. Należy zwrócić uwagę, że klienci muszą być identyfikowani już przy płatnościach gotówkowych od 3 000 euro.
Dostawcy usług kryptowalutowych i dobra luksusowe
Również w handlu kryptowalutami muszą być przestrzegane surowsze przepisy. Dostawcy usług kryptowalutowych będą należeć w przyszłości do kręgu zobowiązanych, tzn. muszą wypełniać bardziej rygorystyczne obowiązki staranności. Dotyczy to zwłaszcza międzynarodowych relacji międzybankowych. W ten sposób transfery aktywów kryptowalutowych mają być lepiej śledzone, aby ograniczyć możliwości prania pieniędzy także w tym obszarze. Z tego powodu również dostawcy usług kryptowalutowych mogą podlegać nadzorowi AMLA.
Handlarze dóbr luksusowych, takich jak jachty, prywatne samoloty czy szczególnie luksusowe auta o wartości od 250 000 euro, są zobowiązani do przeprowadzania dokładniejszych kontroli KYC (Know Your Customer). Ponadto sprzedaż tych produktów automatycznie skutkuje raportowaniem do Financial Intelligence Units, jeśli zakup został dokonany przez firmy lub trusty spoza UE. Również w sprzedaży biżuterii, kamieni szlachetnych, złota i innych metali szlachetnych handlarze muszą przeprowadzać kontrole, jeśli cena zakupu przekracza 10 000 euro.
Nieruchomości i futbol
W obszarze nieruchomości również przewidziane są surowsze kontrole. Jeśli przedsiębiorstwa lub trusty spoza UE od 2014 roku posiadają nieruchomości w Unii, muszą zarejestrować to w rejestrze transparentności.
W świetle wysokich kwot pieniędzy, które są poruszane w profesjonalnym futbolu, również przy transferach zawodników, inwestycjach czy sponsoringu mogą być prowadzone kontrole. W tym przypadku szczególnie należy zwracać uwagę na krajowe regulacje państw członkowskich UE.
Podobnie jak AMLA, nowa dyrektywa dotycząca prania pieniędzy ma przyczynić się do ujednolicenia i zwiększenia efektywności walki z praniem pieniędzy w UE. Musi ona zostać wdrożona do prawa krajowego do 10 lipca 2027 roku.
Dla zobowiązanych oznacza to, że powinni oni przygotować się na nowe regulacje z wyprzedzeniem. Zwłaszcza że naruszenia mogą być surowo sankcjonowane.
MTR Legal Rechtsanwälte doradza w zakresie prania pieniędzy i innych zagadnień prawa karnego gospodarczego.
Zachęcamy do nawiązania kontaktu z nami!
