Juridisch advies bij verdenking van witwassen en rekeningblokkering
De schok is voor bedrijven even groot als voor particuliere klanten: ze willen een overboeking uitvoeren, een factuur betalen, en de bank werkt niet mee. De bank heeft de rekening geblokkeerd wegens verdenking van witwassen. Dit kan voor zakelijke en particuliere klanten fatale gevolgen hebben, omdat ze geen toegang hebben tot hun liquide middelen. Om verstrekkende consequenties te vermijden, moet er onmiddellijk worden gehandeld en een ervaren advocaat worden ingeschakeld om de rekeningblokkering zo snel mogelijk op te heffen.
Witwassen is een ernstige overtreding en kan volgens § 261 Strafgesetzbuch (StGB) worden bestraft met een geldboete of een gevangenisstraf tot vijf jaar. Des te belangrijker is het om de verdenking van witwassen krachtig tegen te gaan, aldus advocaat Michael Rainer, aanspreekpunt voor economisch strafrecht bij het advocatenkantoor MTR Legal Rechtsanwälte.
Anti-witwaswet ter bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme
De wet op het opsporen van winsten uit ernstige misdrijven – kortweg anti-witwaswet (GwG) – is op 26 juni 2017 in werking getreden. Het doel van de wet is het onderdrukken van witwassen en financiering van terrorisme en het bestrijden van belastingontduiking.
Om witwassen consequent strafrechtelijk te vervolgen, heeft de toenmalige regering de wet aangenomen ter verbetering van de strafrechtelijke bestrijding van witwassen. Hierdoor kan elk misdrijf relevant zijn voor de vervolging van witwassen en niet meer alleen zware misdrijven zoals moord, roof, heling, fraude, omkoping of de ondersteuning van terroristische organisaties. Deze wijziging heeft er echter ook toe geleid dat particulieren evenals zakenlieden steeds vaker ten onrechte een misdrijf werd verweten.
GwG stelt hogere eisen aan zorgplichten en compliance
Tegelijkertijd heeft het GwG de zorgplichten en de benodigdheden voor compliance van bepaalde bedrijven, kredietinstellingen en financiële dienstverleners verhoogd. Banken zijn bijvoorbeeld verplicht om verdachte zaken onmiddellijk te melden aan de centrale eenheid voor onderzoek van financiële transacties. De melding van een verdachte transactie leidt meestal tot het blokkeren van de rekening door de bank. Het is aan de bank om te bepalen onder welke omstandigheden zij een transactie verdacht vindt. Dit kunnen onder andere hoge contante stortingen vanaf 10.000 euro bij de huisbank zijn, ontvangsten uit het buitenland of de ontvangst van vastgestelde bedragen voor een derde. Ook ongewoon hoge overschrijvingen of veel overboekingen met lagere bedragen kunnen tot een verdenking van witwassen leiden. Voor de bankklant is het problematisch dat hij geen nadere informatie krijgt over de reden van de rekeningblokkering. Want daarmee zou de bank zich strafbaar maken volgens het GwG.
Rekeningblokkering wegens verdenking van witwassen
De eisen van het GwG hebben ertoe geleid dat veel banken snel een vermoeden van witwassen melden. Als de bank wegens verdenking van witwassen de rekening heeft geblokkeerd, kan een transactie alleen nog plaatsvinden met toestemming van de centrale eenheid voor onderzoek van financiële transacties (FIU) of het bevoegde parket. In de praktijk blijkt echter dat veel banken geen transacties meer uitvoeren zodra de rekening is geblokkeerd. Omdat een rekeningblokkering aanzienlijke gevolgen kan hebben en bovendien de reputatie van een bedrijf kan schaden, moet de blokkering zo snel mogelijk worden opgeheven. Dit is vaak alleen mogelijk met de ondersteuning van een competente advocaat. In feite kan de verdenking vaak snel worden opgehelderd en kan de bankklant weer vrij over zijn rekening beschikken.
Verplichtingen van bedrijven om voorzorgsmaatregelen te treffen
Met witwassen worden vermogenswaarden beschermd die door een strafbare handeling zijn verkregen. Wie dergelijke vermogenswaarden verbergt of verhult of hun beslaglegging hindert of in gevaar brengt, maakt zich volgens § 261 StGB schuldig aan witwassen. Het GwG regelt welke voorzorgsmaatregelen kredietinstellingen en financiële dienstverleners, advocaten en notarissen, accountants en belastingadviseurs, commerciële handelaren van goederen, makelaars, verzekeringsbedrijven, kunstbemiddelaars of organisatoren van kansspelen moeten nemen om witwassen te voorkomen. Overtredingen van deze verplichtingen kunnen worden beboet met hoge geldboetes.
Dit leidt ertoe dat de verplichte bedrijven een effectief risicomanagement moeten installeren. Dit bevat een risicoanalyse en passende interne beveiligingsmaatregelen.
MTR Legal Rechtsanwälte zijn ervaren aanspreekpunten in economisch strafrecht en adviseren ook bij beschuldigingen van witwassen.
Neem gerust contact met ons op.
