EU verstrengt bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering
De Europese Unie zegt de strijd tegen witwassen voort te zetten en heeft een nieuw instrument gecreëerd. Met de Anti-Money Laundering Authority – kortweg AMLA – is een nieuwe Europese autoriteit opgezet voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
De AMLA is in juni 2024 rechtens opgericht en heeft haar zetel in Frankfurt am Main. De nieuwe EU-autoriteit moet het werk van de nationale autoriteiten bij de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering coördineren en verbeteren om zo de illegale geldstromen verder in te dammen en idealiter droog te leggen. Aan de ene kant moeten de gevaren voor de economie door witwassen worden bestreden en aan de andere kant de financiering van criminele activiteiten bemoeilijkt worden. In het midden van 2025 moet de AMLA operationeel worden.
Harmonisatie van de witwasbestrijding
Met de nieuwe Europese autoriteit moeten belangrijke rechtsvoorschriften in de afzonderlijke EU-lidstaten worden geharmoniseerd om de internationale bestrijding van witwassen effectiever te maken. Daartoe zal de AMLA worden uitgerust met vergaande bevoegdheden. De Europese autoriteit zal direct toezicht houden op 40 geselecteerde en bijzonder risicogevoelige kredietinstellingen en indien nodig onmiddellijk ingrijpen. Daarnaast zal zij ook bij de instellingen die hier niet onder vallen en ook bij bedrijven die niet direct tot de financiële sector behoren, de nationale autoriteiten ondersteunen, aldus advocatenkantoor MTR Legal, dat onder andere adviseert op het gebied van economisch strafrecht en het omgaan met beschuldigingen van witwassen.
Door de vergaande bevoegdheden van de AMLA kan worden aangenomen dat de witwasbestrijding verder wordt aangescherpt. Niet alleen bedrijven binnen de financiële sector worden hierdoor geraakt, maar ook bedrijven die in aangrenzende velden actief zijn, zoals bijvoorbeeld vastgoed of cryptodienstverleners.
Nieuwe anti-witwasrichtlijn van de EU
Ook moeten de nieuwe EU-regelgevingen voor de bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme in acht worden genomen, die het Europees Parlement in mei 2024 heeft aangenomen.
Vooral contante transacties zijn hiervan getroffen, aangezien contante betalingen nog steeds een zeer populair en effectief middel zijn om geld uit illegale transacties „schoon“ te wassen. Daarom wordt in het kader van de 6e anti-witwasrichtlijn een nieuwe EU-brede limiet voor contante transacties ingevoerd. Deze mogen alleen nog tot een grens van 10.000 euro worden uitgevoerd. Lidstaten kunnen echter lagere limieten invoeren. Het is van belang dat klanten al bij contante betalingen vanaf 3.000 euro moeten worden geïdentificeerd.
Cryptodienstverleners en luxe goederen
Ook bij de handel in cryptovaluta moeten strengere regels in acht worden genomen. Cryptodienstverleners behoren voortaan tot de verplichten, wat betekent dat zij strengere zorgvuldigheidsplichten moeten naleven. Dit geldt met name voor grensoverschrijdende correspondentbankrelaties. Zo moeten crypto-asset-transfers beter kunnen worden gevolgd om ook hier de mogelijkheid van witwassen in te perken. Hiermee kunnen ook cryptodienstverleners onder toezicht van de AMLA vallen.
Ook worden handelaren in luxe goederen zoals jachten, privévliegtuigen of bijzonder luxe auto’s met een waarde vanaf 250.000 euro verplicht tot strengere KYC-controles (Know Your Customer). Bovendien leidt de verkoop van deze producten automatisch tot een rapportage aan de Financial Intelligence Units, als de aankoop door bedrijven of trusts buiten de EU werd gedaan. Ook bij de verkoop van sieraden, edelstenen, goud en andere edelmetalen zijn handelaren verplicht tot controles, als de aankoopprijs 10.000 euro overschrijdt.
Vastgoed en voetbal
In de vastgoedsector zijn ook strengere controles voorzien. Als bedrijven of trusts uit niet-EU-landen sinds 2014 vastgoed binnen de Unie bezitten, moeten zij dit laten registreren in het transparantieregister.
Gezien de hoge geldbedragen die in het profvoetbal omgaan, kunnen controles ook nodig zijn bij transfers van spelers, investeringen of sponsoring. Hier zullen echter vooral de nationale regelingen van de EU-lidstaten gerespecteerd moeten worden.
Net als de AMLA moet ook de nieuwe anti-witwasrichtlijn bijdragen aan het harmoniseren en efficiënter maken van de bestrijding van witwassen binnen de EU. Deze moet tot 10 juli 2027 in nationaal recht worden omgezet.
Voor de betrokkenen betekent dit dat zij zich tijdig op de nieuwe regelingen moeten voorbereiden. Overtredingen kunnen namelijk streng worden gesanctioneerd.
MTR Legal Rechtsanwälte adviseert over het onderwerp Witwassen en andere onderwerpen van economisch strafrecht.
Neem gerust contact met ons op!
