Juridisk rådgivning ved mistanke om hvitvasking og kontosperring
Sjokket er like stort for bedrifter som for private kunder: De ønsker å gjennomføre en overføring, betale en regning, og banken spiller ikke på lag. Kontoen har blitt sperret på grunn av mistanke om hvitvasking. Dette kan få fatale følger for både forretningskunder og private kunder, da de ikke har tilgang til sine likvide midler. For å unngå vidtrekkende konsekvenser bør man handle umiddelbart og engasjere en erfaren advokat for å oppheve kontosperringen så raskt som mulig.
Hvitvasking er en alvorlig forbrytelse og kan i henhold til § 261 i straffeloven straffes med bøter eller fengselsstraff inntil fem år. Det er desto viktigere å motbevise mistanken om hvitvasking, sier advokat Michael Rainer, kontaktperson for økonomisk strafferett ved forretningsadvokatfirmaet MTR Legal Rechtsanwälte.
Hvitvaskingsloven for å bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering
Loven om sporing av utbytte fra alvorlige forbrytelser – kort sagt hvitvaskingsloven (GwG) – trådte i kraft 26. juni 2017. Formålet med loven er å forhindre hvitvasking og terrorfinansiering samt bekjempe skatteflukt.
For å kunne straffeforfølge hvitvasking konsekvent har den daværende regjeringen vedtatt loven for å bedre den strafferettslige bekjempelsen av hvitvasking. Dermed kan enhver forbrytelse være relevant for forfølgelsen av hvitvasking, og ikke lenger kun alvorlige forbrytelser som f.eks. drap, ran, heleri, bedrageri, bestikkelse eller støtte til terroristorganisasjoner. Denne lovendringen har imidlertid også ført til at privatpersoner og forretningsfolk oftere feilaktig har blitt anklaget for en forbrytelse.
GwG stiller høyere krav til aktsomhetsplikter og etterlevelse
Samtidig har GwG økt aktsomhetspliktene og kravene til etterlevelse for visse selskaper, kredittinstitusjoner og finansielle tjenestetilbydere. Banker er for eksempel forpliktet til å umiddelbart melde mistenkelige forhold til Senter for finansiell transaksjonsundersøkelse. En melding om en mistenkelig transaksjon fører som regel til en kontosperring fra bankens side. Det er opp til banken å vurdere under hvilke omstendigheter en transaksjon anses som mistenkelig. Dette kan blant annet være store kontantinnskudd på 10 000 euro ved lokalbanken, betalinger fra utlandet eller mottak av tredjeparts festinnskudd. Likeledes kan uvanlig høye overføringssummer eller mange mindre overføringer føre til mistanke om hvitvasking. Problemet for bankkunden er at han ikke mottar nærmere informasjon om årsaken til kontosperringen. For ved å gi slik informasjon, ville banken begå en lovbrudd etter GwG.
Kontosperring på grunn av mistanke om hvitvasking
Kravene i GwG har ført til at mange banker raskt melder fra om mistanke om hvitvasking. Har banken sperret kontoen på grunn av mistanke om hvitvasking, kan en transaksjon kun gjennomføres med tillatelse fra Senter for finansiell transaksjonsundersøkelse (FIU) eller den relevante påtalemyndigheten. I praksis viser det seg imidlertid at mange banker ikke lenger gjennomfører transaksjoner så snart kontoen er sperret. Siden en kontosperring kan få betydelige konsekvenser og også skade omdømmet til et selskap, bør opphevelse av sperren oppnås raskest mulig. Dette er ofte bare mulig med støtte fra en kompetent advokat. Faktisk kan mistanken ofte raskt avklares, og bankkunden kan igjen fritt disponere over kontoen sin.
Forpliktede selskaper må iverksette forsiktighetsregler
Gjennom hvitvasking skal verdier som er oppnådd ved en ulovlig handling beskyttes. Den som skjuler eller tilslører slike verdier eller forhindrer eller setter deres sikring i fare, gjør seg skyldig i hvitvasking i henhold til § 261 straffeloven. GwG regulerer hvilke forsiktighetsregler kredittinstitusjoner og finanstjenestetilbydere, advokater og notarer, revisorer og regnskapsførere, handlende i varer, eiendomsmeglere, forsikringsselskaper, kunstmeglere eller arrangører av pengespill må iverksette for å forhindre hvitvasking. Brudd på disse pliktene kan straffes med betydelige bøter.
Dette fører til at de forpliktede selskapene må installere effektiv risikostyring. Dette inkluderer en risikoanalyse og tilsvarende interne sikringstiltak.
MTR Legal Rechtsanwälte er erfarne kontaktpersoner innen økonomisk strafferett og gir også rådgivning ved anklager om hvitvasking.
Ta gjerne kontakt med oss.
