EU skjerper kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering
Den europeiske union fortsetter kampen mot hvitvasking og har skapt et nytt verktøy. Med Anti-Money Laundering Authority – forkortet AMLA – er det opprettet et nytt europeisk organ for å bekjempe hvitvasking og finansiering av terrorisme.
AMLA ble juridisk etablert i juni 2024 og har sitt hovedkvarter i Frankfurt am Main. Det nye EU-organet skal koordinere og forbedre arbeidet til de nasjonale myndighetene for å bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering, for dermed å begrense og i beste fall tørke ut de ulovlige pengestrømmene. På den ene siden skal farer for økonomien gjennom hvitvasking bekjempes, og på den andre siden skal finansiering av kriminelle aktiviteter gjøres vanskeligere. Innen midten av 2025 skal AMLA starte sitt operative arbeid.
Harmonisering av hvitvaskingsbekjempelse
Med det nye europeiske organet skal viktige forskrifter i de enkelte EU-medlemslandene harmoniseres for å kunne gjøre den internasjonale bekjempelsen av hvitvasking mer effektiv. For dette formålet vil AMLA bli utstyrt med omfattende fullmakter. Det europeiske organet vil ta direkte tilsyn over 40 utvalgte og spesielt risikoutsatte kredittinstitusjoner og eventuelt gripe inn umiddelbart. I tillegg vil det også støtte de nasjonale myndighetene ved institusjoner som ikke omfattes her, og hos selskaper som ikke direkte tilhører finanssektoren, ifølge advokatfirmaet MTR Legal, som blant annet gir råd innen økonomisk strafferett og håndtering av anklager om hvitvasking.
De omfattende fullmaktene til AMLA vil sannsynligvis føre til at kampen mot hvitvasking skjerpes ytterligere. Dette vil ikke bare påvirke selskaper i finanssektoren, men også selskaper som opererer i tilgrensende områder, som for eksempel eiendom eller kryptotjenester.
Ny hvitvaskingsdirektiv i EU
Også de nye EU-reglene for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering må overholdes, som EU-parlamentet vedtok i mai 2024.
Dette påvirker spesielt kontanttransaksjoner, da kontantbetalinger fortsatt er et meget populært og effektivt middel for å «rense» penger fra ulovlige aktiviteter. Derfor blir det innført en ny EU-dekkende grense for kontanttransaksjoner under det 6. hvitvaskingsdirektivet. De skal kun være mulig opp til en grense på 10 000 Euro. Medlemslandene står fritt til å innføre også lavere grenser. Det er viktig å merke seg at kunder allerede må identifiseres ved kontantbetalinger fra 3 000 Euro.
Kryptotjenester og luksusvarer
Ved handel med kryptovalutaer må også strengere regler overholdes. Kryptotjenesteleverandører vil i fremtiden tilhøre kretsen av forpliktede, dvs. de må oppfylle strengere aktsomhetsplikter. Dette gjelder spesielt for grenseoverskridende korrespondansebankforhold. På denne måten skal overføringer av kryptoaktiva kunne spores bedre for også her å begrense muligheten for hvitvasking. Dermed kan også kryptotjenester bli underlagt AMLAs tilsyn.
Også forhandlere av luksusvarer som yachter, privatfly eller spesielt luksuriøse biler med en verdi fra 250 000 Euro, er forpliktet til strengere KYC-kontroller (Know Your Customer). I tillegg fører salg av disse produktene automatisk til en rapportering til Financial Intelligence Units, dersom kjøpet er gjort av selskaper eller truster utenfor EU. Også ved salg av smykker, edelstener, gull og andre edelmetaller er forhandlerne forpliktet til kontroller, dersom kjøpesummen overstiger 10 000 Euro.
Eiendom og fotball
Innen eiendomsektoren er det også planlagt strengere kontroller. Dersom selskaper eller truster fra land utenfor EU har eid eiendom innen unionen siden 2014, må de registreres i transparensregisteret.
Med tanke på de høye pengebeløpene som håndteres i profesjonell fotball, kan det også være behov for kontroller ved spilleroverganger, investeringer eller sponsing. Her må imidlertid de nasjonale regler i EU-medlemslandene i større grad overholdes.
Likeledes som AMLA, skal også det nye hvitvaskingsdirektivet bidra til å harmonisere og effektivisere kampen mot hvitvasking innen EU. Det må implementeres i nasjonal lovgivning innen 10. juli 2027.
For de forpliktede betyr dette at de bør forberede seg på de nye reglene tidlig. Særlig siden brudd kan bli strengt sanksjonert.
MTR Legal gir råd om temaet Hvitvasking og andre emner innen økonomisk strafferett.
Ta gjerne kontakt med oss!
