자금 세탁 의심 및 계좌 동결에 대한 법률 상담
기업에게나 개인 고객에게나 충격은 동일하게 큽니다: 그들은 송금을 하거나, 청구서를 지불하려고 하지만 은행은 협조하지 않습니다. 은행은 자금 세탁 의심으로 인해 계좌를 동결했습니다. 이는 사업 고객과 개인 고객 모두에게 치명적인 결과를 초래할 수 있으며, 이들은 현금 유동성에 대한 접근이 불가능해집니다. 광범위한 결과를 피하기 위해 즉시 조치해야 하며, 경험 있는 Rechtsanwalt을 호출하여 계좌 동결을 가능한 빨리 해제시켜야 합니다.
자금 세탁은 중대한 범죄이며, 형법 § 261에 따라 벌금형이나 최대 5년의 징역형으로 처벌받을 수 있습니다. 이 때문에 자금 세탁 의심에 대해 단호하게 맞서야 한다고 MTR Legal Rechtsanwälte의 경제 형법 담당 Rechtsanwalt Michael Rainer가 말합니다.
자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위한 자금세탁방지법
중대한 범죄로부터 이익을 추적하기 위한 법률, 즉 간단히 자금세탁방지법(GwG)은 2017년 6월 26일에 발효되었습니다. 이 법률의 목적은 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하고 탈세를 차단하는 것입니다.
자금 세탁을 확고하게 형사적으로 단속하기 위해 당시 정부는 자금 세탁의 형사적 대처를 개선하기 위한 법률을 제정했습니다. 이를 통해 모든 범죄가 자금 세탁에 대한 추적에 관련될 수 있으며, 더 이상 살인, 강도, 장물, 사기, 뇌물 수수 또는 테러 조직 지원과 같은 중대 범죄에 국한되지 않게 되었습니다. 하지만 이 개정으로 인해 개인 및 사업가에게도 잘못된 범죄 혐의가 종종 제기되는 결과로 이어졌습니다.
GwG는 주의 의무와 준수 요구사항을 강화합니다
동시에 GwG는 특정 기업, 금융 기관, 금융 서비스 제공자에 대한 주의 의무와 컴플라이언스 요구사항을 강화했습니다. 예를 들어, 은행은 의심스러운 사안을 즉시 금융 거래 조사 중앙에 보고할 의무가 있습니다. 의심스러운 거래의 보고는 일반적으로 은행에 의한 계좌 동결로 이어집니다. 은행이 어떤 상황에서 거래를 의심할 것인지는 은행의 재량에 달려 있습니다. 여기에는 가령 은행 계좌에 1만 유로 이상의 고액 현금 입금, 해외로부터의 입금, 타인을 위한 정기예금 수령 등이 포함될 수 있습니다. 또한, 비정상적으로 높은 송금 금액이나 다수의 적은 금액의 송금도 자금 세탁 의심을 초래할 수 있습니다. 은행 고객에게 문제인 점은 계좌 동결 이유에 대한 자세한 정보를 받지 못한다는 것입니다. 이는 GwG에 따라 은행이 형사 처벌을 받게 하기 때문입니다.
자금 세탁 의심으로 인한 계좌 동결
GwG의 요구 사항으로 인해 많은 은행들이 자금 세탁 의심을 빠르게 보고하게 되었습니다. 자금 세탁 의심으로 인해 은행이 계좌를 동결한 경우, 거래는 금융 거래 조사 중앙(FIU)이나 관할 검사청의 허가가 있는 경우에만 수행할 수 있습니다. 그러나 실제로는 많은 은행들이 계좌가 동결되면 거래를 수행하지 않는 것으로 나타났습니다. 계좌 동결은 심각한 결과를 초래할 수 있으며, 게다가 기업의 명성을 훼손시킬 수 있으므로 가능한 빨리 동결 해제를 유도해야 합니다. 이를 위해서는 자격 있는 Rechtsanwalt의 도움이 필수적일 수 있습니다. 사실, 의심은 종종 빠르게 해명될 수 있으며 고객은 다시 자유롭게 계좌에 접근할 수 있게 됩니다.
책임 있는 기업은 예방 조치를 취해야 합니다
자금 세탁을 통해 형사 범죄로 발생한 자산을 보호할 수 있습니다. 이러한 자산을 숨기거나 위장하거나 그 확보를 방해하거나 위험에 빠뜨린 자는 형법 § 261에 따라 자금 세탁의 죄를 짓게 됩니다. GwG는 귀금속 등 물품의 상업적 거래자, 부동산 중개인, 보험사, 예술 중개인, 도박 행사 주최자와 같은 신용 기관 및 금융 서비스 제공자, 변호사와 공증인, 회계사와 세무사 등이 자금 세탁을 방지하기 위해 취해야 할 예방 조치를 규정하고 있습니다. 이러한 의무를 위반하는 것은 높은 벌금으로 처벌받을 수 있습니다.
이로 인해 책임 있는 기업들은 효과적인 위험 관리를 설치해야 합니다. 여기에는 위험 분석 및 해당 내부 보호 조치가 포함됩니다.
MTR Legal Rechtsanwälte는 경제 형법 분야에서 경험 있는 대상자이며, 또한 자금 세탁.
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