Degag 그룹, 이자 및 상환 중단
Degag 부동산 그룹은 우선순위 없는 채권을 통해 약 2억 7,500만 유로를 투자자들로부터 모금했습니다. 이제 약 4,700명의 투자자들은 자신의 투자금에 대해 우려하고 있습니다. 독일 Grundbesitz Holding AG (Degag)는 12월 중순, 이자 및 상환을 투자자들에게 중단한다고 발표했습니다.
Degag는 투자자들의 청구권이 계약상 후순위임을 근거로 지급 중단을 지지합니다. 투자자들은 이제 매우 위험한 자본 투자에 투자한 형태가 됨을 알게 됩니다. 왜냐하면 후순위 조항 때문에, 기업이 파산에 이를 수 있다면 그들의 지급 청구권을 실행할 수 없기 때문입니다. 실제로 파산이 일어날 경우, 그들의 청구권은 다른 모든 채권자들의 청구권 다음으로 고려되기 때문에 투자자들은 빈손으로 남을 위험이 있습니다. 하지만 이와 같은 후순위 조항은 항상 유효하게 합의되지 않았습니다. 이는 검토가 필요합니다. MTR Legal Rechtsanwälte는 법률자문회사로서 장기간의 자본시장법 경험과 투자자 청구권의 집행 경험을 갖추고 있다고 합니다.
투자자들이 우선순위 없는 채권으로 참여
Degag 그룹의 비즈니스 모델에는 노후된 부동산을 매입하고 개보수 후 다시 임대하거나 판매하는 것이 포함되었습니다. 투자자들은 Degag Kapital GmbH, Degag Wi8 GmbH 그리고 Degag Bestand und Neubau 1 GmbH의 우선순위 없는 채권을 통해 참여할 수 있었고, 그 대가로 연간 이자 지급을 받기로 계획되었었습니다. 그 개념이 성립된 것처럼 보인 후, 최근 문제가 발생했습니다.
2023년 말, 한 금융기관이 주택 자산 재융자를 철회했습니다. 그리고 다리를 놓기 위한 금융 시도가 실패했습니다. 이는 결국 투자자들에 대한 이자 및 원금 상환의 정지를 불가피하게 했다고 Degag 이사회가 경제 신문과의 인터뷰에서 밝혔습니다.
BaFin: 잠재적인 지급 불이행
이 발전으로 인해 투자자들의 투자가 위기에 처해 있습니다. Degag Kapital GmbH, Degag Wi8 GmbH 및 Degag Bestand und Neubau 1 GmbH의 발행자는 2024년 12월 20일 BaFin 금융감독 당국에 몰수 임박에 관한 공지를 발표했습니다. 거의 동일한 내용의 공지에서, 투자자들의 자금은 연관된 부동산 기업에 투자되었다고 명시되어 있습니다. 현재 발행자와 부동산 기업 간에는 개방된 청구가 있으며, 이러한 청구의 손실 가능성을 배제할 수 없습니다. 이는 투자자에 대한 지급에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 2024년 12월 16일에 예정된 지급은 따라서 기한 내에 이루어질 수 없었습니다.
다양한 우선순위 없는 채권 관련
Degag Kapital GmbH 에서 지급 불이행에 연관된 것은 5년 또는 10년의 최소 기간을 가진 L 시리즈의 우선순위 없는 채권 및 동일하게 5년 또는 10년의 기간을 가진 DEGAG WohnInvest 7입니다.
Degag Wi8 GmbH 에서는 5년 및 10년의 기간을 가진 우선순위 없는 채권 DEGAG WohnInvest 8의 투자자들이 금전적 위험에 직면합니다. Degag Bestand und Neubau 1 GmbH 에서는 결국 DEGAG Wohnkonzept 1 및 Wohnkonzept 2의 우선순위 없는 채권이 관련됩니다.
Stiftung Warentest의 위험 경고
Stiftung Warentest는 2024년 8월에 Degag 그룹의 우선순위 없는 채권을 경고 목록에 올렸습니다. 우선순위 없는 채권은 투자자들이 자본에 준하는 위험 자본을 제공하는 위험한 투자입니다. 후순위로 인해 이 위험이 가중됩니다. 이는 위기 시 투자자가 그들의 청구를 집행하기 어렵게 합니다.
이 위험이 단지 이론적인 것이 아니라는 것은 이제 매우 명료해졌습니다. 재정적 손실을 방지하기 위해, 투자자들은 그들의 법적 가능성을 최대한 활용해야 합니다. 예를 들어, 투자 상담가 또는 브로커에 대한 손해배상 청구가 발생할 수 있습니다. 이들은 투자의사결정과 관련될 수 있는 모든 측면을 투자자에게 설명했어야 했습니다. 그 중에는 우선순위 없는 채권의 높은 위험과 특히 합의된 후순위가 포함됩니다. 투자 상담 시 위험이 무시되거나 은폐된 경우, 투자자는 손해배상 청구가 발생할 수 있습니다. 또한, 후순위가 유효하게 합의되었는지 여부를 검토해야 합니다.
MTR Legal Rechtsanwälte는 자본시장법 에서 장기간의 경험을 가지고 있으며, 관련 Degag 투자자들에게 조언합니다.
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