マネーロンダリング疑惑および口座凍結に関する法的アドバイス
企業にとっても個人顧客にとってもショックの大きさは同じだ。送金を実行したり、請求書を支払おうとしたが、銀行が協力しない。マネーロンダリングの疑いで口座が凍結されたのだ。流動資金にアクセスできなくなるため、ビジネス顧客や個人顧客にとって致命的な結果を生む可能性がある。広範囲な影響を避けるためには、迅速に行動し、経験豊富な弁護士の介入を仰ぎ、できるだけ早く口座凍結を解除する必要がある。
マネーロンダリングは重大な犯罪であり、刑法第261条 (StGB) により罰金または最長で5年の懲役刑が科せられる可能性がある。そのため、マネーロンダリングの疑いに毅然とした態度で対処することが重要であると、MTR Legalの経済犯罪法担当弁護士ミヒャエル・レイナーは述べている。
マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法
重大犯罪による収益の追跡に関する法律、簡潔に言うとマネーロンダリング防止法 (GwG) は2017年6月26日に施行された。この法律の目的は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与を阻止し、脱税を防止することにある。
徹底的な刑事訴追を可能にするため、当時の連邦政府はマネーロンダリング防止に関する法律を制定した。これにより、マネーロンダリングの追及においては、殺人、強盗、窃盗、詐欺、贈収賄、テロ組織への支援という重大な犯罪だけでなく、すべての犯罪が関連性を持ち得ることになった。しかし、この改正により、個人およびビジネスパーソンが犯罪を誤って告発される事例が増加した。
GwGは注意義務とコンプライアンスに対する要求を高めている
同時に、GwGは特定の企業、金融機関、金融サービス業者に対し、注意義務とコンプライアンスに対する要求を高めた。銀行は例えば、疑わしい事例をすぐに金融取引捜査センターに報告する義務がある。疑わしい取引の報告は通常、銀行による口座凍結を引き起こす。銀行の判断で、どの状況下で取引が疑わしいとされるかが決まる。例えば、10,000ユーロ以上の大量現金入金、海外からの入金、第三者用の定期預金の受領などが該当する可能性がある。また、異常に高額な送金や、小額送金の多発がマネーロンダリングの疑いを生じさせる可能性もある。銀行顧客にとって問題なのは、口座凍結の理由に関する詳細情報を得ることができないことである。銀行はそれを公表すると、GwGに違反することになるからだ。
マネーロンダリング疑惑による口座凍結
GwGの要求により、多くの銀行が迅速にマネーロンダリングの疑いを報告するようになった。銀行がマネーロンダリングの疑いで口座を凍結した場合、取引は金融取引捜査センター（FIU）または管轄の検察庁の許可がなければ行えない。しかし、実際には、口座が凍結された瞬間に多くの銀行が取引を中止する。このような口座凍結は重大な影響を及ぼし、企業の信用を損なうこと個がよくあるため、迅速に凍結を解除する必要がある。これは経験豊富な弁護士の支援がなければ難しいことが多い。実際、疑いは多くの場合すぐに解消され、銀行顧客は再び自由に口座を操作することができる。
義務対象会社は予防措置を講じる必要がある
マネーロンダリングは、犯罪行為によって得た資産を保護するために行われる。これらの資産を隠したり偽装したり、その確保を妨害または危険にさらした場合は、刑法第261条に基づきマネーロンダリング罪に問われる。GwGは、どのような予防措置が金融機関、金融サービス業者、弁護士、公証人、公認会計士および税理士、財や不動産の商業取引業者、保険会社、アートエージェント、ギャンブルイベント主催者に要求されるかを規定している。これらの義務違反は高額の罰金で罰せられる可能性がある。
このため、義務対象会社は効果的なリスクマネジメントを導入する必要がある。それにはリスク分析とそれに応じた内部監視措置が含まれる。
MTR Legal Rechtsanwälteは、経済刑法において豊富な経験を持つ相談相手であり、 マネーロンダリングの告発に関してもアドバイスを提供しています。
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