Consulenza legale in caso di sospetto di riciclaggio di denaro e blocco del conto
Lo shock è grande per le aziende così come per i clienti privati: vogliono eseguire un bonifico, pagare una fattura e la banca non collabora. Ha bloccato il conto a causa del sospetto di riciclaggio di denaro. Questo può avere conseguenze fatali per i clienti aziendali e privati, poiché non hanno accesso ai loro fondi liquidi. Per evitare conseguenze di vasta portata, bisogna agire immediatamente e consultare un avvocato esperto per revocare il più rapidamente possibile il blocco del conto.
Il riciclaggio di denaro è un reato grave e può essere punito, in base al § 261 del codice penale (StGB), con una multa o una pena detentiva fino a cinque anni. È quindi ancora più importante opporsi decisamente al sospetto di riciclaggio di denaro, afferma l’avvocato Michael Rainer, contatto per il diritto penale economico presso lo studio legale MTR Legal.
Legge sul riciclaggio di denaro per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
La legge sul reperimento dei profitti derivanti da reati gravi – abbreviata come legge sul riciclaggio di denaro (GwG) – è entrata in vigore il 26 giugno 2017. L’obiettivo della legge è prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e combattere l’evasione fiscale.
Per perseguire penalmente in modo coerente il riciclaggio di denaro, il governo federale di allora ha promulgato la legge per migliorare la lotta penale contro il riciclaggio di denaro. In questo modo, qualsiasi reato può essere rilevante per il perseguimento del riciclaggio di denaro e non solo gravi crimini come l’omicidio, la rapina, il ricettare, la truffa, la corruzione o il supporto a organizzazioni terroristiche. Tuttavia, questa riforma ha anche portato al fatto che ai privati come agli uomini d’affari sia stato accusato falsamente un reato più frequentemente.
Il GwG impone maggiori requisiti per i doveri di diligenza e la conformità
Allo stesso tempo, il GwG ha aumentato i doveri di diligenza e i requisiti di conformità per alcune imprese, istituti bancari e fornitori di servizi finanziari. Le banche, ad esempio, sono obbligate a segnalare immediatamente situazioni sospette all’Unità Centrale per le Indagini sulle Transazioni Finanziarie. La segnalazione di una transazione sospetta porta generalmente al blocco del conto da parte della banca. È a discrezione della banca decidere in quali circostanze una transazione sia considerata sospetta. Questi possono essere, ad esempio, depositi di denaro contante elevati a partire da 10.000 euro presso la banca, ricevimenti di pagamenti dall’estero o la ricezione di depositi vincolati destinati a terzi. Anche somme insolitamente elevate di bonifici o molti bonifici di importi bassi possono portare a un sospetto di riciclaggio di denaro. È problematico per il cliente bancario che non riceva informazioni dettagliate sul motivo del blocco del conto. Infatti, la banca rischierebbe di incorrere in una violazione penale in base al GwG.
Blocco del conto a causa di sospetto di riciclaggio di denaro
I requisiti del GwG hanno portato molte banche a segnalare rapidamente un sospetto di riciclaggio di denaro. Se la banca ha bloccato il conto per sospetto di riciclaggio di denaro, una transazione può essere effettuata solo con l’autorizzazione dell’Unità Centrale per le Indagini sulle Transazioni Finanziarie (FIU) o del pubblico ministero competente. Tuttavia, in pratica si dimostra che molte banche non eseguono più transazioni una volta che il conto è bloccato. Poiché un blocco del conto può avere conseguenze significative e danneggiare ulteriormente la reputazione di un’azienda, si dovrebbe mirare a una revoca del blocco il più rapidamente possibile. Questo è spesso possibile solo con il supporto di un avvocato competente. In effetti, il sospetto può essere spesso chiarito rapidamente e il cliente bancario può tornare a disporre liberamente del suo conto.
Le aziende obbligate devono adottare misure di precauzione
Attraverso il riciclaggio di denaro si devono proteggere i beni ottenuti attraverso un reato. Chi nasconde o dissimula tali beni o ne ostacola o mette in pericolo il sequestro è colpevole di riciclaggio di denaro secondo il § 261 StGB. Il GwG stabilisce quali misure precauzionali devono adottare istituti di credito e fornitori di servizi finanziari, avvocati e notai, revisori contabili e consulenti fiscali, commercianti di beni, mediatori immobiliari, compagnie di assicurazione, mediatori d’arte o organizzatori di giochi d’azzardo per prevenire il riciclaggio di denaro. Le violazioni di tali obblighi possono essere punite con elevate multe.
Ciò comporta che le aziende obbligate devono installare una gestione efficace del rischio. Ciò include un’analisi del rischio e misure di sicurezza interne adeguate.
MTR Legal Rechtsanwälte sono esperti interlocutori nel diritto penale economico e consigliano anche in caso di accusa di riciclaggio di denaro.
Saremo lieti di prendere contatto con voi.
