Mematuhi ketentuan hukum dalam hal transfer, uang tunai, dan barang mewah
Tekanan pengawasan untuk transaksi kekayaan dari luar negeri ke Jerman dan sebaliknya telah meningkat tajam dalam beberapa tahun terakhir. Ada alasan tertentu untuk ini, salah satunya adalah untuk melawan penghindaran pajak atau uang hitam. Hal ini mempersulit transfer uang atau kekayaan dari luar negeri ke dalam negeri. Namun, dalam dunia global dengan banyak hubungan bisnis internasional, transaksi uang internasional tak terelakkan. Ini juga berlaku untuk pembayaran pribadi, misalnya untuk mendukung anggota keluarga di luar negeri secara finansial atau warisan dengan hubungan internasional.
Baik bisnis maupun pribadi – dalam transfer kekayaan internasional ada sejumlah peraturan yang harus dipatuhi agar tidak melanggar hukum dan terjerat dalam masalah hukum, kata Michael Rainer, pengacara untuk hukum pidana ekonomi di MTR Legal Rechtsanwälte.
Mematuhi undang-undang pencucian uang dalam transfer
Dalam transfer dari luar negeri ke Jerman, terutama undang-undang pencucian uang (GwG) harus dipatuhi. Dengan bantuan GwG, pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penghindaran pajak harus dilawan. Undang-undang ini khususnya mewajibkan bank dan penyedia layanan keuangan lainnya untuk segera melaporkan transaksi keuangan mencurigakan ke Pusat Investigasi Transaksi Keuangan (FIU). Transaksi mencurigakan ini juga bisa termasuk penerimaan pembayaran dari luar negeri. Lembaga keuangan ditekan untuk melaporkan transaksi mencurigakan, karena jika tidak, mereka akan melanggar hukum GwG sendiri.
Kewajiban pelaporan dari GwG tidak hanya berlaku untuk bank, tetapi juga mencakup pedagang barang atau pedagang seni yang melakukan transaksi senilai minimal 10.000 Euro. Mereka juga harus melaporkan transaksi barang bernilai tinggi jika mereka melakukan atau menerima pembayaran tunai minimal 2.000 Euro.
Pemberitahuan tunai saat masuk
Selain persyaratan dalam transaksi pembayaran elektronik, tidaklah mudah untuk membawa sejumlah besar uang tunai ke Jerman. Dari jumlah minimal 10.000 Euro atau nilai yang setara dalam mata uang lain, surat berharga atau cek perjalanan, tunai harus dinyatakan saat masuk atau keluar dari negara-negara Uni Eropa (EU). Jika terjadi pelanggaran terhadap kewajiban ini, denda tinggi dapat dikenakan. Jadi siapa pun yang ingin membawa sejumlah besar uang tunai dari Swiss ke Jerman harus melaporkannya dengan benar. Kewajiban pelaporan ini juga merupakan bagian dari upaya melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Pengantar barang mewah
Alih-alih uang tunai, juga dapat dicoba untuk membawa barang mewah ke Jerman. Namun, peraturan impor harus dipatuhi dan bea cukai tidak main-main dengan pelanggaran. Siapa pun yang melanggar kewajiban pendaftaran harus menghadapi denda dan penggelaran kasus pidana pajak.
Pengawasan ketat bea cukai terhadap impor uang tunai atau barang mewah terbukti beberapa minggu lalu pada bulan Februari 2024 di perbatasan Bietingen. Dua pelancong Polandia dari Swiss ingin masuk ke Jerman. Ketika petugas bea cukai menanyakan apakah mereka membawa barang atau uang tunai yang harus didaftarkan ke Jerman, mereka menyangkal. Selain membawa uang tunai 3.000 Euro, mereka tidak memiliki barang lain yang perlu dikenakan bea, seperti yang disampaikan dalam siaran pers pada 23 Februari 2024.
Jam tangan mewah diselundupkan
Namun, petugas bea cukai memeriksa lebih jauh dan menemukan hadiah promosi berupa parfum dari merek jam tangan mewah Swiss. Sang sopir mengaku bahwa dia telah membeli sebuah jam tangan mewah merek ini di Swiss. Nilai jam tangan tersebut mencapai 13.700 Euro. Petugas bea cukai melanjutkan pemeriksaan dan menemukan bahwa penumpang lainnya juga memiliki jam tangan mewah senilai sekitar 42.000 Euro. Selain itu, juga ditemukan uang tunai senilai lebih dari 10.000 Euro yang seharusnya dilaporkan.
Pelanggaran tersebut akan dikenakan biaya tinggi bagi kedua pelaku. Selain bea masuk lebih dari 10.500 Euro, juga dilakukan penggelaran kasus pidana pajak. Mereka juga harus menghadapi hukuman pidana.
Terlepas dari apakah itu barang mewah, uang tunai atau transfer, ketentuan hukum dalam transfer kekayaan dari luar negeri ke Jerman harus diperhatikan.
MTR Legal Rechtsanwälte memberikan konsultasi dalam hukum pidana ekonomi.
Silakan hubungi kami!
